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我国上市银行治理与绩效的实证研究

作　者: 吕贤伟
导　师: 徐向艺
学　校: 山东大学
专　业: 工商管理
关键词: 上市银行公司治理绩效实证研究
分类号: F832.33
类　型: 硕士论文
年　份: 2013年
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内容摘要

2005年以来,我国进行了以完善公司治理为核心,以股改和上市为标志的新一轮银行改革。至2010年,随着中国农业银行公开发行上市,五大国有商业银行己全部转变为上市银行,我国上市银行总数达到16家。上市以后,经过一个时期的运转,各家银行公司治理结构和水平有了明显改观,为提高竞争力和风险防控能力奠定了基础。但由于相比国外先进商业银行,我国上市银行股份制改造和上市比较晚,从公司治理结构的建立到治理机制的有效运行还有很长的路要走,股权结构如何优化,董事会核心作用如何发挥,高管层如何有效激励等问题,从理论到实践上都有待深入研究和探讨。近年来,围绕我国商业银行公理治理问题,学术界开展了一系列研究,取得了许多重要成果,但在许多重要问题上并没有达成共识。本文以上海和深圳证券交易所全部16家上市银行为研究样本,结合前人对银行公司治理的相关研究,对上市银行股权集中度、国家股份、董事会规模、独立董事比例、董事会活动、高管薪酬水平、高管人员是否持股等公司治理要素与银行绩效关系进行了实证分析。全文共由五章构成。第一章绪论,阐述选题背景与意义。第二章理论与文献综述,阐述公理治理理论,对前人关于公司治理与公司绩效关系的研究成果进行综述。第三章研究假设与变量设置,提出本文的8个研究假设,介绍本文的研究样本、数据来源,对解释变量与被解释变量进行定义。第四章数据分析与结果,对各变量进行描述性统计分析、多元线性回归分析。第五章结论与政策建议,对全文的实证研究结论进行归纳概括,在此基础上,提出有关政策建议,并指出本文研究的局限性及下一步研究方向。本文主要形成以下研究结论：一是现代公司治理机制的建立和股权结构的多元化,对包括国有商业银行在内的上市银行经营管理产生了正面影响。最新一轮国有商业银行改革成效显著。二是贷款规模快速扩张后初期,不良贷款率较之资产利润率更能反映银行经营绩效和管理水平。三是第一大股东的国家持股性质与上市银行绩效负相关。四是第一大股东持股比例未对上市银行经营绩效产生显著影响,前五大股东持股比例之和与上市银行绩效负相关。五是董事会规模与上市银行经营绩效正相关。六是独立董事占比与上市银行经营绩效正相关。个别银行对独立董事的重视程度有待于进一步提高。七是董事会会议次数对我国上市银行经营绩效没有显著影响。八是前三名高管薪酬之和与上市银行经营绩效正相关。九是高管持股对上市银行经营绩效的影响不显著。

全文目录

目录  4-5
CONTENTS  5-6
摘要  6-8
ABSTRACT  8-10
第一章绪论  10-14
  一、选题背景与意义  10-11
  二、研究内容与框架  11-12
  三、研究方法  12
  四、创新点  12-14
第二章理论与文献综述  14-22
  一、公司治理理论  14-15
  二、商业银行公司治理  15-17
  三、公司治理与公司绩效的关系  17-20
  四、对目前研究现状的评述  20-22
第三章研究假设与变量设置  22-27
  一、研究假设  22-25
  二、样本选择与数据来源  25
  三、变量设置  25-27
第四章数据分析与结果  27-38
  一、描述性统计分析  27-31
  二、多元回归分析  31-38
第五章结论及政策建议  38-43
  一、主要结论  38-39
  二、政策建议  39-41
  三、局限性及进一步研究方向  41-43
参考文献  43-47
致谢  47-48
学位论文评阅及答辩情况表  48

我国上市银行治理与绩效的实证研究

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