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本土银行保险业务发展战略研究

作　者: 郭晓军
导　师: 范秀成
学　校: 复旦大学
专　业: 工商管理
关键词: 银行保险 发展战略 合作模式
分类号: F842.6
类　型: 硕士论文
年　份: 2009年
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内容摘要


银行与保险公司之间的合作与发展可以追溯到20世纪80年代,当时金融业分业经营逐渐受到了经济全球化和市场竞争加剧的严峻挑战。此时,世界各国都开始关注欧洲的金融发展模式,于是银行保险作为一种新型的行业内模式诞生了。由于各国金融企业都开始意识到分业经营最终阻碍了发展的步伐,所以在当时法律环境允许的情况下,积极寻求金融各业相互融合的模式。欧美发达国家银行与保险之间的联合发展,对我国的金融业有着深刻的启示。我国积极发展银行保险不仅是国内金融市场发展的客观要求,也是顺应世界保险业发展的大趋势。我国从1996年开始发展银行保险以来,银行与保险公司双方逐渐认识到合作给自身业务发展带来了巨大的利益,并从合作初级阶段的粗放型模式逐渐向更纵深更全面的合作方向转型。由于技术的革新总是优于金融领域的革新,银行与保险公司在这方面的合作与发展在世界范围内尚未有成熟的合作模式,同时我国金融市场的发展状况仍处于初级和探索阶段,法律法规的发展总是落后于市场本身的发展状况,保险公司与银行在合作进程中仍然出现各种瓶颈问题,尤其是缺乏适应创新业务发展的合作模式与合作策略,这些问题阻碍了更深入更广泛的合作。而要真正解决这些问题,治标又治本的方法就是将创新业务以及其未来发展纳入双方合作的范畴,寻求最佳的传统银行保险合作模式和创新业务合作模式的结合,以充分发挥银行与保险公司各自的优势,同时又整合双方的优势,以扩大发展空间,加强合作关系,营造新的利润增长点,适应今后混业经营的要求。本文从分析国外发达国家银行保险的合作模式出发,并结合目前国外发达国家网络营销、电话营销在金融领域的发展状况,通过比较分析,论述了在现实国情下我国保险与银行合作模式的发展新契机,并指出保险公司在银行保险合作进程中应该如何发挥自己的职责,以求合作得到更加深入的发展。本文共分为四章第一章:介绍银行保险的基本概念以及国际社会金融集团与银行保险发展模式。第二章:分析银行保险在中国发展的现状极其存在的问题。根据我国现实国情,探讨银行保险在我国可行的发展模式,并概述了我国银行保险正在经历和将要经历的发展阶段。第三章:依据我国银行保险现有的资源和阻碍,探讨保险公司在整个银行保险合作过程中的主要职责和地位。本章分为二节,从我国保险公司银行合作的模式和基本策略来分析保险公司在银保合作中不可或缺的重要地位。第四章主要介绍太平人寿在与银行合作开展银行合作保险中的若干策略。本章分为四节,从公司发展状况、合作模式、产品及渠道策略、技术及服务策略来阐述太平人寿在银行合作过程中的职责和地位。

全文目录


表总汇  4
图总汇  4-5
摘要  5-7
ABSTRACT  7-9
前言  9-10
第一章 银行保险的国内外发展历程  10-21
  1.1 银行保险的定义  10-11
    1.1.1 银行保险的不同定义  10
    1.1.2 银行与保险的异同  10-11
  1.2 银行保险的起源  11-16
    1.2.1 银行保险的发展阶段  12
    1.2.2 银行保险产生与发展的环境分析  12-16
  1.3 国际社会金融服务集团与银行保险发展模式  16-21
    1.3.1 金融服务集团的定义  17-18
    1.3.2 金融服务集团的模式分析  18-21
第二章 银行保险在中国发展的现状及其存在的问题  21-30
  2.1 中国银行保险发展的现状  21-26
    2.1.1 我国金融领域经营模式演变  21
    2.1.2 我国现阶段银行保险的合作范围分析  21-23
    2.1.3 我国现阶段银行保险合作模式分析  23-26
  2.2 银行保险在中国发展面临的环境约束  26-30
    2.2.1 法律环境分析  26-28
    2.2.2 经济环境分析  28-29
    2.2.3 文化环境分析  29-30
第三章 中国保险公司与银行保险合作的模式与策略  30-51
  3.1 中国保险公司银行保险的合作模式  30-33
    3.1.1 我国采取金融控股公司形式的可行性  30-31
    3.1.2 金融控股公司的模式  31-33
    3.1.3 合资成立金融机构模式  33
  3.2 中国银行保险公司合作的基本策略  33-51
    3.2.1 产品策略  33-38
    3.2.2 营销策略  38-46
    3.2.3 客户服务策略  46-49
    3.2.4 技术策略  49-51
第四章 太平人寿在银行保险中的若干策略  51-63
  4.1 太平人寿银行保险发展状况  51-55
    4.1.1 发展历程  51-52
    4.1.2 太平人寿银行保险相关业务组织架构  52-55
  4.2 太平人寿银行保险业务合作模式  55-58
    4.2.1 太平人寿银行保险业务合作渠道  55-56
    4.2.2 太平人寿银行保险业务推动模式  56-58
  4.3 太平人寿银行保险产品及渠道策略  58-59
    4.3.1 太平人寿银行保险产品策略  58-59
    4.3.2 太平人寿银行保险渠道策略  59
  4.4 太平人寿银行保险技术及服务策略  59-63
    4.4.1 太平人寿银行保险技术策略  59-61
    4.4.2 太平人寿银行保险客户服务系统  61-63
结论  63-66
参考文献  66-67
致谢  67-68

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中图分类: > 经济 > 财政、金融 > 保险 > 中国保险业 > 各种类型保险
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