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我国商业银行激励约束机制研究

作　者: 林海双
导　师: 刘英骥
学　校: 首都经济贸易大学
专　业: 政治经济学
关键词: 商业银行 委托代理关系 激励约束机制
分类号: F832.33
类　型: 硕士论文
年　份: 2010年
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内容摘要


根据中国加入WTO的承诺,从2006年起,中国将全面放开银行业,使得外资银行大量涌入,国内银行业的竞争变得日益激烈。随着外资银行员工本土化的发展和国内股份制商业银行的日益壮大,国内外银行机构争夺的热点和重点将是经营管理方面的高级人才。银行作为高附加值的产业,是现代金融业的经济核心。银行的利润源泉将是提供以知识为基础的服务,人力资本将是金融业核心的资本和财富,人才将是金融业争夺的焦点。外资银行拥有科学的组织结构、良好的管理机制,尤其是有一套科学的激励约束体系来发挥激励约束作用,将员工的薪酬水平与其绩效和贡献度亲密相连,可以给与高级人才和核心人才丰厚的待遇。而我国商业银行缺乏清楚地产权结构,公司治理结构不健全,权责利不清,内部缺少良好的管理运行机制和竞争机制,对员工的激励僵化,薪酬体系不合理,很难吸引、留住高级人才,缺乏持久发展的不竭动力。因此,要加强我国商业银行公司治理结构的改革。建立科学、有效的激励约束机制对于推动商业银行改革,完善我国商业银行的治理机制,提高商业银行运营效率,增强商业银行的竞争力,具有十分重要的现实意义。本文重点研究了我国商业银行激励约束机制存在的问题及政策建议,具体结构如下：第一章是导言,提出论文的研究背景和研究意义,分析了国内外对激励约束相关问题研究的现状,介绍了本文的研究思路和研究方法,概括说明了本文的研究内容；第二章介绍了激励约束的基本理论,为本文的研究奠定理论基础；第三章介绍了我国商业银行激励约束机制的现状和存在的问题,并研究了产生这些问题的原因及后果；第四章介绍了美日德等主要发达国家在商业银行的激励约束机制,并给予我国商业银行的启示；第五章构建了我国商业银行的激励约束机制模型,提出将一部分剩余索取权分派给经营者,并与其经营业绩相联系,强调长期激励的作用。

全文目录


提要  4-5
ABSTRACT  5-8
1 前言  8-12
  1.1 研究的背景和意义  8
  1.2 文献综述  8-10
    1.2.1 国外文献综述  8-9
    1.2.2 国内文献综述  9-10
  1.3 研究的目标和研究方法  10
  1.4 本文研究的创新,不足及以后的研究方向  10-12
2 激励约束机制理论研究  12-19
  2.1 委托代理理论  12-13
    2.1.1 委托——代理关系  12
    2.1.2 委托——代理均衡合同  12-13
  2.2 激励和激励机制理论  13-16
    2.2.1 经济激励  13-15
    2.2.2 精神激励  15-16
  2.3 约束的基本理论  16-19
    2.3.1 外部约束  16-17
    2.3.2 内部约束  17-19
3 商业银行激励约束机制的现状及问题  19-28
  3.1 我国商业银行的激励机制现状  19-22
    3.1.1 经济激励机制现状  19-21
    3.1.2 行政激励机制现状  21-22
    3.1.3 心里激励机制现状  22
  3.2 我国商业银行约束机制现状  22-23
    3.2.1 内部约束  22
    3.2.2 外部约束  22-23
  3.3 我国商业银行激励约束机制的主要问题  23-25
    3.3.1 股份制改革不彻底,法人治理机构模糊  23
    3.3.2 缺乏有效的激励机制  23-24
    3.3.3 缺乏以人为本的绩效评估考核体系  24-25
    3.3.4 缺乏有效地约束机制  25
  3.4 我国商业银行激励约束机制不健全的原因  25-26
    3.4.1 我国商业银行股份制改革的滞后和不彻底  26
    3.4.2 缺乏有效地市场竞争机制  26
    3.4.3 考核制度的不科学性  26
  3.5 我国商业银行激励约束机制不健全的影响  26-28
    3.5.1 激励约束机制的不健全,影响了商业银行的长期发展  26
    3.5.2 激励约束机制的不健全,不利于建立和完善我国商业银行的公司治理结构  26-27
    3.5.3 激励约束机制的不健全,不利于商业银行充分发挥人力资本的价值  27
    3.5.4 激励约束机制的不健全,不利于提高我国商业银行的国际竞争力  27-28
4 国外商业银行激励约束机制的实践研究  28-34
  4.1 国外商业银行主要的激励约束机制  28-32
    4.1.1 薪酬机制  28-29
    4.1.2 控制权机制  29-31
    4.1.3 声誉机制  31
    4.1.4 市场竞争机制  31-32
  4.2 国外商业银行激励约束机制比较研究的启示  32-34
    4.2.1 充分发挥薪酬机制的激励作用  32
    4.2.2 建立现代银行企业制度  32
    4.2.3 四种机制的综合运用  32-34
5 我国商业银行长期激励约束机制的构建  34-43
  5.1 商业银行长期经济激励约束机制模型  34-37
    5.1.1 分析前提  34
    5.1.2 基本函数关系  34-35
    5.1.3 效用函数  35-36
    5.1.4 模型的基本结构及其均衡解  36-37
  5.2 商业银行激励约束机制模型分析  37-38
    5.2.1 建立有效地激励约束机制具有重要意义  37
    5.2.2 合理选择对经营者的激励比率  37-38
    5.2.3 注重对经营者的长期激励  38
    5.2.4 注重改善经营者的经营环境  38
  5.3 完善我国商业银行激励约束机制的政策建议  38-43
    5.3.1 推进股份制改革,明确产权关系,建立完善的公司法人治理结构  38
    5.3.2 建立以市场为导向的激励机制  38-40
    5.3.3 建立"以人为本"科学有效的绩效评估考核体系  40-41
    5.3.4 建立以内控制度为中心风险防范约束机制  41-43
6 结论  43-45
致谢  45-46
附录一  46
附录二  46-48
参考文献  48-50
在校发表的学术论文和研究成果  50-51
详细摘要  51-59

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中图分类: > 经济 > 财政、金融 > 金融、银行 > 中国金融、银行 > 金融组织、银行 > 商业银行（专业银行）
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