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金融控股公司风险防范及外部监管的法律问题研究

作　者: 王威
导　师: 刘少军
学　校: 中国政法大学
专　业: 法律
关键词: 金融控股公司法律问题研究外部监管风险防范金融组织形态风险传递公司风险利益冲突相关法内部交易
分类号: D912.28
类　型: 硕士论文
年　份: 2003年
下　载: 215次
引　用: 3次
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内容摘要

金融控股公司作为近年来兴起的一种新的金融组织形态，不仅具有许多不可比拟的功能优势，而且也具有许多新的不确定性和风险。金融控股公司这种金融组织相对于其它金融机构而言，具有哪些新的风险？如何防范这些风险？如何对这种新的金融机构进行有效的监管？正是这些问题引发了笔者对金融控股公司的兴趣。因此，本文的中心任务是通过深入分析金融控股公司的利益冲突﹑内部交易﹑风险传递以及外部监管等问题，探讨防范和控制金融控股公司风险和对其进行有效监管的法律制度问题。本文在借鉴其他国家和地区的相关法律制度，结合我国实际的基础上，提出未来我国金融控股公司风险防范及外部监管相关法律制度的设想。本文包括以下几个部分：第一部分，探讨金融控股公司的立法﹑实践及理论争议。这一部分通过对金融控股公司和金融控股公司的法律制度发展过程的简要回顾，加深我们对金融控股公司的理解。此部分的重点是对近年来有关金融控股公司风险和优势的争论作一番梳理，阐明金融控股公司是既具有优势﹑又孕育风险的一种金融组织形式的观点，使我们对金融控股公司的经营风险有一个较为客观的认识。第二部分，简要介绍我国分业经营的历史背景及相关法律制度。并特别关注我国近年来混业经营特别是金融控股公司发展的新趋向。同时指出制约中国金融控股公司发展的法律瓶颈，并以此说明完善我国金融控股公司立法的必要性。第三部分，深入讨论金融控股公司风险防范及法律控制问题。此部分在对金融控股公司利益冲突问题进行深入考察后指出，充分发挥市场的运作规律和消费者理性选择的作用才能解决利益冲突问题。同时阐明，利益冲突问题的法律对策应是建立有关信息披露的法律制度。在风险传递问题上，本文分析了金融控股公司风险传递的两个重要原因即内部交易和信心效应，并在分析的基础上提出相应的法律对策。第四部分，主要研究金融控股公司的法律监管问题。首先分析了金融控股公司所引发的监管难题；其次，重点介绍美国的机构监管与功能监管相结合的<WP=5>监管模式。最后，在借鉴美国经验的基础上，提出完善我国监管体制的建议和设想。第五部分，对全文作出总结并对我国建立和完善有关金融控股公司的法律提出建议。呼吁修改现有法律和制定新的法律，明确金融控股公司的法律地位，建立起有关金融控股公司的法律体系。针对金融控股公司联合经营的特点和风险，主张建立“防火墙”制度，完善有关信息披露和内部控制制度。在我国现有的金融监管体系的基础上，借鉴美国的“伞型监管”的立法实践经验，完善我国的金融监管制度，将金融控股公司的子公司和集团公司都纳入到监管的法律体系之下。全文以第三和第四部分为论述的核心和重点。最后，需要进一步指出的是，笔者在本文所论述的问题仅是金融控股公司所面临的所有问题的冰山一角。对于金融控股公司这种新的金融组织形态来说，仍隐含着许多已知和未知的风险和不确定性，有待人们去逐步认识﹑了解和把握，最终完善有关立法，为金融控股公司的发展提供制度支持。

全文目录

前言  7-9
第一部分金融控股公司的立法﹑实践与理论争议  9-19
  一 ﹑金融控股公司的法律界定  9-10
  二 ﹑金融控股公司的立法与实践——以美国为例  10-13
  三 ﹑有关金融控股公司经营风险的争论  13-19
第二部分我国金融控股公司的发展：立法与实践  19-26
  一 ﹑我国的金融分业体制  19-20
  二 ﹑我国金融混业的萌动与发展  20-22
  三 ﹑我国金融控股公司的发展和法律瓶颈  22-26
第三部分金融控股公司风险的法律控制  26-36
  一 ﹑防范利益冲突的法律制度  26-30
  二、防范风险传递的法律制度  30-34
  三 ﹑金融控股公司风险防范问题的启示  34-36
第四部分金融控股公司外部监管的法律制度  36-46
  一、金融控股公司带来的监管难题  36-37
  二、两种法律监管模式的比较  37-39
  三、美国模式：理论与立法实践  39-43
  四、完善我国金融控股公司监管体制的设想  43-46
第五部分结论和立法建议  46-48
参考文献  48-49

金融控股公司风险防范及外部监管的法律问题研究

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