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山西票号激励约束机制研究及启示

作　者: 丰宝丽
导　师: 孔祥毅
学　校: 山西财经大学
专　业: 金融学
关键词: 山西票号 商业银行 激励机制 约束机制
分类号: F832.2
类　型: 硕士论文
年　份: 2008年
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内容摘要


在构建我国商业银行激励约束机制的模式上,理论界有些学者试图引进西方现代激励约束机制,而本人认为我国目前的现实情况不适合西方理论的直接应用,我们可以从我国五千年璀璨文明的历史中寻求可资借鉴的成功经验,山西票号正是这样一个成功的典范。本文从历史的角度去寻求商业银行激励约束机制发展的方向,立足于对山西票号激励约束机制的研究,将历史与现实结合,找到了弥补目前我国商业银行激励约束机制不足的途径。本文首先研究了山西票号的组织制度和对员工的选拔机制。然后分析了山西票号的激励机制和约束机制。山西票号的激励机制是多层次、全方位的,以“顶身股”为核心、以薪金制为辅助,再配合平时优厚的福利待遇及精神文化生活,员工去世后还有“故股”,有效解决了员工的后顾之忧。约束机制是内外结合,道德与制度并用的综合约束,以儒家文化的伦理道德为根本、内部配合严格的号规和严密的财务稽核制度,外部配合宗法、铺保和行会的约束,共同约束号内所有人员的经营活动。最后重点提出了山西票号激励约束机制对我国商业银行的启示,认为我国商业银行可以试行人力资本制度以对员工进行长期激励,改进薪酬和福利待遇设置,加强培训和增加晋升渠道,从物质、精神、前途等各方面激励员工。同时要加强内部监督机制和财务稽核制度,加快职业经理人市场的建设以从声誉和市场来约束管理层的行为,完善银行企业文化的建设,从道德、精神、制度上规范员工的行为。通过本文的研究,一方面可以给理论界研究激励约束机制提供具体而实在的历史依据,藉以更深入的研究该问题;另一方面,给我国商业银行激励约束机制的构建提供历史的借鉴,古为今用,以便更好地从我国的实际情况出发构建高效的激励约束机制。

全文目录


摘要  6-8
Abstract  8-13
1 导论  13-18
  1.1 选题背景  13-16
    1.1.1 山西票号的辉煌成就  13-14
    1.1.2 外资银行的进入对我国商业银行的挑战  14-15
    1.1.3 山西票号的成功经验可资借鉴  15-16
  1.2 研究目的  16
  1.3 研究思路和框架结构  16-18
2 山西票号组织经营形式  18-24
  2.1 山西票号组织形式为股份制  18-19
  2.2 山西票号的经营实行两权分离制  19-24
    2.2.1 对经理的选择  19
    2.2.2 经理负责制  19-24
3 山西票号对员工的选拔  24-27
  3.1 对员工的选择  24-25
  3.2 对员工的培训  25
  3.3 人才的选拔机制  25-27
4 山西票号的激励机制分析  27-39
  4.1 长期的激励机制——人身顶股制  27-34
    4.1.1 人身顶股制的内容  27-30
    4.1.2 人身顶股制的优缺点  30-34
  4.2 薪酬制度  34-35
    4.2.1 应支  34
    4.2.2 薪金  34-35
  4.3 福利待遇和社会保障  35-37
    4.3.1 伙食、衣资和班期  35-36
    4.3.2 关照子弟上学和就业  36
    4.3.3 故身股  36-37
  4.4 精神文化生活  37-39
5 山西票号的约束机制分析  39-45
  5.1 山西票号的社会约束  39-42
    5.1.1 伦理道德的约束  39-40
    5.1.2 宗法约束  40
    5.1.3 铺保约束  40-41
    5.1.4 行会约束  41-42
  5.2 山西票号的内部约束  42-45
    5.2.1 严格的号规约束  42-43
    5.2.2 内部财务控制  43-45
6 山西票号激励约束机制对我国商业银行的启示  45-53
  6.1 构建多元化、全方位的激励机制  45-50
    6.1.1 改进薪酬和福利待遇激励  45-47
    6.1.2 试行人力资本制度  47-49
    6.1.3 增强培训激励  49
    6.1.4 重视晋升激励  49-50
  6.2 强化约束机制以保证激励机制的顺利实施  50-53
    6.2.1 加强内部监督和内部稽核的约束  50-51
    6.2.2 健全银行职业经理人市场使声誉和市场发挥约束力  51
    6.2.3 完善商业银行企业文化的建设  51-53
结论  53-54
参考文献  54-56
致谢  56-57
攻读硕士学位期间发表的论文  57-58

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中图分类: > 经济 > 财政、金融 > 金融、银行 > 中国金融、银行 > 银行制度与业务
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