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我国企业年金基金投资中的委托代理研究

作　者: 郝钰
导　师: 白凤峥
学　校: 山西财经大学
专　业: 社会保障
关键词: 企业年金 委托代理 逆向风险 道德风险
分类号: F842.6
类　型: 硕士论文
年　份: 2009年
下　载: 72次
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内容摘要


随着人口老龄化程度的加剧,我国养老保障制度经历着深刻变革,尚未完全建立和广泛覆盖的基本养老保险制度面临的压力越来越大,建立企业年金制度,对缓解这种压力、构建多元化的养老保险制度,具有重大现实意义。目前我国企业年金采用信托管理模式;企业年金在投资过程中,要求企业年金基金的投资以企业年金基金受托人为委托人,企业年金基金投资管理人、企业年金基金账户管理人及企业年金基金托管人为代理人,通过委托代理方式进行投资。受托人、投资管理人、账户管理人以及托管人构成了我国企业年金基金投资的行为主体。本文按照当前企业年金基金管理模式的不同,分析了不同模式下各相关行为主体之间的委托代理关系,指出了因此而带来的委托代理风险,即逆向选择风险和道德风险。并根据委托代理理论进行规范分析,创建了企业年金基金投资中逆向选择风险的信息甄别模型,以及解决道德风险的道德风险模型。最后,基于模型的应用,提出了完善我国企业年金基金投资的对策。

全文目录


摘要  6-7
Abstract  7-11
1 导论  11-18
  1.1 选题背景及研究意义  11-13
    1.1.1 选题背景  11-12
    1.1.2 研究意义  12-13
  1.2 国内外文献综述  13-16
    1.2.1 国外文献综述  13-14
    1.2.2 国内文献综述  14-16
  1.3 研究方法和研究思路  16-17
    1.3.1 研究方法  16-17
    1.3.2 研究思路  17
  1.4 创新点  17-18
2 委托代理的一般理论  18-23
  2.1 委托代理理论的定义  18-19
    2.1.1 委托代理的概念  18
    2.1.2 委托代理的特征  18-19
  2.2 委托代理理论研究  19-20
    2.2.1 委托代理理论产生的根源  19
    2.2.2 委托代理关系研究的重点  19-20
  2.3 委托代理理论对企业年金管理研究的意义  20-21
    2.3.1 企业年金的管理模式  20-21
  2.4 委托代理理论研究的意义  21-23
3 我国企业年金基金投资管理中的委托代理关系分析  23-35
  3.1 我国企业年金基金投资中的当事主体及其职责  23-26
    3.1.1 企业年金基金投资主体  23-25
    3.1.2 我国企业年金管理机构现状  25-26
  3.2 我国企业年金基金投资管理中的委托代理关系  26-30
    3.2.1 理事会受托模式  27
    3.2.2 法人受托模式  27-30
  3.3 我国企业年金基金投资中的委托代理风险分析  30-35
    3.3.1 委托人与受托人之间的委托代理风险  30-31
    3.3.2 受托人与代理人之间的委托代理风险分析  31-33
    3.3.3 典型案例分析  33-35
4 委托代理理论模型及应用  35-42
  4.1 逆向风险的理论模型及应用  35-39
    4.1.1 逆向风险的理论  35
    4.1.2 模型的建立  35-38
    4.1.3 基于模型的应用  38-39
  4.2 道德风险的理论模型及应用  39-42
    4.2.1 道德风险的理论  39
    4.2.2 模型的建立  39-41
    4.2.3 基于模型的应用  41-42
5 基于模型的对策  42-51
  5.1 建立严格的准入制度和信息披露制度  42-43
    5.1.1 建立严格的准入制度  42
    5.1.2 建立完备的信息披露制度  42-43
  5.2 建立有中国特色的激励机制  43-44
  5.3 建立约束机制  44-46
    5.3.1 设置企业年金基金的投资比例限制  44-45
    5.3.2 让企业年金基金管理机构承担一部分收益风险  45-46
    5.3.3 营造充分竞争的投资管理人市场  46
  5.4 形成有效的基金经理人竞争市场  46-48
  5.5 建立有中国特色的监督机制  48-51
    5.5.1 充分发挥企业年金中介服务机构的监督作用  48
    5.5.2 选择适合中国国情的监管方式  48-50
    5.5.3 完善我国的法律环境  50-51
6 结论  51-52
参考文献  52-55
致谢  55-56
攻读硕士期间发表的论文  56-57

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中图分类: > 经济 > 财政、金融 > 保险 > 中国保险业 > 各种类型保险
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