学位论文 > 优秀研究生学位论文题录展示

资产证券化中信用评级利益冲突的法律规制研究

作　者: 杨天兵
导　师: 徐冬根
学　校: 上海交通大学
专　业: 法律
关键词: 资产证券化信用评级利益冲突法律规制
分类号: D922.287
类　型: 硕士论文
年　份: 2011年
下　载: 112次
引　用: 0次
阅　读: 论文下载

内容摘要

2008年由美国次贷危机引发的金融危机对世界各国的经济产生极大的震动,评级机构由于在其中所扮演的角色再次受到关注,对于信用评级的研究因而具有现实的意义。资产证券化作为一种重要的融资方式,对经济发展起着举足轻重的作用,而信用评级是资产证券化必不可少的环节。信用评级事关资产证券化的成功与否,关系到资产证券化中各主体利益得失,更是金融市场稳定的保证。单纯地法律规则或者只从金融学的角度研究如何保证信用评级的客观公正性远远不够,市场经济下必须考虑法律规制的消极性和利益激励的积极性的有效结合。本文在解构资产证券化环节及相关主体基础上,分析了资产证券化中评级机构、发行者、投资人和监管者之间的利益关联及利益冲突,以及传统收费模式导致的各方利益冲突,从法律层面梳理各个主体的法律权利义务以及责任,探究对信用评级客观性及信用评级机构的中立性如何进行规制,其中重点的法律规制落在信用评级机构与发行者和投资人的利益冲突上。静态的法律制度需要动态的法律实施来保证,在分析资产证券化中信用评级的相关法律制度之后,进一步分析了法律监管,具体分为行政法律监管和自律监管两个方面,并提出法律监管的应对措施。最后对虚假评级的法律困境及责任规制进行一个总结。

全文目录

摘要  2-4
ABSTRACT  4-8
第一章绪论  8-11
  第一节课题的提出及其研究价值  8-9
    一、问题的提出  8
    二、课题的研究价值  8-9
  第二节国内外理论研究现状概述  9-10
    一、国内外的理论发展与现状  9
    二、国内外研究的不足  9-10
  第三节课题的研究方法和主要内容  10-11
    一、课题的研究方法  10
    二、课题的主要内容  10-11
第二章信用评级及相关法律关系主体之间的利益关系  11-21
  第一节信用评级的基本法律制度  11-13
    一、信用评级的法律架构  11
    二、信用评级的法理学意义  11-12
    三、信用评级的功能和意义  12
    四、信用评级法律制度在资产证券化中的作用  12-13
  第二节资产证券化过程中信用评级机构与相关法律关系主体的利益关系分析  13-17
    一、信用评级机构的法律性质  13-14
    二、评级机构与发行者之间的利益关系分析  14-15
    三、评级机构与投资人之间的利益关系分析  15-16
    四、评级机构与监管者之间的利益关系分析  16
    五、评级机构与评级机构之间的利益关系分析  16-17
  第三节评级机构与相关法律关系主体的利益冲突  17-19
    一、评级机构与相关法律关系主体的利益冲突表现  17-19
    二、重点利益冲突关系的把握与平衡  19
  第四节资产证券化过程中评级体制及信用评级法律规则  19-21
    一、从利益分配与冲突看一次评级法律规则的缺陷  19-20
    二、一次评级法律规则缺陷的克服  20-21
第三章利益关系与信用评级的法律监管  21-37
  第一节、信用评级的行政法律监管  21-27
    一、监管法律主体  24-26
    二、行政法律监管的利弊  26
    三、信用评级行政法律监管的相关利益博弈  26-27
  第二节信用评级的自律监管  27-33
    一、自律监管的法律关系主体  27-28
    二、自律监管各方利益、法律责任及法律关系的确定  28-29
    三、加强法律监管的应对措施  29-33
  第三节资产证券化中虚假评级及法律规制  33-37
    一、如何界定虚假评级  34
    二、虚假评级的法律规制的困境  34-36
    三、虚假评级的法律责任  36
    四、虚假评级的法律规制的关键  36-37
结论  37-38
参考文献  38-41
致谢  41-44
附件  44

资产证券化中信用评级利益冲突的法律规制研究

内容摘要

全文目录

相似论文