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异地城市商业银行运营安全危机预控管理体系研究

作　者: 王岩英
导　师: 范厚明
学　校: 大连海事大学
专　业: 工商管理
关键词: 运营安全危机预控管理体系
分类号: F832.2
类　型: 硕士论文
年　份: 2011年
下　载: 39次
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内容摘要

“十一五”以来,中国银行业的进步举世瞩目。我国应对国际金融危机的成果也得到有效巩固,但世界经济金融的危机变革仍在持续,我国重要领域和关键环节的改革也进入了攻坚时期,尤其是异地城市商业银行面临的挑战和困难依然艰巨。运营安全危机预控管理已成为异地城市商业银行培育核心竞争力、增强竞争优势、适应监管需求的战略选择。强化运营安全危机预控管理,需要坚持合规经营,加速转变发展方式,真正实现健康、可持续发展。本文主要运用危机管理的理论与方法,分析我国异地城市商业银行运营安全危机产生的原因、特征,从中发现其规律,运用危机管理的理论和方法建立符合我国国情的预控异地城市商业银行运营安全危机的管理体系。一是系统分析法。系统分析法是按照事物固有的系统性把每一个考察对象放在特定系统的形式中加以分析的一种方法,是一种立足整体、统筹全局、使整体与部分辨证统一起来的科学方法,是运用系统工程的理论和方法来研究分析异地城市商业银行运营安全危机预控管理体系构建的过程。要想得到最优化的目标和方案,就要把异地城市商业银行运营的各个安全危机预控管理结构和管理对象等逐个环节和层面作为一个环环相扣的逻辑整体紧密地联系在一起,来进行全局性的考察和分析。二是文献研究法。对国内外研究成果的学习与总结是本文的一个基本的研究方法。从前人的研究成果中总结出本文研究的理论基础,并筛选出适合本文的研究方法。三是实证分析法。实证分析法就是对某一个具体的问题先从宏观的层面进行剖析、评价并得出结论,然后据此来详细地确定处理类似问题的可行性方案。它具有简单明了、联系实际、针对性强等优点。通过对城市商业银行运营安全危机事件——城市商业银行案件回顾,进行分析、综合和评价,从而由具体到抽象,对城市商业银行运营安全危机预控管理存在的问题进行分析,对我国目前的异地城市商业银行运营安全危机预控管理进行评价。全文共分为五部分：导言部分说明了论文的研究背景、研究方法以及研究思路；第二部分对我国异地城市商业银行运营安全危机的类型及其产生的原因进行了分析,并对相关的重要概念和理论进行了阐述；第三部分通过实证研究,分析了我国异地城市商业银行运营安全危机预控管理体系存在的问题；第四部分构建了我国异地城市商业银行运营安全危机预控管理体系的框架。本框架包括：法规性预案性支撑体系,组织性支撑体系,管理性支撑体系和保障性支撑体系这四大体系；第五部分对全文进行了结论性的总结并提出了不足与未来的发展方向。本文的创新点在于：一是把异地城市商业银行运营安全与危机管理相结合,对危机前阶段的子系统进行了重新划分,力求做到观点新颖。二是把危机预警与危机预控进行了重新定义,着重介绍了二者的区别和联系,并把危机预控从以往在危机预警中的研究划分出来,力求做到角度新颖。三是对我国异地城市商业银行运营安全危机预控管理体系的框架进行了构建,力求做到内容新颖。

全文目录

摘要  5-7
ABSTRACT  7-11
第1章引言  11-21
  1.1 研究背景  11-12
  1.2 国外相关研究进展  12-16
  1.3 国内研究进展  16-18
  1.4 研究方法与技术路线  18-21
    1.4.1 研究方法  18-19
    1.4.2 技术路线  19-21
第2章异地城市商业银行运营安全危机的类型及其产生的原因  21-30
  2.1 城市商业银行  21
  2.2 运营安全  21
  2.3 危机  21-23
    2.3.1 危机  21-22
    2.3.2 危机预控  22-23
    2.3.3 危机预控与危机预防、预警的关系  23
  2.4 异地城市商业银行运营安全危机的类型  23-26
    2.4.1 信用危机  23-24
    2.4.2 市场危机  24
    2.4.3 利率危机  24
    2.4.4 流动性危机  24-25
    2.4.5 操作危机  25
    2.4.6 对政府融资平台贷款危机  25
    2.4.7 策略危机  25
    2.4.8 合规性危机  25-26
  2.5 异地城市商业银行运营安全危机产生的原因  26-30
    2.5.1 所有者行为不规范公司治理结构不健全  26
    2.5.2 员工运营安全意识淡漠内控乏力  26-27
    2.5.3 运营机制的缺陷  27
    2.5.4 资本补充难题  27-28
    2.5.5 规模生存法则  28
    2.5.6 内外扩张动力  28-30
第3章异地城市商业银行运营安全危机预控管理现状分析  30-37
  3.1 异地城市商业银行运营安全危机管理现状概述  30
  3.2 异地城市商业银行运营安全危机预控管理存在的问题  30-35
    3.2.1 资本规模小抗风险能力弱  32
    3.2.2 化解不良资产的难度高  32
    3.2.3 市场环境发生变化失去地缘优势  32-33
    3.2.4 风险承担主体不明确  33
    3.2.5 内控体制不健全  33-34
    3.2.6 人才储备和资金实力严重不足  34
    3.2.7 产品创新面临较大挑战  34-35
  3.3 城市商业银行案件回顾  35-37
    3.3.1 基本情况  35
    3.3.2 非法民间借贷交易过程  35-36
    3.3.3 违规套取存单情况  36
    3.3.4 案发原因  36-37
第4章异地城市商业银行运营安全危机预控管理体系的构建  37-47
  4.1 构建运营安全危机预控管理体系的意义  37
  4.2 构建运营安全危机预控管理体系的原则  37-38
    4.2.1 可操作性原则  37
    4.2.2 及时性原则  37-38
    4.2.3 高效性原则  38
    4.2.4 合理性原则  38
    4.2.5 关键控制点原则  38
  4.3 异地城市商业银行运营安全危机预控管理体系的构建  38-47
    4.3.1 法规性、预案性支撑体系  39-41
    4.3.2 组织性支撑体系  41-43
    4.3.3 管理性支撑体系  43-46
    4.3.4 保障性支撑体系  46-47
第5章结论  47-49
  5.1 研究总结  47-48
  5.2 不足与展望  48-49
参考文献  49-53
致谢  53

异地城市商业银行运营安全危机预控管理体系研究

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