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国家开发银行核心竞争力研究

作　者: 袁振华
导　师: 肖序
学　校: 中南大学
专　业: 管理科学与工程
关键词: 国家开发银行核心竞争力开发性金融风险管控蓝海战略组织增信规划先行组织学习能力
分类号: F832.3
类　型: 博士论文
年　份: 2011年
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内容摘要

2008年12月国家开发银行股份有限公司的挂牌成立,标志着国家开发银行结束了其政策性银行的历史,自此转型为商业银行。商业化改革之前,作为我国最大的一家政策性银行,国家开发银行的骄人业绩受益于“国家信用”,通常以较低的成本满足资金要求。商业化改革之后它将逐渐失去“国家信用”这一生命支柱,被迫寻找资金来源,提高融资成本,压缩利润空间。面对着竞争激烈的商业性金融市场,如何正确认识自己的优势所在,充分发挥并不断提高核心竞争力,成为国家开发银行商业化转型之后亟待研究的重要课题。运用银行业竞争力动态评价体系对国家开发银行、建设银行、工商银行、中国银行和交通银行等五家银行的市场竞争力进行评价,结果显示,和其他四大商业银行相比,国家开发银行的综合市场竞争力并不强,主要是因为其资产规模较小,在盈利能力、发展能力和资产结构状况方面不如其他商业银行。但是,国家开发银行在风险控制能力、履行社会责任、人力资源和服务国家战略等四个方面具有很强的竞争力,具有不可替代性。结合国家开发银行长期专业从事开发性金融业务、国家开发银行已经完成商业化转型的事实依据以及有效市场理论、风险偏好理论、竞争优势理论等理论依据,提出国家开发银行核心竞争力的主体为风险管控能力、实现形式为蓝海战略、生成基础为组织学习能力的假设。从利润来源、投资领域、职能定位三方面对提出的假设进行了证明。风险管控能力是国家开发银行核心竞争力的主体。国家开发银行作为开发性商业性金融机构,所面临的金融风险在成因、特征、风险管控的对象和内容等方面与其他商业银行不同。开发性金融和传统性金融的动态互补关系、投资领域的差异性、开发性金融筹资和投资业务的单一性等特点决定了国家开发银行面临的金融风险具有投资期限长、额度高、行业集中、信用风险主体可变等特征。通过对国家开发银行金融风险影响因素进行实证分析,结果显示贷款客户集中度越高,期限越长,金融风险越高；债券期限越长,风险越高；风险偏好、风险管控能力和金融风险显著负相关,说明国家开发银行金融风险管控能力对金融风险发挥了显著的控制效应。开发性金融“政府入口——开发性金融孵化——市场出口”的运行机理决定了国家开发银行的风险管控覆盖了金融市场建立的全过程,风险管控内容包括企业信用风险和政府信用风险。与其他商业银行的静态信用评级风险管控模式不同,国家开发银行的风险管控模式更具有动态性,它是一种通过组织增信原理完善信用结构、建设信用体系的过程。蓝海战略是国家开发银行核心竞争力的实现形式。商业化转型之后,国家开发银行面临着两条发展路径,一是专业性商业银行,一是全能性商业银行。运用SWOT工具,分析了国家开发银行自身的优势和劣势,转型过程中面临的机遇和挑战,得出它应该转型为专业性商业银行,专门从事开发性金融业务,走开发蓝海市场的战略路径,避开在红海市场上和其他商业银行进行激烈竞争。每个蓝海市场的寿命都是短暂的,都必将红海化,它的超额利润也是短期的。为了能够获得长期的超额利润,国家开发银行通过规划先行、组织增信,不断地寻找和开拓新的蓝海市场,将资金从旧的蓝海市场抽出循环地注入新的蓝海市场,持续获取蓝海市场的高额利润,从而将短期的蓝海战略演变为长期的蓝海战略,将短期的高额利润转变为长期的高额利润。专业化的组织学习能力是国家开发银行核心竞争力的生成基础。根据组织学习能力的7个要素,设计了包含7个一级指标和24个二级指标的组织学习能力评价体系,对国家开发银行、建设银行、工商银行和中国银行等四大银行的组织学习能力进行了评价,结论显示,国家开发银行的综合组织学习能力最强,除了知识共享能力外,其他6个一级指标得分都高于其他商业银行。使用第三章竞争力动态评价体系中风险控制能力的6个评价指标,对组织学习能力和风险控制能力之间各个因子进行回归分析,结果显示,商业银行的专业化组织学习能力和风险控制能力具有显著的正相关性。国家开发银行应该进一步强化风险意识、保持风险管理工作的独立性,正确处理风险管理和业务发展的关系、把握好发展节奏与选择好发展领域,尽快建立经济资本配置管理框架和风险偏好管理体系、全面提高风险管控能力；应该完善规划工作运行机制、加大外部规划合作和加强规划培训,以优化长期蓝海战略工具；应该建立有效的知识共享机制、创建有效的学习型组织和加强团队学习文化建设,以提高专业化组织学习能力,即从主体、实现形式和生成基础三个层次全面提高其核心竞争力。

