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中国商业银行高管人员激励约束机制研究

作　者: 樊蓓姣
导　师: 吴冬梅
学　校: 首都经济贸易大学
专　业: 劳动经济学
关键词: 商业银行高管激励约束
分类号: F224
类　型: 博士论文
年　份: 2008年
下　载: 1530次
引　用: 5次
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内容摘要

高管的绩效表现对商业银行的经营发展产生巨大影响,因此,激励高管采取使商业银行价值最大化的行为成为提高商业银行竞争力的重要因素。本文对激励理论进行了研究与分析,重点分析了高管激励问题的一般规律,运用博弈论的研究方法,搭建了商业银行高管显性激励模型、隐性激励模型和高管人员之间的博弈模型,作为中国商业银行高管激励问题研究的理论基础。本文以美国、德国、日本三国商业银行为例,深入研究了国际商业银行高管激励的做法与经验,追述了中国商业银行高管激励的演变过程,并以上市银行为例,运用实证方法,分析了中国商业银行薪酬激励的现状,剖析了中国商业银行高管激励存在的问题,最后从环境建设、高管选聘机制、绩效考核、薪酬激励等方面,提出了构建中国商业银行高管激励体系的政策建议。

全文目录

内容提要  4-5
Abstract  5-10
1 引言  10-34
  1.1 研究目的及意义  10-15
    1.1.1 商业银行对金融体系的安全与效率具有重大意义  10-11
    1.1.2 建立健全商业银行高管人员激励机制的紧迫性  11-14
    1.1.3 中国商业银行高管激励问题的特殊性  14-15
  1.2 文献综述-国内外研究现状分析  15-27
    12.1 高管激励约束的理论基础  16-19
    1.2.2 对商业银行高管激励现状和问题的剖析  19-21
    1.2.3 对高管激励约束行为的博弈分析  21-22
    1.2.4 对商业银行高管激励与绩效之间关系的实证分析  22-25
    1.2.5 完善中国商业银行高管激励约束机制的具体建议  25
    1.2.6 对当前商业银行高管激励约束问题研究的评价  25-27
  1.3 研究对象、方法  27-31
    1.3.1 研究对象及相关概念的界定  27-30
    1.3.2 研究方法  30-31
  1.4 思路及创新点  31-34
    1.4.1 研究思路及结构  31-32
    1.4.2 可能的创新点  32-34
2 商业银行高管激励约束的一般理论分析  34-64
  2.1 激励约束的产生  34-45
    2.1.1 现代企业制度的建立  34-38
    2.1.2 委托-代理理论  38-40
    2.1.3 契约理论  40-42
    2.1.4 人力资本理论  42-45
  2.2 激励约束的必要性  45-48
    2.2.1 激励约束冲突  46-47
    2.2.2 信息不对称  47-48
  2.3 激励约束的方式及评价  48-57
    2.3.1 绩效管理  49-50
    2.3.2 薪酬管理  50-55
    2.3.3 高管人员需求分析  55-57
  2.4 激励约束的过程及作用机制  57-64
    2.4.1 需要层次论  58
    2.4.2 双因素理论  58-59
    2.4.3 成就需要理论  59-60
    2.4.4 期望理论  60-61
    2.4.5 公平理论  61-62
    2.4.6 归因理论  62-63
    2.4.7 激励约束的过程  63-64
3 商业银行高管激励约束机制的国际比较及启示  64-81
  3.1 美国商业银行高管人员激励约束机制  65-72
    3.1.1 市场主导型公司治理结构的主要特征  65-67
    3.1.2 以薪酬激励为主的激励机制  67-69
    3.1.3 美国商业银行高管激励约束机制面临的挑战  69-72
  3.2 德国商业银行高管人员激励约束机制  72-74
    3.2.1 德国商业银行公司治理结构的主要特征  72-73
    3.2.2 德国商业银行高管激励约束机制的特点  73-74
    3.2.3 德国商业银行高管激励约束机制面临的挑战  74
  3.3 日本商业银行高管人员激励约束机制  74-77
    3.3.1 日本商业银行公司治理结构的主要特征  74-76
    3.3.2 以事业激励为主的激励机制  76-77
    3.3.3 日本商业银行高管激励约束机制面临的挑战  77
  3.4 美、德、日商业银行高管人员激励约束机制比较  77-78
    3.4.1 高管人员选聘机制比较  77-78
