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中国银行业实施赤道原则研究

作　者: 刘庆娟
导　师: 雷立钧
学　校: 内蒙古大学
专　业: 金融学
关键词: 赤道原则绿色信贷项目融资环境风险管理
分类号: F832.2
类　型: 硕士论文
年　份: 2011年
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内容摘要

赤道原则作为由世界主要金融机构制订的,旨在判断、评估和管理项目融资中社会与环境风险的自愿性原则,确立了金融机构遵守企业社会责任的标准,已发展为国际项目融资领域内的行业惯例。赤道原则的实施有利于商业银行履行企业社会责任,提高声誉,增强风险防范能力和提高经营效益。而我国商业银行对赤道原则的了解却相当有限甚至还停留在认识阶段。本文首先介绍了赤道原则产生的背景、内容及发展,紧接着分析了国内外银行实施赤道原则的现状,得出实施赤道原则已经成为国际主流商业银行的趋势,而我国作为发展中国家,仅有兴业银行实施了赤道原则；其次重点分析了实施赤道原则对商业银行的影响,主要从实施赤道原则对赤道银行盈利模式的影响、对赤道银行业务的影响、风险管理的影响、社会形象的影响和可持续发展的影响五个方面进行了分析,得出我国商业银行要想和国际金融机构接轨,实施赤道原则是必然选择。最后对中国主流银行未实施赤道原则的原因进行了解释,依据可持续金融理论和银行业环境风险管理理论,并结合我国的实际国情,提出我国商业银行实施赤道原则的策略。

全文目录

摘要  4-5
ABSTRACT  5-9
引言  9-16
  (一) 研究背景和意义  9-11
    1. 研究背景  9-11
    2. 研究意义  11
  (二) 国内外研究现状  11-15
    1. 赤道原则对银行业影响研究  11-13
    2. 中国银行业实施赤道原则研究  13-15
  (三) 研究思路和研究方法  15-16
    1. 研究思路  15
    2. 研究方法  15-16
一、理论基础和赤道原则概述  16-24
  (一) 理论基础  16-18
    1. 可持续金融理论  16-17
    2. 银行业环境风险管理理论(ERM)  17-18
  (二) 赤道原则的产生、发展和内容  18-24
    1. 赤道原则的产生和发展  18-21
    2. 赤道原则的内容  21-22
    3. 赤道原则的缺陷  22-24
二、国内外银行业实施赤道原则分析  24-31
  (一) 实施赤道原则成为国际主流商业银行的趋势  24-26
  (二) 国外银行业实施赤道原则分析  26-27
  (三) 我国银行业实施赤道原则分析  27-31
三、实施赤道原则对银行业的影响分析  31-36
  (一) 实施赤道原则对银行盈利模式的影响  31-32
  (二) 实施赤道原则对银行业务的影响  32
  (三) 实施赤道原则对银行风险管理的影响  32-33
  (四) 实施赤道原则对银行社会形象的影响  33-34
  (五) 实施赤道原则对银行可持续发展的影响  34-36
四、中国主要商业银行未实施赤道原则的原因分析  36-40
  (一) 我国银行业实施赤道原则的起点比较低  36
  (二) 赤道原则比绿色信贷政策标准更严格  36-37
  (三) 国内相关法律及非政府组织不完善  37-39
  (四) 环境评估与授信审查复合型人才储备不足  39-40
五、中国商业银行实施赤道原则的策略选择  40-46
  (一) 商业银行实施差别化的信贷政策  40-41
  (二) 银行业实施环境风险管理  41-42
    1. 识别风险  41
    2. 评估风险  41-42
    3. 转移风险  42
    4. 监控风险  42
  (三) 银行业应制定内部制度和操作流程  42-43
  (四) 在实施赤道原则的过程中将相关规定通过法律形式确定  43-44
    1. 强化借款人信息披露义务和贷款人的注意义务  43-44
    2. 杜绝地方保护主义  44
    3. 强化社会监督力量  44
  (五) 加强和重视复合型人才培养和储备  44-46
结论  46-47
参考文献  47-50
致谢  50-51
攻读硕士学位期间发表的学术论文  51

中国银行业实施赤道原则研究

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