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我国银行业反洗钱问题研究

作　者: 崔建英
导　师: 李惠芬
学　校: 山西财经大学
专　业: 金融学
关键词: 银行反洗钱问题对策
分类号: F832.2
类　型: 硕士论文
年　份: 2012年
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内容摘要

洗钱是经济领域的严重犯罪,同时与其他犯罪活动相交织,对国家政治、经济和社会安全构成严重威胁。在经济领域,银行成为社会资金运动的中枢,在促进经济发展的同时,也常常被犯罪分子利用进行洗钱及其他犯罪活动。纵观国内外洗钱案例,绝大多数洗钱犯罪是通过银行提供的支付或其他中介服务完成了“黑钱”的清洗,银行成为洗钱犯罪的高危领域。从这个意义上来说,银行反洗钱意义重大。如何促进银行业更为有效履行反洗钱职责,预防和监测“黑钱”流入银行系统进行清洗,并为打击洗钱犯罪提供可靠信息情报,是当前提高我国反洗钱成效的重要环节。随着银行业反洗钱工作的深入开展,银行在反洗钱工作中遇到的困难,存在的问题及反洗钱制度存在的缺陷日渐明显,成为银行业反洗钱进程中的突出障碍。本文通过对我国银行业反洗钱现状进行深入分析,指出当前我国银行业反洗钱存在的主要问题和形成原因。同时通过对部分欧美及亚洲发达国家银行业反洗钱状况进行深入研究,学习反洗钱先进经验,并结合我国银行反洗钱实际对存在的主要问题提出解决的对策和建议。

全文目录

摘要  6-7
Abstract  7-10
1 绪论  10-13
  1.1 学术背景及意义  10
  1.2 国内外研究状况  10-13
    1.2.1 国外研究状况  10-12
    1.2.2 国内研究状况  12-13
  1.3 主要研究内容及研究方法  13
2 洗钱与反洗钱概述  13-18
  2.1 洗钱与反洗钱  13-15
    2.1.1 洗钱与反洗钱的定义  14
    2.1.2 洗钱的社会危害  14-15
  2.2 银行与反洗钱  15-18
    2.2.1 银行反洗钱的必要性  15-16
    2.2.2 银行的反洗钱职责  16-17
    2.2.3 银行涉及的洗钱风险  17-18
3 国际银行业反洗钱经验及启示  18-28
  3.1 国际银行业反洗钱概况  18-19
    3.1.1 国际反冼钱相关立法  18-19
    3.1.2 国际银行业反洗钱监管机制  19
  3.2 主要国家或地区银行业反洗钱状况  19-26
    3.2.1 欧美发达国家银行业反洗钱状况  19-24
    3.2.2 亚洲发达国家银行业反洗钱状况  24-26
  3.3 反洗钱国际经验的启示和借鉴  26-28
4 我国银行业反洗钱现状分析  28-36
  4.1 我国银行反洗钱状况  28-33
    4.1.1 我国反洗钱法律体系  28
    4.1.2 我国反洗钱组织架构  28-29
    4.1.3 我国反洗钱主要成果  29
    4.1.4 我国银行业反洗钱基本状况  29-33
  4.2 我国银行业反洗钱工作存在的主要问题  33-35
  4.3 银行业反洗钱激励监督机制和制度存在缺陷  35-36
    4.3.1 反洗钱激励机制缺失  35
    4.3.2 反洗钱监管执法薄弱  35
    4.3.3 银行业反洗钱制度建设存在缺陷  35-36
5 完善我国银行业反洗钱工作的政策建议  36-42
  5.1 进一步完善我国银行业反洗钱制度  36-38
    5.1.1 完善客户身份识别制度  36-37
    5.1.2 完善大额交易和可疑交易报告制度  37
    5.1.3 出台现金交易法  37-38
  5.2 强化银行业反洗钱基础工作  38-39
  5.3 建立健全反洗钱的激励补偿机制  39-40
  5.4 加强对银行业的反洗钱监管  40
  5.5 改善反洗钱生态环境  40-42
    5.5.1 加大宣传力度营造反洗钱社会环境  40-41
    5.5.2 逐步将非金融业纳入反洗钱监管  41
    5.5.3 完善反洗钱协调机制  41-42
结论  42-43
参考文献  43-46
致谢  46-47
攻读硕士学位期间发表的论文  47

我国银行业反洗钱问题研究

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