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江西经济增长与金融发展关系研究

作　者: 闫光礼
导　师: 滕清安
学　校: 江西理工大学
专　业: 项目管理
关键词: 江西省金融发展经济增长实证研究
分类号: F127;F832.7
类　型: 硕士论文
年　份: 2010年
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内容摘要

本文将运用实证分析来研究金融发展对江西经济增长的作用,从而发现江西金融发展与经济增长的关系,分析江西金融发展与经济增长之间存在的主要问题,提出针对性的政策建议。本研究从理论上来说,是对区域金融发展理论的丰富和发展。因此,本研究具有重要的现实意义和理论意义。根据江西省1978-2008年金融总量、城乡居民储蓄存款水平、金融结构与GDP的实证分析发现:经济增长与金融发展之间存在互动关系。金融发展水平、城乡居民储蓄存款水平对经济增长的影响是显著的,银行的发展显著增加了经济体内对私人部门的信贷,居民储蓄水平的上升,提高了江西省的投资转化水平,进而推动了经济增长。这一分析结果表明,对于欠发达地区而言,银行发展对于经济增长的作用显得尤为重要,从长期看,推动经济增长,有必要逐步完善金融体制,增加金融总量,使金融机构获取的贷款数量增加,金融深化程度不断提高。实证分析的结果进一步证实了目前江西省经济增长与金融发展之间的互动是非良性的。第一、根据江西的实际数据来看,金融发展水平衡量指标与经济增长率呈反比关系。资本市场的发育程度对经济增长的贡献作用是有限的,传统的金融发展指标份对经济增长甚至产生了负影响。其主要原因在于,江西省地处中部地区,以国有银行为主体的金融部门效率低下,导致资金外流,同时,其对实体经济部门的支持和推动作用仅仅是靠增加资本投人数量来实现,而对实体经济部门效率的提高贡献不明显。除此之外,江西金融发展水平与经济增长呈现负相关,也与我国宏观经济调控的货币政策有一定关系。改革开放以来,我国总体宏观经济呈现了不同程度的阶段性经济波动,中央政府为缓解经济周期波动,采取了在经济高增涨期控制金融机构信贷,而在经济衰退期增加金融机构信贷的政策,作为中部地区的省份之一——江西省受到了货币政策的影响。在这样的政策背景下,居民储蓄又相对稳定,从而导致金融发展水平指标的变动与GDP反方向变动。第二、资金配置通过全民储蓄的动员机制进行信用扩张,短期内促进了经济较快增长,使得经济发展摆脱了所谓“贫困陷阱”的约束,起到了积极作用。但这样又会恶化金融环境,在逆向选择和道德风险机制的作用下,出现呆账坏账等问题,从而导致银行不良信贷不断积累,必然导致经济长期发展受到制约。第三、储蓄转化为投资以后的投资使用效率对经济增长的作用不可忽视,但从实证分析结果看,江西省企业经营机制僵化、投资回报率低、投资效率差,致使大量投资变为沉淀成本而无法收回,银行呆帐坏帐比例不断增加,金融发展水平与江西省的GDP环比增长率之间不存在较强的相关关系,从而严重制约了整个经济的增长。通过本文研究,笔者认为要坚持金融与经济良性互动发展,形成经济和金融共同发展的格局;要坚持以改革促发展;要坚持金融创新与稳定发展并举;要坚持政府引导和市场主导相结合;制定符合江西实际情况的金融发展战略,提高信贷资金配置效率,保持合理的信贷增长规模。

全文目录

摘要  4-5
Abstract  5-8
第一章导论  8-13
  1.1 研究背景和意义  8
  1.2 文献综述  8-11
    1.2.1 国外相关研究综述  8-11
    1.2.2 国内外相关研究综述  11
  1.3 论文框架与研究方法  11-12
    1.3.1 论文框架  11-12
    1.3.2 研究方法  12
  1.4 本文的创新之处  12-13
第二章金融发展与经济增长的关联机制分析  13-22
  2.1 金融发展与经济增长的内涵  13-14
    2.1.1 金融发展的内涵  13
    2.1.2 经济增长的内涵  13-14
  2.2 金融发展与经济增长关联机制分析  14-22
    2.2.1 金融中介对经济增长的作用  15-19
    2.2.2 金融结构与经济增长的传导机制  19-20
    2.2.3 经济增长对金融发展作用的机制分析  20-22
第三章江西省经济增长与金融发展的现状分析  22-27
  3.1 江西省经济增长的现状分析  22-24
  3.2 江西省金融发展现状分析  24-27
    3.2.1 从金融业务总量上分析  24-25
    3.2.2 从金融业组织体系上分析  25
    3.2.3 从金融业运行质量上分析  25-27
第四章江西金融发展与经济增长关系的实证分析  27-38
  4.1 江西金融贷款与经济增长的相关性分析  27-30
  4.2 江西省金融机构城乡居民储蓄存款余额与江西省GDP 的相关性分析  30-32
  4.3 金融相关比率、储蓄率、储蓄转化为投资的比率与GDP 增长率的相关性分析  32-36
  4.4 实证分析结论  36-38
第五章实现江西省金融发展与经济增长良性互动的政策建议  38-40
  5.1 进一步调整金融发展与经济增长的发展战略  38-39
  5.2 实施有效的相关宏观经济政策  39-40
参考文献  40-42
致谢  42

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