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证券从业人员委托理财监管分析

作　者: 涂亮
导　师: 唐克
学　校: 西南财经大学
专　业: MPA
关键词: 委托理财证券从业人员证券监管风险分析
分类号: F832.39
类　型: 硕士论文
年　份: 2013年
下　载: 19次
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内容摘要

近年来,随着企业、个人财富的不断增加,金融市场的逐渐成熟,使得企业、个人在面对各种纷繁复杂的金融工具的时候无从下手,这使得他们要求金融机构委托理财的需求逐渐增加。然而,由于证券监管部门对委托理财行为的监管并不十分有效,所以,违规委托理财案件一度高发,风险不断暴露。金融机构委托理财业务的发展存在着诸多的问题,证券公司作为委托理财业务的重要办理机构,其从业人员的委托理财业务能力与委托人的财产收益直接相关。因此,本文的研究对象是证券从业人员委托理财的行为。研究的主要内容是委托理财业务办理中委托人与代理人之间的委托代理关系、履行情况、存在的问题以及这些问题可能导致的风险等,并希望通过相关理论如委托代理理论、契约理论和信息不对称理论等,对政府如何通过监管的方式实现对证券从业人员委托理财行为进行有效的纠正和规范进行研究。本文通过对当前我国委托理财中存在的问题进行分析,以美国证券从业者委托理财的经验为借鉴,从三方面分析了如何防范从业人员违规委托理财操作等风险。首先,完善委托理财相关法规,包括明确委托理财主体法律地位、明确委托理财契约关系、明确委托理财业务发展规范；其次,完善对委托理财业务的监管制度,包括明确政府监管主体地位、规范政府监管职责、强化政府监管执行、加强委托理财风险控制。再次,完善企业管理制度,包括建立合理的利益分配机制、加强证券从业人员岗位管理、加强证券从业人员职业教育、加强诚信文化建设。

全文目录

中文摘要  4-5
Abstract  5-10
1. 绪论  10-13
  1.1 研究背景及意义  10-12
    1.1.1 研究背景  10-11
    1.1.2 研究意义  11-12
  1.2 研究内容框架  12-13
2. 理论综述  13-19
  2.1 相关概念  13-15
    2.1.1 证券监管  13-14
    2.1.2 证券从业人员监管  14
    2.1.3 委托理财  14-15
  2.2 理论分析工具  15-19
    2.2.1 委托代理理论  15-17
    2.2.2 契约理论  17-18
    2.2.3 有限理性理论  18-19
3. 证券业委托理财发展现状分析  19-26
  3.1 委托理财的法律法规建设现状  19-22
    3.1.1 对行政机构或个人参与委托理财的行为规定  19-20
    3.1.2 对证券公司从业人员委托理财行为的规定  20-21
    3.1.3 上市募股的企业及其他中小企业委托理财行为的规定  21-22
  3.2 委托理财的监管体制现状  22-23
    3.2.1 监管人  22
    3.2.2 监管模式  22-23
  3.3 证券企业委托理财操作现状  23-26
    3.3.1 委托理财的动机  23-25
    3.3.2 委托理财的具体操作现状  25-26
4. 证券从业人员委托理财存在的问题及成因分析  26-33
  4.1 证券从业人员委托理财风险问题的类别  26-28
    4.1.1 违规操作现象  26-27
    4.1.2 欺诈行为  27-28
  4.2 从业人员委托理财风险典型案例分析  28-31
    4.2.1 国外案例分析——麦道夫案  28-29
    4.2.2 国内案例分析  29-31
  4.3 从业人员委托理财风险的特点及其危害  31-33
    4.3.1 从业人员委托理财的风险特点  31-32
    4.3.2 从业人员委托理财的风险危害  32-33
5. 证券委托理财的监管问题  33-36
  5.1 法规环境方面的问题  33-34
  5.2 监管体制方面的问题  34
  5.3 公司管理方面的问题  34-36
6. 国外委托理财监管的经验借鉴------以美国为例  36-39
  6.1 法规建设  36-37
  6.2 制度建设  37-38
  6.3 企业管理  38-39
7. 对证券从业人员委托理财风险监管的几点建议  39-46
  7.1 完善委托理财相关法规  39-41
    7.1.1 明确政府在委托理财业务风险监管的主体法律地位  39-40
    7.1.2 明确委托理财契约关系  40
    7.1.3 明确委托理财业务发展规范  40-41
  7.2 完善委托理财监管制度  41-42
    7.2.1 规范政府监管职责  41
    7.2.2 强化政府监管执行  41-42
    7.2.3 加强委托理财风险控制  42
  7.3 完善企业管理  42-46
    7.3.1 建立合理的利益分配机制  42-43
    7.3.2 加强证券从业人员岗位管理  43
    7.3.3 加强证券从业人员职业教育  43-44
    7.3.4 加强诚信文化建设  44-46
参考文献  46-48
附表1  48-53
致谢  53

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