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H银行盈利能力及影响因素研究
作 者: 袁轶
导 师: 乔海曙
学 校: 湖南大学
专 业: MBA
关键词: H银行 盈利能力 影响因素
分类号: F832.33
类 型: 硕士论文
年 份: 2014年
下 载: 6次
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内容摘要
商业银行盈利能力的大小是保持银行可持续发展的一个决定性因素,提高盈利能力成为提升商业银行核心竞争力的重中之重。但随着宏观经济下行、利率市场化改革提速、资本约束机制的进一步加强、金融脱媒等新兴业务发展、市场竞争日益激烈以及监管规则趋严等一系列不利因素的影响,H银行保持利润持续稳定增长面临着重重困难。因此分析其盈利现状,找出制约其盈利水平持续稳定提升的因素,并采取相应的策略措施,对于H银行充分挖掘自身潜力,尽力、尽快提高盈利能力,实现利润最大化具有重要的现实意义。本文在商业银行内部管理和企业竞争力理论基础上,利用H银行20092012年四年的财务数据,选取净利润、利润增长率、营业利润率、资产收益率、净利息收益率、非利息收入比和成本收入比七个指标,对H银行的盈利能力现状进行分析,从分析结果可以看出,H银行的盈利能力仍然有提升空间,特别是净利润、净利息收入、中间业务收入的增长率在逐年下降,可见盈利能力的提升面临着一定压力。通过对盈利能力现状的描述,本文进而对制约盈利能力提高的影响因素进行了规范分析,将影响因素概括为自身影响因素和外部环境影响因素。自身影响因素包括经营效率情况、资产质量的高低、创新能力的大小和风险控制能力四个方面,外部环境影响因素则包括宏观经济形势、监管政策的调整、利率市场化改革进程以及市场和同业的竞争。针对这些影响因素,文章从微观层面提出了加强成本管理、提高金融创新开发能力、强化风险管控能力、完善公司内部治理来提升银行盈利能力,从中观层面提出要促进银行间公平竞争、加强银行间合作,从宏观层面提出了要保证经济健康迅速发展、完善资本市场、健全监管和运行体系以及完善金融政策。
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全文目录
摘要 5-6 Abstract 6-12 第1章 绪论 12-21 1.1 研究背景与意义 12-14 1.1.1 研究背景 12-13 1.1.2 研究意义 13-14 1.2 文献综述 14-18 1.2.1 国外文献综述 14-15 1.2.2 国内文献综述 15-18 1.3 研究内容与方法 18-20 1.3.1 研究内容 18-19 1.3.2 研究方法 19-20 1.4 研究的创新与不足 20-21 1.4.1 研究创新 20 1.4.2 研究不足 20-21 第2章 商业银行盈利能力的相关理论 21-27 2.1 商业银行盈利能力的内涵界定 21-22 2.2 商业银行的内部管理 22-25 2.2.1 财务管理 23 2.2.2 客户管理 23-24 2.2.3 人力资源管理 24 2.2.4 技术管理 24 2.2.5 风险管理 24-25 2.3 企业竞争力理论 25-27 2.3.1 竞争优势理论 25 2.3.2 企业能力理论 25-27 第3章 H 银行盈利能力分析 27-39 3.1 H 银行概况 27 3.2 H 银行盈利能力评价指标体系构建 27-29 3.2.1 H 银行盈利能力评价指标体系构建原则 27-28 3.2.2 H 银行盈利能力评价指标体系的内容 28-29 3.3 H 银行盈利能力现状分析 29-39 3.3.1 H 银行盈利能力情况 29-37 3.3.2 H 银行盈利能力总体评价 37-39 第4章 H 银行盈利能力影响因素分析 39-50 4.1 银行自身的影响因素 39-44 4.1.1 经营效率情况 39-40 4.1.2 资产质量的高低 40 4.1.3 创新能力的大小 40-42 4.1.4 风险控制能力 42-44 4.2 外部环境的影响因素 44-50 4.2.1 宏观经济形势 44-45 4.2.2 监管政策的调整 45-46 4.2.3 利率市场化改革进程 46-47 4.2.4 市场和同业的竞争 47-50 第5章 提高 H 银行盈利能力的对策建议 50-59 5.1 微观层面 50-54 5.1.1 加强成本管理 50-51 5.1.2 提高金融创新开发能力 51-52 5.1.3 强化风险管控能力 52-53 5.1.4 完善公司内部治理 53-54 5.2 中观层面 54-55 5.2.1 促进银行间的公平竞争 54 5.2.2 加强银行间合作 54-55 5.3 宏观层面 55-59 5.3.1 保持经济健康迅速发展 55-56 5.3.2 完善资本市场 56 5.3.3 健全监管和运行体系 56-57 5.3.4 完善金融政策 57-59 结论 59-61 参考文献 61-64 致谢 64
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中图分类: > 经济 > 财政、金融 > 金融、银行 > 中国金融、银行 > 金融组织、银行 > 商业银行(专业银行)
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