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论金融监管中的协调监管原则

作　者: 孟慧莹
导　师: 刘定华
学　校: 湖南大学
专　业: 经济法学
关键词: 金融协调监管监管原则监管目标完善
分类号: D922.28
类　型: 硕士论文
年　份: 2009年
下　载: 268次
引　用: 2次
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内容摘要

金融协调监管原则是指国内和国外的金融监管主体之间、国内的各金融监管主体之间以及金融监管主体与被监管金融企业的内控体系之间在合理确定各专业监管当局监管功能和监管职责的前提下,以一定的监管原则、制度、标准、程序、技术和方法,促进金融部门之间统一信息共享平台的形成,妥善处理涉及多家监管当局的综合类金融问题,以保证金融稳定,促进经济发展所必须遵循的基本规则。确认和实施金融协调监管原则是以金融监管主体的多元化为前提的,是规范和促进金融创新活动和金融控股公司发展所必需,它能够促进金融业的整体协调发展,有效促进金融结构的调整,也是国际金融监管所必需的。金融协调监管原则以稳健性、效率性、公平性和一致性为目标,在我国确立和实施金融协调监管原则应遵从国际通行规则、它不仅要求与我国的开放进程相适应,而且应以促成金融服务现代化为导向,有限度的适用最低限度协调和相互承认原则。目前,我国金融协调监管原则实施中存在许多问题,如金融协调监管主体亟需完善,协调监管理念并未被重视,监管机制未迎合金融协调监管的实际需要,金融监管队伍综合素质不高,协调监管法规不健全,金融机构内控机制难以适应对外开放的环境,与外国监管当局及国际监管组织缺乏沟通等等。关于完善我国现阶段金融协调监管原则的实施模式,应该适当增加协调监管主体满足监管有效性和效率的要求,转变协调监管理念建立科学的协调监管机制,提高监管水平为协调监管创造条件,健全法律法规为金融协调监管提供制度保障,积极探索金融监管国际协调与合作的有效方式。

全文目录

摘要  5-6
Abstract  6-10
第1章绪论  10-15
  1.1 论文研究的背景和意义  10-12
  1.2 文献综述  12-13
  1.3 研究方法和基本思路  13-15
第2章确认和实施金融协调监管原则的客观依据  15-21
  2.1 金融协调监管原则的界定  15-17
    2.1.1 金融协调监管原则的含义  15
    2.1.2 金融协调监管原则与其他金融监管原则的关系  15-17
  2.2 确认和实施金融协调监管原则的必要性  17-21
    2.2.1 金融监管主体的多元化是金融协调监管原则产生的前提  18
    2.2.2 金融协调监管原则是规范与促进金融创新活动所必需  18-19
    2.2.3 金融协调监管原则为规范发展金融控股公司所必需  19
    2.2.4 金融协调监管原则能促进金融业整体协调发展  19
    2.2.5 金融协调监管原则能有效促进金融结构调整  19-20
    2.2.6 金融协调监管原则为国际金融监管所必需  20-21
第3章金融协调监管原则的目标和基本要求  21-30
  3.1 金融协调监管原则的目标  21-24
    3.1.1 稳健性  21-22
    3.1.2 效率性  22-23
    3.1.3 公平性  23
    3.1.4 一致性  23-24
  3.2 金融协调监管原则的基本要求  24-27
    3.2.1 遵从国际通行规则  24-25
    3.2.2 与我国金融开放进程相适应  25
    3.2.3 以促成我国金融服务的现代化为导向  25-26
    3.2.4 有限度的适用最低限度协调和相互承认原则  26-27
  3.3 金融协调监管原则的基本内容  27-30
    3.3.1 国内不同金融监管主体之间的协调  27-28
    3.3.2 国内外金融监管主体之间的协调  28
    3.3.3 金融监管主体与被监管者内控机构之间的协调  28-30
第4章我国金融协调监管原则实现的若干问题  30-39
  4.1 我国金融协调监管原则实现的现状  30-31
  4.2 金融协调监管原则实施中存在的问题  31-34
    4.2.1 缺乏金融协调监管主体  31
    4.2.2 金融协调监管理念并未树立  31-32
    4.2.3 监管机制并未迎合金融协调监管的实际需要  32
    4.2.4 金融监管队伍的综合素质不高  32-33
    4.2.5 协调监管法规不健全  33
    4.2.6 金融机构内控机构难以适应对外开放的金融环境  33-34
    4.2.7 与国外的金融监管当局缺乏长久有效的合作机制  34
  4.3 完善现阶段我国金融协调监管原则的对策  34-39
    4.3.1 在中央银行内部建立专门的协调监管机构  34-35
    4.3.2 转变协调监管理念  35
    4.3.3 建立科学的协调监管机制  35-36
    4.3.4 提高监管水平  36-37
    4.3.5 健全法律法规  37-38
    4.3.6 建立和完善金融监管国际协调与合作的有效方式  38-39
结论  39-41
参考文献  41-43
致谢  43-44
附录A 攻读学位期间所发表的论文  44

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