全文目录

摘要  4-6
ABSTRACT  6-13
第一章绪论  13-30
  1.1 研究背景  13-16
  1.2 相关文献综述  16-25
    1.2.1 企业核心竞争力相关研究现状分析  16-21
    1.2.2 商业银行核心竞争力相关研究现状分析  21-23
    1.2.3 国家开发银行核心竞争力相关研究现状分析  23-25
  1.3 研究框架及主要内容  25-30
    1.3.1 研究框架  25-27
    1.3.2 主要内容  27-30
第二章国家开发银行核心竞争力相关理论分析  30-62
  2.1 企业核心竞争力理论  30-35
    2.1.1 核心竞争力的定义  30-31
    2.1.2 核心竞争力的特征  31-33
    2.1.3 核心竞争力的构成要素  33-34
    2.1.4 核心竞争力的形成  34-35
  2.2 蓝海战略理论  35-47
    2.2.1 蓝海战略的历史演进  35-37
    2.2.2 蓝海战略的内涵  37-39
    2.2.3 蓝海战略的分析工具和框架  39-47
  2.3 开发性金融理论  47-61
    2.3.1 开发性金融的内涵  47-48
    2.3.2 开发性金融的特征  48-52
    2.3.3 开发性金融的功能  52-61
  2.4 本章小结  61-62
第三章国家开发银行核心竞争力的识别  62-91
  3.1 国家开发银行市场竞争力评价  62-70
    3.1.1 市场竞争力动态评价系统基本原理  62-63
    3.1.2 动态评价系统指标体系  63-64
    3.1.3 定量指标评价计分模型  64-67
    3.1.4 定性指标评价计分模型  67-68
    3.1.5 评价结果  68-70
  3.2 国家开发银行核心竞争力假设  70-73
    3.2.1 假设提出的事实依据  70-72
    3.2.2 假设提出的理论依据  72-73
  3.3 国家开发银行核心竞争力的证明  73-89
    3.3.1 基于利润来源的证明  73-82
    3.3.2 基于投资领域的证明  82-86
    3.3.3 基于职能定位的证明  86-87
    3.3.4 国家开发银行核心竞争力的验证及结果  87-89
  3.4 本章小结  89-91
第四章国家开发银行核心竞争力之主体—风险管控能力  91-119
  4.1 商业银行金融风险一般理论  91-95
    4.1.1 金融风险的内涵及类型  91-92
    4.1.2 商业银行金融风险的生成机理  92-95
  4.2 国家开发银行金融风险的影响因素分析  95-103
    4.2.1 开发性金融和传统性金融  95-96
    4.2.2 国家开发银行金融风险的特征  96-99
    4.2.3 金融风险影响因素研究设计  99-101
    4.2.4 实证结果及分析  101-103
  4.3 国家开发银行金融风险管控的对象和内容  103-105
    4.3.1 国家开发银行金融风险管控对象  103-104
    4.3.2 国家开发银行金融风险管控内容  104-105
  4.4 国家开发银行全面风险管控体系  105-110
    4.4.1 国家开发银行风险管控的组织架构  105-106
    4.4.2 国家开发银行信用风险分类管理体系  106-107
    4.4.3 国家开发银行市场风险管理体系  107
    4.4.4 国家开发银行操作风险管理体系  107-108
    4.4.5 国家开发银行全面风险管理系统  108-110
  4.5 国家开发银行金融风险管控模式  110-114
    4.5.1 传统性金融的静态信用风险评级模式  110-112
