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金融保险类上市公司竞争力分析

作　者: 王俊
导　师: 王春丽
学　校: 东北财经大学
专　业: 统计学
关键词: 金融保险行业竞争力因子分析典型相关神经网络
分类号: F842
类　型: 硕士论文
年　份: 2010年
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内容摘要

自改革开放以来,我国国民经济飞速发展,金融保险行业伴随其产生,并已成为发展速度最快、体系构建最迅速的行业之一。如今金融保险行业已成为我国国民经济发展的核心行业。鉴于金融保险行业在国民经济发展过程中所起重要作用,研究一国金融保险行业竞争力,探讨金融保险市场有效性,就成为把握该国国情和明确一国国际竞争力的重要手段。金融保险类上市公司作为金融保险行业的主体,其竞争力水平能较为全面地反映一国金融保险行业的整体实力。因此,研究我国金融保险类上市公司竞争力,就存在的竞争优势深入挖掘,扭转竞争力劣势,对提高我国金融保险行业乃至国民经济整体竞争力都具有重要意义。本文首先分析金融保险类上市公司研究背景及意义,通过现有国内外研究成果综述,总结已有研究理论和研究方法的优点和不足,结合金融保险类上市公司特点,建立本文研究方法及思路。实证第一部分建立指标体系,在已有关于上市公司特别是金融保险类上市公司竞争力指标体系的研究基础上,以财务指标为主,选取证监会分类的36家国内金融保险类上市2009年财务数据,利用因子分析,构建以规模能力、偿债能力、盈利能力和发展能力为评价角度的指标体系。第二部分运用多种统计分析方法,研究目前我国金融保险类上市公司存在的问题：利用因子分析从四项能力角度对各公司竞争力进行分析,找出各公司竞争力优势与劣势；应用聚类分析法将36家公司分类,研究不同类别公司的竞争力特征,发现目前多数公司问题集中在优势能力不突出或劣势能力明显上；分别通过线性因子综合得分和非线性神经网络综合评价方法对36家公司进行综合评价,并比较两种综合评价的优缺点,结果表明非线性神经网络综合评价更具有客观全面性,公司竞争力发展要注重综合能力培养；通过单因素方差检验方法,对金融保险类项下细分的银行业、保险业、证券期货业和金融信托业的平均竞争能力水平进行比较,发现各细分行业之间不存在明显的竞争力差异,同一细分行业内部竞争力差异较大。最后总结提高金融保险类上市公司规模能力、偿债能力、盈利能力和发展能力的方法,就促进公司各项能力协调发展和规范市场行为提出政策建议。第三部分就研究发现的问题寻找解决途径：使用典型相关分析,研究各项竞争能力的相关性,结果表明规模与盈利能力、盈利与偿债能力、发展和偿债能力存在相关关系,可通过优势互补,实现竞争力的整体提高；对金融保险类上市公司资产重组的竞争力改善效果做长期动态分析,配对检验结果表明,它对竞争力弱势公司改善效果不显著,从而就规范市场重组秩序,提高实质性重组质量提出几点建议。本文创新之处是对金融保险类上市公司进行全面分析,将单因素分析与综合评价相结合,同时关注各能力相关关系。在综合评价方面采用了非线性神经网络评价方法,相对于传统线性综合评价更符合客观经济规律,并避免了模糊综合评价的主观性。本文不足之处在于,受到定性指标搜集困难的局限,关于评价市场环境类和公司内部治理情况类的指标没能加入到指标体系中,未能从定量定性相结合的角度对金融保险类上市公司的竞争力做更为全面的剖析。同时忽略了市场环境对公司竞争力的影响。

全文目录

摘要  2-4
ABSTRACT  4-9
1 引言  9-13
  1.1 研究背景和研究意义  9-11
  1.2 本文的研究框架  11-13
    1.2.1 本文结构及思路  11-12
    1.2.2 本文研究方法  12
    1.2.3 创新与不足  12-13
2 文献回顾  13-19
  2.1 上市公司竞争力评价理论  13-16
    2.1.1 国外关于上市公司竞争力评价  13-14
    2.1.2 国内关于上市公司竞争力评价  14-16
  2.2 金融保险类上市公司竞争力评价  16-19
3 竞争力评价指标体系建立  19-25
  3.1 文献综述  19-20
  3.2 竞争力评价指标体系建立原则  20
  3.3 指标体系的确定  20-25
4 基于因子分析和神经网络的竞争力评价  25-39
  4.1 因子分析  25-31
    4.1.1 因子分析概述  25
    4.1.2 因子分析过程  25-27
    4.1.3 因子分析结论  27-29
    4.1.4 聚类分析  29-31
  4.2 基于神经网络的竞争力综合评价  31-35
    4.2.1 神经网络综合评价方法综述  31-32
    4.2.2 神经网络综合评价实证  32-34
    4.2.3 神经网络综合评价结论  34-35
  4.3 因子分析与神经网络分析综合评价比较  35-36
  4.4 金融保险类细分行业综合竞争力比较  36-39
5 基于典型相关分析的竞争力评价  39-45
  5.1 典型相关分析概述  39
  5.2 规模与盈利能力  39-41
  5.3 盈利与偿债能力  41-42
  5.4 发展与偿债能力  42-43
  5.5 结论  43-45
6 资产重组对金融保险类上市公司整体竞争力影响  45-55
  6.1 金融保险类上市公司资产重组现状  45-46
  6.2 研究方法与数据来源  46-47
  6.3 实证  47-52
  6.4 结论  52-55
7 金融保险类上市公司竞争力提升的建议  55-58
参考文献  58-62
后记  62-63

金融保险类上市公司竞争力分析

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