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商业银行企业年金基金受托业务发展研究

作　者: 孙爱凤
导　师: 段昆
学　校: 苏州大学
专　业: 金融学
关键词: 商业银行 企业年金基金受托业务 解决路径 风险控制
分类号: F832.33
类　型: 硕士论文
年　份: 2010年
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内容摘要


2007年11月工商银行、建设银行、招商银行获得了企业年金基金受托人资格,最终得以发展企业年金的核心业务——企业年金基金受托业务。商业银行如何在激烈的竞争中抓住机遇,全面促进企业年金基金受托业务的发展是一个非常有现实意义的课题。本文正是从商业银行的独特视角,对其企业年金基金受托业务发展的动因与优势、制约因素做了深层次的探讨,并提出了相应的发展建议。本文首先在企业年金受托人相关理论的铺垫下,详细探讨了商业银行发展企业年金基金受托业务的动因及优势,然后结合商业银行企业年金基金受托业务发展现状,重点从内外两方面指出了制约其发展的因素,包括市场需求不足、投资管理营销能力限制较多等。最后,文章通过借鉴国外商业银行企业年金基金受托业务发展的经验,对我国商业银行企业年金受托业务的发展提出了三个层面的建议:在总体发展思路中,强调商业银行应当积极发挥主动性,通过加强各方联系改善外部环境,通过人才培养等增强内在竞争力;在具体业务运作路径选择中,运用“价值链”思想将具体业务运作分为产品、营销和服务三个方面,并提出相应发展建议;在风险控制中,分析了商业银行企业年金受托业务风险的成因,并从完善内部控制与配合外部监管两方面提出了建议。

全文目录


中文摘要  4-5
Abstract  5-8
第1章 引言  8-13
  1.1 选题意义  8-9
  1.2 文献综述  9-11
  1.3 研究思路及研究方法  11-12
  1.4 创新与不足  12-13
第2章 企业年金基金受托人相关理论分析  13-20
  2.1 企业年金基金受托人相关概念  13-15
    2.1.1 企业年金、企业年金基金及企业年金信托  13-14
    2.1.2 企业年金基金受托人及法人受托机构  14-15
  2.2 企业年金基金受托人相关理论  15-20
    2.2.1 企业年金经济理论基础  15-17
    2.2.2 企业年金信托法律理论基础  17-18
    2.2.3 受托人：企业年金信托的核心所在  18-20
第3章 商业银行发展企业年金基金受托业务的动因及优势分析  20-31
  3.1 商业银行发展企业年金基金受托业务的动因分析  20-26
    3.1.1 有利于确立企业年金市场领先地位  20-21
    3.1.2 可有效应对储蓄资金分流压力  21-23
    3.1.3 可有利于转变盈利模式并为混业经营提供契机  23-25
    3.1.4 有助于体现社会价值  25-26
  3.2 商业银行发展企业年金基金受托业务的优势分析  26-31
    3.2.1 良好的品牌声誉  26-27
    3.2.2 严格的审慎监管与风险内控机制  27-28
    3.2.3 庞大的客户资源与服务网络  28-29
    3.2.4 先进的IT 技术平台  29-30
    3.2.5 丰富的经验积累  30-31
第4章 商业银行企业年金基金受托业务发展现状、制约因素及成因分析  31-49
  4.1 商业银行企业年金基金受托业务现状分析  31-37
    4.1.1 我国对企业年金受托人的规定及特色  31-32
    4.1.2 商业银行企业年金受托产品品种及业务发展现状  32-37
  4.2 商业银行企业年金基金受托业务发展的制约因素及其成因分析  37-49
    4.2.1 外部制约因素  37-41
    4.2.2 内部制约因素  41-45
    4.2.3 制约因素的成因分析  45-49
第5章 美、日、拉美商业银行企业年金基金受托业务的发展经验  49-56
  5.1 美、日、拉美国家企业年金受托人制度比较分析  49-51
  5.2 美、日、拉美银行业企业年金基金受托业务发展经验  51-56
    5.2.1 美、日、拉美银行业企业年金基金受托业务发展概况  51-53
    5.2.2 美、日、拉美银行业企业年金基金受托业务经验总结  53-56
第6章 商业银行企业年金基金受托业务的路径选择与风险控制  56-70
  6.1 商业银行企业年金基金受托业务总体发展思路  56-61
    6.1.1 尽力改善外部环境  56-58
    6.1.2 增强内在竞争力  58-61
  6.2 商业银行企业年金基金受托业务具体运作的路径选择  61-65
    6.2.1 产品策略  61-63
    6.2.2 营销策略  63-64
    6.2.3 服务策略  64-65
  6.3 商业银行企业年金基金受托业务的风险控制  65-70
    6.3.1 风险成因及表现形式  65-67
    6.3.2 完善风险控制机制  67-70
结束语  70-72
参考文献  72-75
攻读硕士学位期间已发表学术论文  75-76
致谢  76-77

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