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国际社会对信用评级的规制改革与中国信评立法的建构

作　者: 许美婷
导　师: 韩龙
学　校: 苏州大学
专　业: 国际法学
关键词: 信用评级机构金融危机规制改革立法
分类号: D922.28
类　型: 硕士论文
年　份: 2010年
下　载: 228次
引　用: 2次
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内容摘要

信用评级机构(简称信评机构)未能发挥证券市场上守门员的把关角色,对于新金融产品的隐藏风险作忽略的判断,在美国次级贷款与此次金融危机中成为众矢之的,国际社会对信用评级机构加强监管之声四起。中国债券市场发展系近二十年的光景,尚未面临国际信用评级机构利益冲突或结构性产品评级等复杂问题,但由于规模与种类都扩展迅速,信用评级机构扮演的角色也将日益重要。本文鉴于中国信用评级机构的发展与监管尚存在专业性不足、监管机关不一、法律未齐备等问题,遂借由美国对信用评级机构的法律沿革进程与此次金融危机后国际社会对信用评级机构的改革,尝试前瞻性地建构一部既能解决中国信用评级机构目前困境,又能防范将来可能产生弊端的《信用评级管理法》,从监管机关的确立、认可制度的透明化、利益冲突避免、评级程序与方法、结构性产品的评级及相应的法律责任等方面进行考虑,以期对中国信用评级机构的规制与监管有所帮助。

全文目录

中文提要  4-5
Abstract  5-8
引言  8-9
一、信用评级机构的起源、发展与问题  9-21
  （一）信用评级机构的起源与特性  9-13
    1.信用评级机构的起源  9-11
    2.信用评级机构的特性  11-13
  （二）中国信用评级机构的发展  13-16
    1.机构的发展  13-15
    2.评级对象的发展  15
    3.法令的发展  15-16
  （三）信用评级机构面临的问题  16-21
    1.中国信用评级机构既有的困难  17-18
    2.此次金融危机暴露出的信用评级机构问题  18-21
二、有关国家对信用评级机构规制之现状与反思  21-34
  （一）美国  21-27
    1.全国认可的评级机构制度的产生  21
    2.信用评级机构制度的确立与改革  21-27
    3.小结  27
  （二）英国  27-28
  （三）欧盟  28-34
    1.对信用评级机构立法的沿革  28-29
    2.危机后，欧盟对于信用评级机构的立法态势  29-30
    3.欧盟信用评级机构条例正式颁布施行  30-34
三、国际机构对信用评级机构的反思与改革  34-40
  （一） G20 领袖高峰会议的共识  34
  （二）国际证监会组织  34-38
    1.对信用评级机构立法的沿革  34-35
    2.信用评级机构行为守则主要规范内容  35-38
    3.小结  38
  （三）巴塞尔委员会  38-40
四、美国、欧盟与国际证监会组织对信用评级机构规定的比较  40-45
五、中国《信用评级管理法》之建构  45-55
  （一）法律位阶  45-46
  （二）监管机关  46-47
  （三）准入或认可制度与退出机制  47-49
  （四）人员应具备的资格与竞业禁止  49
  （五）评级的发行  49-52
    1.评级的方法与程序  49-50
    2.利益回避规定  50-51
    3.保密规定  51-52
    4.信息披露与评级跟踪  52
  （六）结构性金融产品的特殊规范  52-53
  （七）法律责任  53-55
结语  55-56
参考文献  56-59
攻读硕士学位期间公开发表的论文  59-60
致谢  60-61

国际社会对信用评级的规制改革与中国信评立法的建构

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