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引入境外投资者对我国上市银行经营绩效影响的实证分析

作　者: 舒丹
导　师: 吕江林
学　校: 江西财经大学
专　业: 金融学
关键词: 商业银行 境外战略投资者 经营绩效
分类号: F832.3
类　型: 硕士论文
年　份: 2012年
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内容摘要


近年来,我国商业银行为了维持可持续发展,纷纷进行改革转型、改善银行管理水平以及提升资本市场信誉等,先后引进境外战略投资者。但伴随着境外投资者相继步入中国市场,争论也纷至沓来,关于商业银行引进外资战略投资者的问题众说纷纭,学术界也引起了广泛的争论。境外战略投资者引入的初衷是为了提高中资银行经营效率,但是最终结果是事从人愿还是事与愿违,银行经营效率与外资入股之间是什么关系,是否很好的改善中资银行的经营效益,都需要我们进一步分析。对于此问题有的认为引进境外战略投资者是金融改革和金融对外开放的必然要求,有的则认为不能过分迷信外资,会危及国家金融安全。因此,本文以引入境外战略投资者改变银行股权结构进而国影响商业银行经营绩效为角度进行研究。第一部分是导论。先介绍了论文的选题背景及研究意义,然后对国内外相关文献进行综述,说明了本文的主要研究方法,最后交代了论文的结构安排和主要内容以及本文的创新之处和不足的地方。第二部分对商业银行股权结构以及战略投资者相关概念进行了界定,描述了境外战略投资的特征,并且结合中国引入外资的要求得出中国的境外投资者即为战略投资者。分析了境外战略投资者、股权结构和公司治理三者之间的联系,并具体阐述了引入境外投资者对改进银行经营绩效的机制和途径,从而为下文的分析奠定理论基础。第三部分分析我国上市银行引入境外投资者的历程和现状,运用财务指标对比分析法,通过图标和数据的对比分析了引入境外投资者前后对我国上市银行经营绩效所造成的影响,提出引入境外投资者带来股权结构的变化对经营绩效影响的假设。第四部分通过构建多元计量模型对引入境外投资者对我国上市银行经营绩效的影响进行实证分析,论证之前假设的正确性。第五部分是文章的结论和政策建议。通过对引入外资与银行经营绩效之间关系的实证研究,得出了结论：中资银行引进境外战略投资者能够提高经营效率,存在积极的效应。在此基础上,笔者针对性地提出了一些具有较强可操作性的策略建议：银行在引入境外投资者后应积极调整和战略投资者之间的关系,完善金融基础设施,转变监管理念,提高自身的核心竞争力,促进我国银行的进一步改革。

全文目录


摘要  7-9
Abstract  9-11
1 导论  11-23
  1.1 本文研究背景与意义  11-12
    1.1.1 本文研究背景  11-12
    1.1.2 本文研究的意义  12
  1.2 国内外研究文献综述  12-19
    1.2.1 国外相关文献综述  13-15
    1.2.2 国内相关文献综述  15-18
    1.2.3 国内外研究现状述评  18-19
  1.3 本文研究内容与方法  19-21
    1.3.1 本文的研究内容  19-20
    1.3.2 本文的研究方法  20-21
  1.4 论文的创新之处与不足  21-23
    1.4.1 本文的创新  21-22
    1.4.2 本文的不足  22-23
2 引入境外投资者对经营绩效影响的理论分析  23-32
  2.1 境外投资者概述  23-24
    2.1.1 战略投资者的概念界定  23-24
    2.1.2 境外投资者的特征  24
  2.2 境外投资者、商业银行股权结构与公司治理  24-28
    2.2.1 商业银行股权结构  24-25
    2.2.2 商业银行股权结构与公司治理  25-27
    2.2.3 境外投资者、商业银行股权结构与公司治理  27-28
  2.3 引入境外投资者对改进商业银行经营绩效的机制与途径  28-31
    2.3.1 引入境外投资者对改进商业银行经营绩效的机制  28-29
    2.3.2 引入境外投资者对改进商业银行经营绩效的途径  29-31
  2.4 本章小结  31-32
3 我国上市银行引入境外投资者的历程和现状分析  32-41
  3.1 我国上市银行引入境外投资者的历程  32-33
  3.2 我国上市银行引入境外投资者的现状  33-34
  3.3 我国商业银行引入境外投资者前后经营绩效的变化  34-40
    3.3.1 样本数据和指标的选取  34-35
    3.3.2 引资前后银行经营状况的指标分析  35-38
    3.3.3 近四年我国商业银行外资入股比重与经营绩效的状况  38-40
  3.4 引入外资对上市银行经营绩效的影响的假设提出  40-41
4 引入境外投资者对我国上市银行经营绩效影响实证分析  41-47
  4.1 变量与模型选择  41-42
    4.1.1 变量的选择  41
    4.1.2 模型的选择  41-42
  4.2 综合绩效指标的构建  42-44
  4.3 研究样本的选择  44-45
  4.4 模型的实证分析  45-47
5 结论与对策建议  47-50
  5.1 研究结论  47
  5.2 对策建议  47-50
    5.2.1 寻求中外目标的共同点,加强合作  47-48
    5.2.2 发挥双方优势,促进银行发展  48
    5.2.3 完善法律法规,加强政策引导监督  48-49
    5.2.4 消除文化鸿沟,加强双方交流  49
    5.2.5 加强银行自身管理能力,完善治理结构  49
    5.2.6 引入外资之余,积极扶持境内投资者  49-50
参考文献  50-54
后记  54

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