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中国农村信用合作社管理体制改革研究

作　者: 杨峰
导　师: 罗剑朝
学　校: 西北农林科技大学
专　业: 农业经济管理
关键词: 农村信用合作社产权法人治理结构管理体制
分类号: F832.35
类　型: 博士论文
年　份: 2012年
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内容摘要

2003年以来，按照理性化、规范化和市场化的原则，农村信用合作社交给地方政府管理，以优化农村信用合作社运作的初始状态，改善农村信用合作社内外部环境。这一轮改革政策落实到位，初具成效。然而农村信用合作社管理体制改革方面目标不明确，产权结构复杂化、法人治理结构形式化、管理系统无序化、改革模式简单化等问题凸显，亟待完善。本文通过分析国外信用合作组织管理体制的典型经验以及中国农村信用合作社管理体制改革的历史，从横向与纵向两方面提炼当前农村信用合作社的双重改革目标，由此展开对双重改革目标实现方式的探讨：微观角度探讨股份制产权改革和法人治理结构完善；中观角度探讨管理系统优化；宏观角度探讨多元改革模式及地区差异评价。最后提出深化农村信用合作社管理体制改革的政策建议。各章主要内容如下：第一章导论。说明本文的研究背景、选题意义；提出本文的研究思路及基本的研究方法；概括国内外相关研究动态综述，提出论文的可能创新之处。第二章信用合作组织管理体制的国际经验及借鉴。通过对德国、美国、法国、日本等国家信用合作组织管理体制的考察，得出实践中应明确中央和地方政府对农村信用合作社管理与服务的角色定位，建立国家政策扶持和监管下的省域农村合作金融管理框架，着力促进农村信用合作社多样化发展等基本观点。第三章中国农村信用合作社管理体制改革历程。通过历史回顾，总结农村信用合作社管理体制改革的政府主导性。提出政府主导行为一方面来自政府汲取农村资金、防范金融风险的需要，另一方面来自农村信用合作社长期缺乏合作制经济主体的支持而生成政府主导行为需求。农村信用合作社因此面临政策目标和效益目标这双重改革目标。第四章中国农村信用合作社管理体制双重改革目标分析。探讨农村信用合作社管理体制的双重改革目标：信贷支农政策目标、可持续发展效益目标。运用VAR模型探讨信贷支农改革目标，发现支农贷款对农业经济发展的影响相对较弱，应加大信贷支农效率；理论分析可持续发展改革目标，提出应着力化解不良资产，进而把农村信用合作社建设成多形式股份制商业金融机构。第五章中国农村信用合作社股份制产权改革。结合农村信用合作社产权改革的争议，认为在制度安排上，合作制向股份合作制进化、股份合作制向股份制进化符合现代商业金融的发展路径。基于出资者行为的股份制产权改革均衡分析表明，合作制股权价值和股东出资收益的协同作用制约着农村信用合作社股份制产权改革的结果，产生农村合作金融机构市场分离均衡。第六章中国农村信用合作社法人治理结构完善。基于机构设置、权责结构和管理环境等影响因素，运用Probit模型分两阶段计量分析样本农村信用合作社法人治理结构。结果显示：社员民主管理、内部人控制和人力资源管理对农村信用合作社法人治理结构的影响较大，法人治理结构完善过程中需重点理顺社员、职工、高级管理人员之间的权责关系。第七章中国农村信用合作社管理系统优化。通过考察农村信用合作社管理体系中乡社式布局、县联社、省联社的现实，认为乡社式布局具有有效性和低效性、县联社使农村信用合作社决策核心上移、省联社管理权和职能定位不明确。而省政府管理县联社和省联社、县联社管理基层社的管理系统有序化程度最高，可供实践借鉴。最后提出需改变银监会对农村信用合作社有权无责的金融监管；应推动省联社行使行业自律职能。第八章中国农村信用合作社多元改革模式及地区差异评价。结合农村信用合作社改革模式方面的政策，认为农村信用合作社转制为农村合作银行或农村商业银行的“花钱买机制”预期设想往往会落空，县联社统一法人模式仍然可行。结合农村信用合作社股份制产权改革路径，对陕西省样本农村信用合作社进行因子分析和聚类分析，得出结论：经济发展的不平衡性在很大程度上影响着农村信用合作社三种改革模式的布局。第九章深化农村信用合作社管理体制改革的政策建议。在总结前文的基础上，提出深化农村信用合作社管理体制改革的政策建议：优化农村金融生态、构建多元化农村金融市场、加大政策扶持力度、改善政府管理方式、推进合作金融法规建设。

