学位论文 > 优秀研究生学位论文题录展示

论金融集团的法律监管

作　者: 武红卫
导　师: 顾功耘
学　校: 华东政法学院
专　业: 法律
关键词: 金融集团法律监管混业经营监管制度我国金融业监管体制银行金融发展水平混合经营控股模式
分类号: D922.28
类　型: 硕士论文
年　份: 2003年
下　载: 142次
引　用: 2次
阅　读: 论文下载

内容摘要

金融业的不断发展，使得混业经营成为一种趋势。为实现混业经营，各国纷纷采用金融集团的形式来经营。金融集团中经营不同领域的子公司在法人上是独立的，但同时，由于不同的子公司组成了金融集团，因而在业务上可以混合经营，从而实现资本的高效利用。目前，英国、日本、美国、以及亚洲、美洲等许多国家和地区的立法均承认金融集团的地位，以增加本国金融业的竞争实力。然而，金融集团在促进金融业发展的同时，也加大了金融风险。因此，如何有效地实现对金融集团的监管，是摆在各个国家面前的重要任务。对此，美国、英国等各国根据自己金融业发展的具体情况，颁布了相应的立法，并采取了一些特别的监管措施。而对金融集团监管最引入注目的是巴赛尔委员会、证监会国际组织和国际保监会组织联合发布的《金融集团的监管原则》文件，该文件首次从国际法的角度对金融集团的监管进行了全面的讨论。由于历史原因，我国目前客观存在着某些形式的金融集团，主要是金融控股公司这一模式。包括由非银行金融资本控股的模式、产业资本控股模式和商业银行转型模式等。并且，我国监管当局还在进一步放松对金融业混业经营的管制。可以预见，混业经营将成为我国金融业未来发展的方向。但目前我国关于金融集团的监管却还没有成熟的制度，这势必会影响我国未来金融集团的发展。因此，研究借鉴各国的监管经验，完善我国监管制度，从而促进金融集团的发展具有重要意义。本文即是对这种研究的一种偿试。全文除引言和结语外，共分为三个部分，计31，000余字。在引言部分，文章交待了金融业的混业经营形式，表明了研究的动机、目的和研究方法等，第一章是金融集团及其对金融法律监管的挑战。文章首先界定了金融集团的概念，描述了其特征。在此基础上，文章进一步分析了金融集团对金融法律监管形成的挑战。金融集团的出现，使得其资本结构更加复杂，同时，由于存在内部风险传递问题，因而加大了金融业的风险。如何对这一新型金融组织进行特殊的监管，成为各国所共同面对的问题。第二章是金融集团法律监管比较研究。文章选取美国、英国以及巴塞尔委员会论坛关于金融集团监管的立法文件和实践做法，比较了其对监管体制的选择，以及具体监管制度的建构。通过比较研究，可以发现，各国的金融监管制度变迁都是跟各国金融发展水平以及制度传统等我方面的因素紧密关联的。但也表现出共同点，既针对金融集团的风险性及监管体制的设立上，有走向统一监管的趋势。第三章是完善我国金融集团法律监管制度的构想。文章首先回顾了我国法律关于分业与混业经营的规定，并介绍了我国现有的金融集团实践情况。在此基础上，根据我国金融业的发展水平和监管制度传统，借鉴各国的监管经验，提出要以渐进的方式完善我国金融集团监管制度。该部分还就新成立的银监会情况及其意义进行了讨论。

全文目录

论文摘要(中、英文)  5-9
导言  9-11
第一章金融集团及其对金融法律监管的挑战  11-18
  第一节金融集团的概念及类型  11-14
    一、金融集团的概念  11-12
    二、金融集团的法律型态  12-13
    三、金融集团的意义  13-14
  第二节金融集团对金融法律监管的影响  14-18
    一、金融集团资本充足性难以衡量  15-16
    二、金融集团的内部关联交易加剧了风险  16
    三、金融集团内部风险传递易产生“多米诺骨牌”效应  16-17
    四、金融集团混业经营挑战分业监管体制  17-18
第二章金融集团法律监管比较研究  18-33
  第一节美国的金融集团及其法律监管  18-24
    一、美国金融集团化进程  18-21
    二、伞状监管与功能监管  21-23
    三、金融控股公司监管框架文件  23-24
  第二节英国的金融集团及其法律监管  24-28
    一、英国金融监管立法  24-25
    二、金融服务局统一监管模式  25-28
  第三节金融集团监管的国际文件  28-33
    一、巴赛尔委员会论坛概况  28
    二、金融集团资本充足率  28-31
    三、其他原则文件  31-33
第三章完善我国金融集团监管法制的构想  33-52
  第一节我国金融集团及其法律监管现状  33-37
    一、我国金融分业混业立法现状  33-34
    二、我国金融集团现状  34-37
  第二节我国金融集团监管体系  37-45
    一、我国金融监管体系现状及问题  37-40
    二、我国未来监管体制的选择  40-45
  第三节我国金融集团监管的具体制度  45-52
    一、构建金融防火墙制度  45-47
    二、资本充足率监管  47-48
    三、健全金融集团内部控制制度  48-52
结语  52-53
参考文献  53-55
后记  55

论金融集团的法律监管

内容摘要

全文目录

相似论文