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发展PE业务促进我国商业银行经营转型问题研究

作　者: 郭睿
导　师: 高正平
学　校: 天津财经大学
专　业: 金融学
关键词: 商业银行经营转型 PE业务
分类号: F832.33
类　型: 硕士论文
年　份: 2013年
下　载: 7次
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内容摘要

后危机时期,金融危机对全球经济的深层次影响会进一步显现,资本监管不断强化、金融脱媒日益明显、利率市场化渐行渐近,这些都使我国商业银行面临更加复杂的运营环境和现实压力。如何实现自身经营转型与可持续发展是我国商业银行不得不面对的重要问题。PE为转型期的商业银行带来业务发展的新机遇,但在当前运营和监管环境下,商业银行发展PE业务同样也面临巨大的困境和挑战。本文首先围绕商业银行经营转型问题从概念、动因以及内容方面进行了全面、系统的研究。然后基于PE功能与运作机理理论以及商业银行可持续发展理论,分析我国商业银行发展PE业务促进自身经营转型潜在和可行路径,并运用相关分析、多元回归模型等计量方法对PE业务对商业银行绩效的影响进行实证检验。最后结合我国商业银行开展PE业务的现行主要模式和存在的问题,提出相应对策建议。主要研究结论如下：(1)理论分析、路径分析以及实证结果均表明我国商业银行通过发展PE业务促进自身经营转型具有必要性和可行性。(2)实证结果还显示我国商业银行PE基金的托管业务数量与商业银行资本收益率之间存在显著的负相关关系,表明商业银行在PE业务的选择上应该注意树立投入产出效益观念,更加注重提升托管业务的质量和效率。(3)现实操作中,限于政策法规的约束以及商业银行本身的运营特征,商业银行还远没有实现与PE基金的深入合作,商业银行PB业务的发展需要进一步优化和创新。(4)根据实证结果和现实中存在的问题,从商业银行开展PE业务的整体思路、具体操作和所需内外部条件支持三个大的方面提出了相关对策建议。包括要渐进式、个性化开展PE业务；通过加强与其他机构合作拓展银行PE业务广度,以PE托管为突破口,挖掘PE一站式服务深度；建立、健全相关政策法规；建立分阶段、针对性的风险防范体系以及制定长、短期不同的人才储备计划。本文的研究结论无论对于我国商业银行成功实现经营转型还是PE行业在我国的健康、良性发展而言都具有重要意义。

全文目录

内容摘要  4-5
Abstract  5-9
第1章导论  9-21
  1.1 选题背景与研究意义  9-11
    1.1.1 选题背景  9-10
    1.1.2 研究意义  10-11
  1.2 主要内容和思路框架  11-13
  1.3 相关研究综述  13-19
    1.3.1 我国商业银行经营转型问题的相关研究  14-15
    1.3.2 商业银行发展PE业务的意义研究  15-16
    1.3.3 我国商业银行发展PE业务的现状研究  16-18
    1.3.4 我国商业银行发展PE业务相关对策建议的研究  18-19
  1.4 主要研究方法与创新和不足  19-21
    1.4.1 主要研究方法  19
    1.4.2 创新点与不足  19-21
第2章我国商业银行经营转型的基本分析  21-31
  2.1 商业银行经营转型概念的界定  21
  2.2 我国商业银行经营转型的动因分析  21-28
    2.2.1 我国商业银行面临空前严格的资本约束和风险监管压力  21-23
    2.2.2 金融脱媒给我国商业银行业务发展带来前所未有的挑战  23-24
    2.2.3 利率市场化将从根本上改变商业银行原有的经营机制  24-25
    2.2.4 客户群体对商业银行提出更加多样化的金融服务需求  25-27
    2.2.5 金融市场的全面开放使国内商业银行业务面临着严峻的考验  27-28
  2.3 我国商业银行经营转型的主要内容  28-31
    2.3.1 大力发展中间业务  28
    2.3.2 优质发展个人金融及交易类业务  28-29
    2.3.3 拓展中小企业市场  29
    2.3.4 加快金融产品和服务的创新  29-30
    2.3.5 加快综合化经营的步伐  30-31
第3章发展PE业务促进我国商业银行经营转型的可行性研究  31-46
  3.1 理论分析  32-35
    3.1.1 PE业务功能与运作机理理论  32-34
    3.1.2 商业银行可持续发展理论  34-35
  3.2 路径分析  35-37
    3.2.1 通过接入PE基金的托管拉动负债业务增长  35
    3.2.2 通过与其他机构合作完善资产业务  35-36
    3.2.3 通过提供PE中介服务促进中间业务的发展  36-37
  3.3 实证分析  37-46
    3.3.1 实证前期准备  37-39
    3.3.2 实证分析  39-44
    3.3.3 实证结果  44-45
    3.3.4 实证启示  45-46
第4章我国商业银行开展PE业务的现状研究  46-53
  4.1 我国商业银行开展PE业务的现有模式  46-50
    4.1.1 “迂回”直投模式  46-47
    4.1.2 合作模式  47-48
    4.1.3 提供综合金融服务模式  48-50
  4.2 我国商业银行开展PE业务面临的困境及挑战  50-53
    4.2.1 商业银行开展PE业务面临的外部困境  50-51
    4.2.2 商业银行开展PE业务面临的内部问题及挑战  51-53
第5章我国商业银行通过开展PE业务促进经营转型的对策建议  53-59
  5.1 实施差异化PE战略  53-55
    5.1.1 渐进式参与PE业务  53-54
    5.1.2 个性化开展PE业务  54-55
  5.2 从广度和深度上扩展业务空间  55-56
    5.2.1 通过加强与其他机构合作拓展银行PE业务广度  55
    5.2.2 以PE托管为突破口,挖掘PE一站式服务深度  55-56
  5.3 继续完善开展PE业务的内外部条件支持  56-59
    5.3.1 建立、健全相关政策法规  56-57
    5.3.2 建立分阶段、针对性的风险防范体系  57
    5.3.3 制定长、短期不同的人才储备计划  57-59
参考文献  59-61
后记  61-62
  (一)回望  61-62
  (二)感谢  62

发展PE业务促进我国商业银行经营转型问题研究

内容摘要

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