全文目录

摘要  6-8
ABSTRACT  8-15
第一章导论  15-30
  1.1 研究背景  15-17
  1.2 选题意义  17-18
    1.2.1 选题的理论意义  17
    1.2.2 选题的实践意义  17-18
  1.3 研究思路和方法  18-20
    1.3.1 研究思路  18-19
    1.3.2 研究方法  19-20
  1.4 国内外研究动态综述  20-29
    1.4.1 国外研究动态综述  20-23
    1.4.2 国内研究动态综述  23-29
  1.5 论文的可能创新之处  29-30
第二章信用合作组织管理体制的国际经验及借鉴  30-48
  2.1 德国信用合作组织  30-34
    2.1.1 德国信用合作组织体系  30-32
    2.1.2 德国信用合作经验  32-34
  2.2 美国信用合作组织  34-38
    2.2.1 美国信用合作组织体系  34-37
    2.2.2 美国信用合作经验  37-38
  2.3 法国信用合作组织  38-41
    2.3.1 法国信用合作组织体系  38-40
    2.3.2 法国信用合作经验  40-41
  2.4 日本信用合作组织  41-44
    2.4.1 日本信用合作组织体系  41-43
    2.4.2 日本信用合作经验  43-44
  2.5 国际经验借鉴  44-47
  2.6 本章小结  47-48
第三章中国农村信用合作社管理体制改革历程  48-65
  3.1 建国后农村信用合作社管理体制改革历程  48-58
    3.1.1 普及发展阶段  48-50
    3.1.2 衰退调整阶段  50-52
    3.1.3 恢复“三性”阶段  52-54
    3.1.4 合作制规范阶段  54-55
    3.1.5 深化改革阶段  55-58
  3.2 农村信用合作社管理体制改革历程中的政府主导行为  58-63
    3.2.1 为汲取农村资金产生政府主导行为  60-61
    3.2.2 出于防范金融风险产生政府主导行为  61
    3.2.3 农村信用合作社政府依赖产生政府主导行为  61-63
  3.3 农村信用合作社管理体制改革历程的启示  63-64
  3.4 本章小结  64-65
第四章中国农村信用合作社管理体制双重改革目标分析  65-84
  4.1 农村信用合作社管理体制改革的政策目标：信贷支农  65-72
    4.1.1 农村信用合作社信贷支农困境  65-67
    4.1.2 农村信用合作社信贷支农绩效 VAR 模型分析  67-72
  4.2 农村信用合作社管理体制改革的效益目标：可持续发展  72-82
    4.2.1 农村信用合作社不良资产成因及其化解  72-78
    4.2.2 农村信用合作社商业化经营选择  78-82
  4.3 农村信用合作社双重改革目标总结  82-83
  4.4 本章小结  83-84
第五章中国农村信用合作社股份制产权改革  84-101
  5.1 农村信用合作社产权问题  84-86
  5.2 农村信用合作社股份制产权改革路径分析  86-90
    5.2.1 农村信用合作社股份制产权制度变迁路径  86-88
    5.2.2 股份合作制与股份制股权结构  88-89
    5.2.3 股份合作制金融与股份制金融案例比较  89-90
  5.3 基于出资者行为的股份制产权改革均衡分析  90-95
    5.3.1 基本假设  90-91
    5.3.2 市场均衡  91-92
    5.3.3 分离均衡及其结果  92-95
  5.4 农村信用合作社股份制产权改革措施  95-99
    5.4.1 明确资产归属  95-96
    5.4.2 股东甄别  96-97
    5.4.3 维护股东权益  97-99
    5.4.4 多形式股份制市场均衡  99
  5.5 本章小结  99-101
第六章中国农村信用合作社法人治理结构完善  101-115
  6.1 农村信用合作社法人治理结构的影响因素  101-105
    6.1.1 农村信用合作社机构设置及权责结构  101-104
    6.1.2 农村信用合作社法人治理环境  104-105
  6.2 农村信用合作社法人治理结构 Probit 模型分析  105-109
    6.2.1 评价指标体系  106-107
    6.2.2 样本选择与模型设定  107
    6.2.3 回归结果分析  107-109
  6.3 农村信用合作社法人治理结构完善  109-113
    6.3.1 健全“三会四权”  109-110
    6.3.2 提高股权集中度  110-111
    6.3.3 构建约束机制  111-112
    6.3.4 优化决策机制  112-113
    6.3.5 强化业务管理  113
  6.4 本章小结  113-115
第七章中国农村信用合作社管理系统优化  115-134
  7.1 农村信用合作社管理体系  115-125
    7.1.1 乡社式布局  116-118
    7.1.2 县联社  118-121
    7.1.3 省联社  121-125
  7.2 农村信用合作社管理系统结构效率分析  125-129
  7.3 银监会监管与农村信用合作社行业自律  129-133
    7.3.1 银监会监管  129-131
    7.3.2 农村信用合作社行业自律  131-133
  7.4 本章小结  133-134
第八章中国农村信用合作社多元改革模式及地区差异评价  134-151
  8.1 农村商业银行模式  134-137
    8.1.1 农村商业银行模式动因  134-135
    8.1.2 农村商业银行组织结构  135-136
    8.1.3 农村商业银行模式选择  136-137
  8.2 农村合作银行模式  137-140
    8.2.1 农村合作银行模式动因  137-138
    8.2.2 农村合作银行组织结构  138-139
    8.2.3 农村合作银行模式选择  139-140
  8.3 统一法人社模式  140-143
    8.3.1 农村信用合作社法人体制  140-141
    8.3.2 县联社统一法人  141-143
  8.4 农村信用合作社多元改革模式的地区差异评价  143-149
    8.4.1 评价方法  143-144
    8.4.2 评价指标体系与样本选取  144-145
    8.4.3 陕西省农村信用合作社因子分析  145-147
    8.4.4 陕西省农村信用合作社聚类分析  147-149
  8.5 本章小结  149-151
第九章深化农村信用合作社管理体制改革的政策建议  151-156
  9.1 优化农村金融生态  151-152
  9.2 构建多元化农村金融市场  152-153
  9.3 加大政策扶持力度  153-154
  9.4 改善政府管理方式  154
  9.5 推进合作金融法规建设  154-155
  9.6 本章小结  155-156
结束语  156-158
参考文献  158-166
致谢  166-167
作者简介  167

中国农村信用合作社管理体制改革研究

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