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商业银行投行业务发展策略研究

作　者: 李莹
导　师: 邢天才
学　校: 东北财经大学
专　业: 金融学
关键词: 商业银行投行业务发展策略
分类号: F832.2
类　型: 硕士论文
年　份: 2013年
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内容摘要

商业银行作为我国最重要的金融机构,在过去三十年的改革开放期间在我国的经济发展中起到了非常重要的作用。但是,随着我国金融市场的逐步开放与发展,传统商业银行受到了极大的冲击。在利率市场化、融资直接化、金融信息化、资本全球化的新阶段,我国商业银行传统发展模式正在面临一波接连一波的冲击与挑战。中国商业银行的管理层已经深刻认识到战略转型是传统商业银行求生存,求发展的必经之路。尽管每家商业银行对于未来的发展定位不尽相同,但是各家商业银行均将投资银行业务列为未来商业银行战略转型的重中之重。在经过十年的探索与发展后,各家商业银行已经广泛地开展起各类较成型的投行业务,如发行中票、短融、并购贷款等。但是随着我国金融体系的不断健全、金融市场的发展与同业竞争的加剧,商业银行的投行业务将面临更加复杂的外部环境与激烈的竞争,同时也意味着更多的机遇与创新。各家商业银行亟需探索出属于自己独创性,高附加值的投行业务,创建自己投行品牌,因此,探讨商业银行投行业务发展策略具有极大的现实意义。本文首先对我国商业银行开展投行业务的现状,从我国商行开展投行业务的组织形式、主要业务内容、取得的成果和存在的主要问题四个方面进行细致阐述。然后从政策环境与市场环境两方面对商业银行面临的外部环境进行阐述。在此基础之上,选取15家上市银行的财务数据,对商业银行的营业收入的构成因素进行实证分析,得出投行业务收入是影响商业银行营业收入的主要因素。接下来,分析了国外发达国家商业银行发展投行业务的经验,并重点借鉴花旗集团和德意志银行,提出值得我国商业银行发展投行业务的之处。最后,提出我国商业银行发展投行业务发展策略,本文从策略发展原则、投行业务发展趋势、业务策略、渠道建设策略和风险管理策略几大角度进行阐述,对商业银行投行业务发展策略提出相关的意见。

全文目录

摘要  2-3
ABSTRACT  3-8
1 绪论  8-14
  1.1 研究背景及意义  8-9
  1.2 国内外研究综述  9-11
    1.2.1 国外相关研究综述  9-10
    1.2.2 国内相关论文研究综述  10-11
  1.3 研究方法与思路  11-12
  1.4 论文的主要框架  12-13
  1.5 论文创新与不足之处  13-14
2 我国商业银行开展投行业务现状分析  14-22
  2.1 我国商业银行开展投行业务的组织形式比较  14-16
  2.2 我国现阶段商业银行主要投行业务  16-17
  2.3 我国商业银行投行业务的成果  17-19
  2.4 我国商业银行开展投行业务主要问题  19-22
    2.4.1 业务模式单一,产品缺乏独创性  19-20
    2.4.2 投行业务收入占比不高,与发达国家差距较大  20
    2.4.3 尚未建立完善人才培养机制,缺乏相应的激励手段  20-22
3 我国商业银行投行业务的外部环境分析  22-27
  3.1 我国商业银行开展投行业务的政策环境分析  22-24
    3.1.1 长期处于分业经营分业监管体制的制约  22-23
    3.1.2 国家适度减轻对银行投行业务的束缚  23-24
  3.2 我国商业银行投行业务的市场环境分析  24-27
    3.2.1 国内企业直接融资比重不断加大  24-25
    3.2.2 金融机构加大对投行业务的重视  25-27
4 上市银行营业收入影响因素的实证分析  27-32
  4.1 模型的变量选取与变量的说明  27-28
  4.2 模型假设与建立  28
  4.3 实证分析  28-32
    4.3.1 样本的描述性统计  28-29
    4.3.2 商业银行营业收入的影响因素回归结果分析  29-32
5 国外商业银行开展投资银行业务的经验借鉴  32-37
  5.1 西方主要发达国家商业银行开展投行业务组织形式比较  32-33
  5.2 德、美两国商业银行投行业务借鉴  33-37
    5.2.1 花旗集团：合理的投行业务营销战略助力复苏  33-34
    5.2.2 德意志银行：独特的交叉销售与风险管理模式  34-37
6 我国商业银行投行业务发展策略  37-50
  6.1 我国商业银行发展投行业务的原则  37-38
    6.1.1 提升业务核心竞争力原则  37-38
    6.1.2 提高客户满意度原则  38
    6.1.3 平衡风险与收益原则  38
  6.2 我国商业银行投行业务发展趋势  38-40
    6.2.1 个性化定制趋势  39
    6.2.2 功能化组合趋势  39
    6.2.3 提升附加值趋势  39-40
  6.3 我国商业银行开展投行业务策略  40-45
    6.3.1 发展资产证券化业务  40-41
    6.3.2 整合股权金融相关服务,提供一站式服务  41-42
    6.3.3 积极创新业务模式,服务中小企业融资  42-43
    6.3.4 提升财务顾问附加值,创立专业投行品牌  43-44
    6.3.5 探索资产管理业务模式  44-45
  6.4 我国商业银行投资开展银行业务的渠道拓展策略  45-47
    6.4.1 在商业银行内部建立良好的合作机制  45-46
    6.4.2 加强与国际知名投行的业务合作  46
    6.4.3 加强与行外金融机构合作  46-47
  6.5 商业银行投行业务的风险防范策略  47-50
    6.5.1 建立防火墙机制  48-49
    6.5.2 实行逆周期风险准备制度  49-50
7 结语  50-51
参考文献  51-54
后记  54-55

商业银行投行业务发展策略研究

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