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金融监管法律制度研究

作　者: 连洁
导　师: 李东方
学　校: 中国政法大学
专　业: 法律
关键词: 金融监管金融监管理论金融监管模式分业监管混业监管
分类号: D922.28
类　型: 硕士论文
年　份: 2005年
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内容摘要

2001年12月11日,历经15年艰苦谈判,我国正式成为世界贸易组织成员国,并承诺2006年全面开放金融市场。中国金融监管应当如何转变监管理念,建立与国际接轨的金融监管制度,成为理论界和实务界关注的焦点。本文旨在分析我国金融监管尤其是银行业监管存在的法律制度缺陷,借鉴世界先进国家金融监管制度改革的经验,并就如何从法律上完善我国金融监管制度提出一些初步的看法和建议。除了引言和结论外,本文正文由四部分组成: 第一部分,首先对本文所论述的“金融监管”的概念作了界定,明确了以银行业监管为中心。然后依次阐述了金融监管的三大目标、西方国家金融监管的主要法律制度(包括预防性监管制度和危机处理法律制度)、有效监管要求的条件以及国际金融监管发展的新趋势。第二部分,分析我国金融监管法律制度存在的种种不完善之处:包括分业经营分业监管的弊端,银行产权制度和内部控制不健全,外部监管水平较低,社会监督力量比较薄弱等。第三部分,研究国际金融监管制度的改革和变化:首先论述了巴塞尔协议的变迁和新发展,分析《巴塞尔协议》对银行监管法律制度的种种影响,然后又分析英美两大有代表性的金融监管体制改革各自的利弊。第四部分,根据前面的比较研究,对我国完善金融监管法律制度,建立对金融控股公司的监管法律制度,加强对外资银行的监管法律的立法,完善我国金融监管体系提出了自己的构想。

全文目录

前言  9-10
一、金融监管的目标、内容、有效监管的条件和监管发展趋势  10-21
  (一) 金融监管的目标  10-11
  (二) 金融监管法律制度的主要内容  11-16
    1、预防性监管法律制度  12-13
    2、危机救助法律制度  13-16
  (三) 有效金融监管的必要条件  16-19
    1、要存在强有力的独立的监管主体(监管者)  16-17
    2、金融监管应保证透明度和监管者的职业操守  17-18
    3、监管者应拥有足够的资源并具有预见性。  18-19
  (四) 金融监管的发展趋势  19-21
    1、金融监管力求安全性与效益性的统一  19-20
    2、监管者更加强调银行建立内部的风险管理体系  20
    3、强调市场对银行安全稳健运行的制约  20
    4、监管问题日益跨国化  20-21
二、我国金融监管法律制度的现状及存在的问题  21-27
  (一) 我国金融分业监管体制的弊端  22-23
    1、分业监管难以正确评估金融集团的风险  22
    2、分业监管容易出现监管真空  22
    3、分业监管通常成本高，效率低  22
    4、分业监管不利于我国的金融结构优化和风险分散  22-23
  (二) 内控制度不健全，产权不明晰  23-24
  (三) 监管部门监管水平亟待提高  24-25
  (四) 信息披露与社会监督问题  25-26
  (五) 市场竞争机制尚未有效建立  26-27
三、国际金融监管的新发展及对我国的借鉴意义  27-38
  (一) 《巴塞尔协议》对银行监管的法律影响  27-31
    1、《巴塞尔协议》关于银行监管思想的演变  27-29
    2、《巴塞尔协议》对银行风险监管的法律影响  29-31
  (二) 英美监管制度的改革  31-38
    1、英国的做法：成立独立于央行的超级统一监管者：FSA  31-33
    2、美国的做法：集金融调控与监管职能于一身的美联储  33-34
    3、英、美金融监管法律制度变革的启示  34-38
四、建立健全金融监管法规，完善我国金融监管体制  38-47
  (一) 更新监管理念，健全监管立法  38-39
  (二) 加紧研究制定对金融控股公司的监管法规  39-42
  (三) 完善对外资银行监管法律  42-44
  (四) 借鉴先进经验，完善我国金融监管体制  44-47
结论  47-48
参考文献  48-49

金融监管法律制度研究

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