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中国创新型中小企业发展的金融支持问题研究

作　者: 孙海梅
导　师: 纪玉山
学　校: 吉林大学
专　业: 西方经济学
关键词: 创新型中小企业金融支持政策性金融风险投资
分类号: F832.4
类　型: 硕士论文
年　份: 2011年
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内容摘要

中国创新型中小企业发展的金融支持问题研究一直以来,创新都是推动科技进步的基本支柱,是促进经济社会和谐发展的原动力,是抢占未来战略制高点的灵魂。特别是在经历了国际金融危机的冲击后,加之知识经济的到来,提高自主创新能力,发展创新型经济,建设创新型国家无疑成为世界各国增强综合国力,转变经济发展方式和实现持久发展的重要举措。然而,创新型中小企业作为自主创新的重要载体,更是决定了未来经济发展的方向。自2006年起,中国政府也明确提出开展创新型企业试点工作,对其在法律法规、资金、税收等方面给予优惠政策。经过近几年的发展,虽然取得了一定的成果,但由于创新型中小企业自身具有“高风险、高投入、高效益”的特点,这种高度不确定性使得其生存发展状况不容乐观。与创新型中小企业对经济增长所作出的贡献相比,它们从金融体系获得的资金支持严重不匹配。那么,为什么会出现创新与融资的矛盾?如何解决这个矛盾?因此,把中国创新型中小企业发展的金融支持作为一个重要课题进行研究,对于指导中国经济持续健康发展,保持经济增长活力具有重要的理论和现实意义。本文在认真梳理国内外相关文献的基础上,采用比较分析、典例剖析等研究方法,从理论上系统阐述了金融支持创新型中小企业发展的作用机制,总结了美国和日本发展的经验,并结合实际情况,深入研究了中国现阶段金融支持的现状及制约因素,最终提出可行的对策建议,得出应在坚持政府引导、多方参与、市场运作、全面协调、专业管理、审慎监管的原则下,构建促进创新型中小企业发展的完善的富有效率的金融支持体系。本文主要分为六大部分:第一部分,即导论。主要阐述选题的背景、意义及本文对创新型中小企业概念的界定。首先,指出创新与金融支持体系不相匹配,构建促进创新型中小企业发展的富有效率的金融支持体系势在必行。其次,综述了国内外相关文献的研究现状及不足。最后,在总体上简要介绍本文的研究方法,可能的创新和文章结构。第二部分,即全文的理论基础。从四个方面详细阐释了金融支持创新型中小企业发展的作用机制,即资本形成机制、信息披露机制、激励约束机制、风险分担机制。这为构建创新型中小企业发展的金融支持体系提供了理论依据,同时,也从理论上为促进科技创新与金融发展的融合提供了思路。第三部分,即国外金融支持创新型中小企业发展的经验。以美、日两国为代表,从风险投资、资本市场、信用担保、政策性金融、商业银行等角度进行了详细介绍,以期为构建促进创新的金融支持体系提供借鉴。第四部分主要对金融支持创新型中小企业发展的现状及制约因素进行了分析。指出近几年来,随着国家对企业自主创新能力的高度重视,无论是直接融资体系,还是间接融资体系对创新活动的扶持力度都不断加大,相配套的法律法规也日趋完善。尽管如此,但这离创新型中小企业发展的金融需求还有显著差距,仍存在一些亟待解决的问题,如制度保障尚不健全、金融支持体系结构单一、资本市场发展总体滞后、风险投资力量薄弱等。第五部分,即在前文理论研究、支持现状和制约因素的分析基础上,提出可行的对策建议,这也是全篇文章的落脚点和归宿。通过深入而细致地分析,从政策性金融、商业银行、资本市场、风险投资四个方面提出促进创新型中小企业发展的措施。具体包括:健全相应的法律法规,提供制度保证;完善税收政策,提高创新型中小企业的内源融资能力;设立中国自主创新开发银行;完善信用担保体系和科技创新保险建设;进一步深化商业银行改革;培育地方性中小金融机构;鼓励民间金融投资;积极发展多层次的资本市场;进一步巩固中小企业板和创业板市场建设;大力发展企业债券市场;完善产权交易市场;建立企业内部的金融财务公司;培育多种风险投资主体,实现资本金来源的多元化;明确风险投资的重点领域和重点阶段;培养专业人才,建立外在专家库。同时,章末还以成都市高新区科技型中小企业“梯形融资模式”为典例予以分析。第六部分,即全文结论。基于前文的研究思路与阶段性成果,笔者试探性地得出下述结论:应在坚持政府引导、多方参与、市场运作、全面协调、专业管理、审慎监管的原则下,构建促进创新型中小企业发展的完善的富有效率的金融支持体系。

全文目录

中文摘要  4-6
Abstract  6-11
第1章导论  11-21
  1.1 选题背景及意义  11-12
  1.2 概念界定  12-15
  1.3 相关文献综述  15-19
  1.4 研究方法  19
  1.5 论文的创新之处  19-21
第2章金融支持创新型中小企业发展的作用机制分析  21-28
  2.1 资本形成机制  21-23
  2.2 信息披露机制  23-24
  2.3 激励监督机制  24-26
  2.4 风险分担机制  26-28
第3章国外金融支持创新型中小企业发展的经验  28-35
  3.1 美国的经验  28-31
  3.2 日本的经验  31-35
第4章金融支持创新型中小企业发展的现状及制约因素  35-48
  4.1 金融支持创新型中小企业发展的现状  35-45
  4.2 金融支持创新型中小企业发展的制约因素  45-48
第5章金融支持创新型中小企业发展的对策建议  48-58
  5.1 充分发挥政策性金融的杠杆效应  48-50
  5.2 充分发挥间接融资体系的支持作用  50-52
  5.3 充分发挥直接融资体系的支持作用  52-54
  5.4 强化风险投资体系建设  54-58
第6章结论  58-59
参考文献  59-64
作者简介及在学期间所取得的科研成果  64-65
致谢  65

中国创新型中小企业发展的金融支持问题研究

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