    3.4.2 非物质激励机制比较  78
    3.4.3 薪酬激励机制比较  78
  3.5 几点启示及结论  78-81
4 中国商业银行高管激励约束的现状分析  81-113
  4.1 中国商业银行高管激励的发展沿革  81-85
    4.1.1 国有专业银行阶段(1979-1992)  81
    4.1.2 商业银行体制初建阶段(1993-1998)  81-83
    4.1.3 商业银行改革阶段(1999年至今)  83-85
  4.2 中国商业银行高管激励制度现状  85-102
    4.2.1 中国商业银行高管激励主要方式  85-92
    4.2.2 中国商业银行高管人员薪酬激励状况的主要特点—基于上市银行的数据分析  92-102
  4.3 中国商业银行高管人员激励约束机制面临的挑战  102-113
    4.3.1 产权缺陷导致激励机制弱化  102-106
    4.3.2 "内部人控制"问题  106-108
    4.3.3 行政激励与市场激励的矛盾  108-109
    4.3.4 短期激励为主,长期激励不足  109-111
    4.3.5 缺乏有效的监督约束机制  111-113
5 商业银行高管激励约束的博弈分析:激励理论模型  113-130
  5.1 分析理论及假设前提  113-115
    5.1.1 分析的主要问题  113
    5.1.2 分析的假设前提  113-115
  5.2 股东与高管人员的显性激励—基于"委托-代理"模型的博弈分析  115-120
    5.2.1 模型的建立  115-117
    5.2.2 模型的求解  117-118
    5.2.3 一个分析示例  118-119
    5.2.4 分析结论及局限性  119-120
  5.3 市场对高管人员的隐性激励—基于"声誉模型"的分析  120-124
    5.3.1 模型的建立  121-122
    5.3.2 模型的求解及结论  122-124
    5.3.3 模型的拓展  124
  5.4 高管人员之间的博弈—囚徒困境与声誉效应  124-130
    5.4.1 高管之间博弈的囚徒困境  125-127
    5.4.2 声誉效应-重复博弈的作用  127-128
    5.4.3 一般性结论  128-130
6 中国商业银行高管薪酬激励的实证分析:高管人员薪酬与经营绩效之间的相关关系  130-146
  6.1 研究样本及变量指标的选择  130-133
    6.1.1 分析样本及数据选择  130-131
    6.1.2 分析指标的选择及计算方法  131-132
    6.1.3 样本统计特征分析  132-133
  6.2 中国商业银行高管人员激励约束的相关性分析—基于会计业绩的分析  133-140
    6.2.1 部分商业银行高管薪酬与商业银行绩效的变动趋势分析  133-136
    6.2.2 从行业的角度分析高管人员薪酬与商业银行绩效的相关性  136-137
    6.2.3 区分国有与非国有银行分析高管人员薪酬与商业银行绩效的相关性  137-138
    6.2.4 浦发银行与招商银行高管人员薪酬与商业银行绩效的相关性  138
    6.2.5 几点结论  138-140
  6.3 高管人员薪酬与商业银行绩效的回归分析  140-146
    6.3.1 回归函数的构造  140
    6.3.2 无哑变量时的回归方程及分析  140-141
    6.3.3 有哑变量时的回归方程及分析  141-142
    6.3.4 非国有商业银行的回归方程及分析  142-143
    6.3.5 几点结论  143-146
7 研究结论与政策建议  146-190
  7.1 几点结论  146-148
  7.2 政策建议  148-188
    7.2.1 商业银行高管激励机制设计原则  148-151
    7.2.2 完善高管激励机制的环境建设  151-160
    7.2.3 建立以领导力模型为基础的高管选聘机制  160-169
    7.2.4 完善激励机制的基础—绩效考核  169-178
    7.2.5 建立以绩效薪酬为主导的高管激励机制  178-188
  7.3 研究展望  188-190
附录  190-193
  中国证监会股权激励有关事项备忘录1号  190-191
  股权激励有关事项备忘录2号  191-193
参考文献  193-198
后记  198-199
攻读博士学位期间发表的学术论文与研究成果  199-200
详细摘要  200-211

中国商业银行高管人员激励约束机制研究

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