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基于开发性金融的中小企业融资模式及信用评级研究

作　者: 王永
导　师: 丁日佳
学　校: 中国矿业大学（北京）
专　业: 管理科学与工程
关键词: 开发性金融中小企业融资融资模式指标体系评价模型
分类号: F276.3
类　型: 博士论文
年　份: 2013年
下　载: 33次
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内容摘要

基于开发性金融视角,综合运用金融学、投资学、经济学、管理学等理论和方法,结合国内外中小企业信用评级的现状及实践经验,构建基于结构化金融工具引导社会资金支持中小企业融资的开发性金融中小企业融资模式；通过分析开发性金融中小企业融资信用风险的影响因素,初步构建开发性金融中小企业融资信用风险评价指标体系,并运用统计学的方法对指标体系进行筛选；进而综合运用德尔菲法、层次分析法和,模糊综合评价的方法构建开发性金融中小企业融资信用风险评价模型,并以某电力设备公司为例进行验证；最后,运用全面风险管理的思想,建立开发性金融中小企业融资信用评级的管理体系,为开发性金融中小企业融资信用风险评价及管理提供支持。

全文目录

摘要  6
Abstract  6-7
详细摘要  7-9
Detailed Abstract  9-14
1 绪论  14-20
  1.1 研究背景与意义  14-16
  1.2 中小企业融资信用评级现状评价  16-17
    1.2.1 国内中小企业信用评级建设现状  16
    1.2.2 银行内部信用评级现状  16-17
  1.3 研究方法与技术路线  17
    1.3.1 研究方法  17
    1.3.2 技术路线  17
  1.4 论文的内容安排  17-20
2 相关理论基础与研究方法  20-32
  2.1 信用评级的基本理论与方法  20-24
    2.1.1 信用评级相关概念  20-21
    2.1.2 信用评级的分类与等级划分  21-22
    2.1.3 信用评级方法  22-24
    2.1.4 巴塞尔新资本协议下的信用评级  24
  2.2 中小企业融资信用评级的理论研究  24-26
    2.2.1 中小企业划分标准  24
    2.2.2 国外关于中小企业融资信用评级的研究  24-26
    2.2.3 国内关于中小企业融资信用评级的研究  26
  2.3 开发性金融概述  26-31
    2.3.1 开发性金融内涵  26-27
    2.3.2 开发性金融的产生与发展  27-28
    2.3.3 开发性金融运行机理和运行模式  28-29
    2.3.4 开发性金融的理论基础  29-31
  2.4 本章小结  31-32
3 基于开发性金融的中小企业融资模式及融资机制  32-50
  3.1 开发性金融中小企业融资模式的原理  32-33
  3.2 国外开发性金融支持中小企业融资模式分析  33-36
    3.2.1 间接扶持型的典型代表——美国  33-34
    3.2.2 直接扶持型的典型代表——日本  34-35
    3.2.3 混合扶持型的典型代表——韩国  35
    3.2.4 经验借鉴  35-36
  3.3 我国开发性金融中小企业融资模式现状  36-38
    3.3.1 平台模式  36-37
    3.3.2 社区模式  37
    3.3.3 直贷模式  37-38
    3.3.4 我国开发性金融中小企业融资模式的局限  38
  3.4 基于间接融资的开发性金融中小企业融资模式选择  38-41
    3.4.1 中小企业融资金融支持体系的主导者——开发性金融  38-41
    3.4.2 中小企业金融支持体系的核心力量——市场主导型的金融结构  41
  3.5 基于间接融资的开发性金融中小企业融资模式设计  41-46
    3.5.1 基于间接融资的开发性金融中小企业融资模式框架  41-42
    3.5.2 开发性金融机构收购中小企业贷款的标准  42-43
    3.5.3 基于间接融资的开发性金融中小企业贷款的金融产品设计  43-44
    3.5.4 基于间接融资的开发性金融中小企业贷款价值核算  44-46
  3.6 基于间接融资的开发性金融中小企业贷款融资机制设计  46-49
    3.6.1 基于间接融资的开发性金融中小企业融资体系的构成要素  46
    3.6.2 基于间接融资的开发性金融中小企业融资机制  46-49
  3.7 本章小结  49-50
4 基于开发性金融的中小企业融资信用评价指标体系  50-66
  4.1 中小企业融资信用评级体系现状分析  50-51
  4.2 指标体系设计的原则及方法  51-52
    4.2.1 指标体系的设计原则  51-52
    4.2.2 指标优选的方法  52
  4.3 开发性金融中小企业融资信用风险的影响因素分析  52-55
    4.3.1 中小企业自身因素  52-54
    4.3.2 开发性金融制度因素  54-55
    4.3.3 开发性金融制度外因素  55
  4.4 开发性金融中小企业融资信用评价指标体系设计  55-64
    4.4.1 开发性金融中小企业融资信用评级指标选取  56-59
    4.4.2 开发性金融中小企业融资信用评级指标体系初步设计  59
    4.4.3 开发性金融中小企业融资信用评级指标体系确定  59-64
    4.4.4 开发性金融中小企业融资信用风险评价指标解释  64
  4.5 本章小结  64-66
5 基于开发性金融的中小企业融资信用评级模型  66-84
  5.1 开发性金融中小企业融资信用评价方法选择  66-68
    5.1.1 开发性金融中小企业融资信用评级的特征  66
    5.1.2 开发性金融中小企业信用评级的步骤  66
    5.1.3 开发性金融中小企业融资信用评级方法确定  66-68
  5.2 开发性金融中小企业融资信用评级模型设计  68-76
    5.2.1 综合运用德尔菲法获取定性指标的数据  68-69
    5.2.2 运用层次分析法确定信用评价指标体系的权重  69-73
    5.2.3 运用模糊综合评价对中小企业融资信用风险进行评价  73-76
  5.3 开发性金融中小企业融资信用评级标准制定  76
  5.4 案例分析  76-82
    5.4.1 案例企业基本情况  76-78
    5.4.2 案例企信用评级情况分析  78-79
    5.4.3 融资信用风险评价  79-82
    5.4.4 案例企业信用评级结果  82
  5.5 本章小结  82-84
6 基于开发性金融的中小企业融资信用评级管理体系构建  84-90
  6.1 开发性金融的中小企业融资信用评级管理体系的基本框架  84-85
  6.2 构建开发性金融的中小企业融资信用评级管理体系的实施难点  85-86
    6.2.1 管理理念与信贷文化的缺乏  85
    6.2.2 人力资源约束  85
    6.2.3 不良信用环境的影响  85
    6.2.4 基础数据库建设滞后  85-86
  6.3 建立信用评级管理体系的策略选择  86-88
    6.3.1 高层的重视支持  86
    6.3.2 完备的数据仓库  86
    6.3.3 优秀的专业化团队  86-87
    6.3.4 合理的制度保障  87-88
  6.4 本章小结  88-90
7 结论与研究展望  90-92
  7.1 本文的主要结论  90-91
  7.2 主要创新点  91
  7.3 有待于进一步讨论的问题  91-92
参考文献  92-96
致谢  96-98
作者简介  98
在学期间发表的学术论文  98-100
附录  100-114
  附录1 中小板的所有上市企业(共701家)  100-109
  附录2 符合条件中小企业的基本情况  109-111
  附录3 符合条件中小企业样本的定量数据  111-114

基于开发性金融的中小企业融资模式及信用评级研究

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