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中小企业供应链融资模式研究

作　者: 王锋
导　师: 何桢
学　校: 天津大学
专　业: 工商管理
关键词: 供应链融资资金周转率操作模式三方共赢
分类号: F274
类　型: 硕士论文
年　份: 2010年
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内容摘要

随着中国经济的飞速发展,中小企业迅速发展壮大,业务资金需求相应扩大,但由于商业信用环境建设缓慢、中小企业本身的规范交易和纳税活动等信息记录并不充分与可信,加之企业规模小、缺乏足够符合金融机构偏好的不动产抵押物且难以获得信用贷款,同时商业银行受法律制度约束而不能实行关系驱动型融资,中小企业融资因存在瓶颈而限制了业务发展速度和产品结构升级。近年来,大力发展“能对中小企业的生产、经营和投资活动进行间接控制基础上”的贸易融资业务,包括动产质押授信业务、国内信用证、出口退税托管贷款等。这些融资安排与企业的物流及伴生资金的周期性流动密切相关。供应链融资由于完全采用市场经济的方法,解决信息、信用、商流、物流四方面的问题,如果企业运用得当,可使企业的资金周转率提高数倍。同时,帮助银行解决了冗余的贷款,物流服务商也藉此拓展业务范围,提高企业竞争力。本文从供应链的基本概念出发,引出供应链融资这一新型融资方式,并对其存在基础,即物流服务商、银行、中小企业三方的利益诉求,做出分析,阐述供应链融资是如何满足三方共同的利益需求,实现三方共赢的。供应链融资业务具有一定的专业性,故文中对业务中涉及的金融工具有所介绍,包括信用证、国内信用证、银行保函、商业汇票等。由于传统的静态仓单质押具有一定的局限性,本文着重对现行国内物流商所采用的供应链融资模式进行了探讨,并根据不同的模式自身的特点,对其存在的风险及风险控制方案进行了论述。最后,用实际操作的项目重现实际操作过程,以求和相关从业人员互相探讨,为完善供应链融资略尽绵薄之力。

中小企业供应链融资模式研究

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