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L证券公司融资融券业务方案设计

作　者: 王俊光
导　师: 刘朝阳
学　校: 兰州大学
专　业: 工商管理
关键词: 融资融券 经纪业务 信用交易
分类号: F832.39
类　型: 硕士论文
年　份: 2012年
下　载: 159次
引　用: 1次
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内容摘要


融资融券交易又称“证券信用交易”,自2010年3月我国融资融券业务正式推出,目前已经有25家证券公司获批开展融资融券业务的试点工作。从目前国际市场融资融券业务的发展来看,融资融券业务必将成为我国证券公司一个丰厚的利润增长点。这对于目前正处于收入结构调整阶段的L证券公司来说,融资融券业务的开展无疑是一个不可错过的机会。目前整个行业对于融资融券业务的理解和展业模式的管理还停留在摸索阶段,即使初期试点的25家证券公司,在业务扩展上,也是小规模的尝试。对于如何根据融资融券业务特点进行组织架构设计,风险控制,客户选择及产品定价等方面的理论基础和实践经验还都不成熟。而这些却恰恰又是融资融券业务在我国能否长期发展下去的决定因素。正是基于以上观点,本文试图从组织架构设置,风险控制,业务推广,客户关系管理,信息化建设,产品定价等方面阐述融资融券业务展业所应采用的业务方案。融资融券不同于传统的通道与资讯服务的经纪业务,它具备一定的信贷关系,同时对于投资收益也具有杠杆放大效应。这些特征决定了融资融券业务在方案设计方面不能简单遵循以往传统经纪业务模式。本文的整体方案充分考虑了融资融券业务的这一特征,使方案开展更符合业务特征。当然,由于目前国内还没有成熟的管理模式可供参考,方案设计方面缺少足够的实践基础做支撑。因此,整个方案的可行性方面还需要在以后的展业过程当中加以验证。

全文目录


中文摘要  3-4
Abstract  4-5
目录  5-8
第一章 前言  8-10
  1.1 研究背景与意义  8-9
  1.2 研究思路与主要内容  9-10
第二章 理论基础  10-18
  2.1 文献综述  10-11
    2.1.1 金融资产定价理论  10
    2.1.2 金融风险管理  10-11
    2.1.3 客户关系管理  11
  2.2 融资融券概述  11-18
    2.2.1 概述  11-12
    2.2.2 国际融资融券发展现状  12-14
    2.2.3 融资融券业务对国内券商影响及意义  14-18
第三章 L证券公司开展融资融券的必要性与挑战  18-22
  3.1 L证券公司简介  18-19
  3.2 L证券公司开展融资融券业务的必要性  19
  3.3 L证券公司融资融券面临的挑战  19-22
第四章 L证券公司开展融资融券业务方案  22-46
  4.1 方案设计原则与总体思路  22-24
    4.1.1 统一管理  22-23
    4.1.2 资格准入管理  23
    4.1.3 隔离运营  23-24
    4.1.4 全程监控  24
  4.2 业务决策及授权体系  24-26
  4.3 客户筛选与授信管理  26-35
    4.3.1 客户筛选  26-27
    4.3.2 客户征信  27-32
    4.3.3 客户授信  32-35
  4.4 利息及相关费用设计  35-37
    4.4.1 息费种类  35-36
    4.4.2 息费计收和偿还方式  36-37
  4.5 主要业务环节设计  37-41
    4.5.1 主要业务流程  37
    4.5.2 投资者资格审查及教育  37-38
    4.5.3 客户征信评级及授信  38-39
    4.5.4 担保物和标的证券管理  39-40
    4.5.5 业务过程监控  40
    4.5.6 清算交收  40-41
    4.5.7 信息披露和报送  41
  4.6 业务隔离与风险控制  41-46
    4.6.1 风险类别  41-42
    4.6.2 风险控制的主要思想  42-43
    4.6.3 融资融券风险控制架构  43-44
    4.6.4 业务隔离与防火墙机制  44-46
第五章 L证券公司融资融券业务方案实施保障  46-50
  5.1 组织机构设计及事权划分  46-48
    5.1.1 董事会  46
    5.1.2 公司经营管理层及融资融券业务决策委员会  46
    5.1.3 融资融券部及总部各职能部门  46-48
    5.1.4 证券营业部  48
  5.2 信息系统建设  48-50
    5.2.1 融资融券交易系统  48-49
    5.2.2 融资融券结算系统  49
    5.2.3 客户关系管理系统  49
    5.2.4 征信系统  49
    5.2.5 风险监控系统  49-50
第六章 结束语  50-51
参考文献  51-53
致谢  53

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中图分类: > 经济 > 财政、金融 > 金融、银行 > 中国金融、银行 > 金融组织、银行 > 其他金融组织
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