    4.5.2 国家开发银行的动态信用建设管控模式  112-114
  4.6 国家开发银行风险管控的工具—组织增信  114-117
    4.6.1 组织增信的内涵  114-115
    4.6.2 组织增信的基本原理  115-116
    4.6.3 组织增信与制度建设  116-117
  4.7 本章小结  117-119
第五章国家开发银行核心竞争力的实现形式—蓝海战略  119-142
  5.1 金融蓝海市场和金融红海市场  119-126
    5.1.1 金融市场的内涵  119-120
    5.1.2 金融蓝海市场和金融红海市场的分割  120-121
    5.1.3 金融红海市场  121-125
    5.1.4 金融蓝海市场  125-126
  5.2 国家开发银行蓝海战略选择  126-133
    5.2.1 国家开发银行的潜在发展战略  126-127
    5.2.2 国家开发银行的SWOT分析  127-132
    5.2.3 基于SWOT分析的战略选择  132-133
  5.3 长期蓝海战略的工具—规划先行  133-137
    5.3.1 规划先行的内涵  133-134
    5.3.2 规划先行的作用和意义  134-135
    5.3.3 规划先行的步骤  135-137
  5.4 案例分析:广西北部湾经济区的成功实践  137-141
    5.4.1 案情简介  137-138
    5.4.2 案例评析  138-141
  5.5 本章小结  141-142
第六章国家开发银行核心竞争力的生成基础—组织学习能力  142-158
  6.1 组织学习能力的内涵及评价模型  142-147
    6.1.1 组织学习能力的内涵及要素  142-144
    6.1.2 组织学习能力评价模型  144-147
  6.2 基于比较的国家开发银行组织学习能力评价  147-155
    6.2.1 问卷调查的情况  147-148
    6.2.2 问卷的信度和效度检验  148-150
    6.2.3 组织学习能力评价  150-155
  6.3 组织学习能力和风险控制能力关系的实证分析  155-157
    6.3.1 风险控制能力量表信度和效度分析  155-156
    6.3.2 回归分析  156-157
    6.3.3 实证分析结论  157
  6.4 本章小结  157-158
第七章提高国家开发银行核心竞争力的路径选择  158-172
  7.1 风险管控能力的提升  158-164
    7.1.1 国家开发银行风险管控现状分析  158-160
    7.1.2 国家开发银行风险管控面临的挑战  160-162
    7.1.3 提高风险管控能力的对策  162-164
  7.2 长期蓝海战略工具的优化  164-166
    7.2.1 逐步完善规划工作的运行机制  164-165
    7.2.2 加强外部规划合作  165
    7.2.3 加强规划队伍的培训  165-166
  7.3 组织学习能力的提升  166-171
    7.3.1 国家开发银行组织学习能力的特点  166-167
    7.3.2 国家开发银行组织学习能力的提升路径  167-171
  7.4 本章小结  171-172
第八章结论与展望  172-176
  8.1 结论  172-173
  8.2 创新点  173-174
  8.3 研究不足与展望  174-176
    8.3.1 研究不足  174-175
    8.3.2 研究展望  175-176
参考文献  176-184
附件  184-186
致谢  186-187
攻读学位期间主要研究成果  187

国家开发银行核心竞争力研究

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