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银行信息技术风险管理及若干对策研究

作　者: 徐明
导　师: 谭跃进
学　校: 国防科学技术大学
专　业: 公共管理
关键词: 银行信息技术风险管理对策研究
分类号: F832.2
类　型: 硕士论文
年　份: 2007年
下　载: 369次
引　用: 4次
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内容摘要

银行信息化已成为网络经济时代银行开展业务创新、提高服务质量和管理水平、降低经营成本、参与全球竞争的重要战略和基础性工作。随着银行信息化的深入发展,银行对计算机信息系统的高度依赖,银行信息技术风险和银行信息安全问题也变得日益突出,成为影响国家金融安全的重要因素。因此,加强对银行信息技术风险的研究,重视银行信息技术风险的控制、防范和化解,强化银行信息安全管理,已经成为信息时代银行风险管理不可忽略的重要组成部分,应当引起政府的高度重视。因此,本文致力于对银行信息技术风险及控制策略进行探索性研究,力求有所贡献。本文介绍了银行技术风险有关概念,并从技术角度将银行技术风险划分成六种类型,对这六种风险类型的形成机理进行了探讨。借鉴风险管理理论,深入分析了引发银行技术风险的威胁和银行信息系统的固有缺陷,并初步形成了银行技术风险管理的基本思路。本文以银行信息技术发展和应用所引发的技术风险为背景,研究并指出了银行技术风险的表示形式、主要危害、基本特征。本文指出银行技术风险具有普遍性、隐蔽性、表现形式多样性、来源复杂性、对银行危害大、易被犯罪分子利用、管理难度大等基本特点。如果不加以严格的防范和管理,就会对银行业的正常运行和消费者对银行的信心产生巨大影响,引发严重的金融风险,甚至对国家经济安全造成威胁。本文深入分析了国外银行信息技术风险管理的发展趋势和实践经验,如:发达国家和地区对银行技术风险管理的实践。在此基础上,总结出许多有益于国内银行技术信息风险控制的启示。最后,本文根据系统观点,指出银行技术风险的管理是一项动态的、整体的、复杂的系统工程,并从内部控制、外部控制两个大的角度进行了研究,提出了对银行信息技术风险进行控制、防范和化解的对策。内部控制上主要应提高思想认识、完善内控制度、加强技术防范、强化队伍建设、实施等级保护、建立应急体系等;外部控制上主要是加强金融监管、建立审计机制、加快技术法规、标准建设、强化银行客户的安全意识、加强服务外包风险控制和取得国家其他部门和机构的有力支持等。

全文目录

论文图目录  6-7
论文表目录  7-8
摘要  8-9
Abstracts  9-11
第一章绪论  11-18
  1.1 问题的提出  11-12
  1.2 国内外研究现状及发展趋势  12-16
  1.3 论文预期成果的理论意义和应用价值  16
  1.4 研究目标、基本方法和章节安排  16-18
第二章银行信息技术风险及管理的基本概念  18-33
  2.1 银行信息技术风险的有关概念  18-21
  2.2 银行信息技术风险的种类划分  21-27
  2.3 引发银行信息技术风险的威胁与安全缺陷  27-33
第三章国内银行信息技术风险管理现状及问题分析  33-49
  3.1 国内银行信息化的发展简介  33-37
  3.2 银行面临的新风险—信息技术风险  37-40
  3.3 国内银行信息技术风险管理现状及问题分析  40-49
第四章境外银行信息技术风险管理现状分析及启示  49-57
  4.1 境外对银行信息技术的管理现状  49-54
  4.2 中外银行信息技术风险管理的比较分析  54-55
  4.3 国外银行信息技术风险管理的启示  55-57
第五章银行信息技术风险管理对策研究  57-82
  5.1 银行信息技术风险管理的目标和基本思路  57-62
  5.2 银行信息技术风险管理的体系建设  62-67
  5.3 银行信息技术风险管理的内部控制研究  67-74
  5.4 银行信息技术风险管理的外部控制研究  74-82
第六章湖南省XX银行系统通讯网络系统应急预案的实例研究  82-96
  6.1 应急预案的目的和原则  82-83
  6.2 应急预案的组织体系研究  83-84
  6.3 网络系统的故障级别划分  84-85
  6.4 网络应急启动的整体流程  85-88
  6.5 应急预案的资源准备  88-91
  6.6 应急处理的方案研究  91-95
  6.7 应急演练的实效分析  95-96
结束语  96-97
致谢  97-98
参考文献  98-100
附录攻读硕士期间发表的论文  100

银行信息技术风险管理及若干对策研究

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