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影子银行系统助推次贷危机研究

作　者: 胡晗
导　师: 杜佳
学　校: 北京交通大学
专　业: 金融学
关键词: 影子银行 次贷危机 金融监管
分类号: F831.59
类　型: 硕士论文
年　份: 2011年
下　载: 704次
引　用: 2次
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内容摘要


摘要：美国次级贷款危机从2007年一季度爆发至今,全球许多顶级金融机构都受到了不同程度的打击,蒙受了巨大的损失,此次危机的爆发原因和途径引起了国内外大量金融学者的关注和研究。国外学者对影子银行系统的研究较为丰满,对影子银行系统的定义及其对金融系统稳定性的影响有了一定的共识；国内学者对影子银行系统的研究尚不丰富,只停留在概念介绍及微观事实介绍阶段。整体来看,国内外学者从影子银行系统与次贷危机的助推与反削弱关系角度的研究较为缺乏,本文将重点从以上角度进行探讨,以期丰富影子银行系统及次贷危机领域的研究。本文以美国次贷危机为案例,对影子银行助推次贷危机并受到次贷危机削弱的过程进行了经济学和金融学的理论分析；揭示了影子银行系统在给金融市场带来繁荣的同时也暗藏着扩大风险、引爆危机的可能性,以及次贷危机给影子银行系统带来的重创；对奥巴马政府在《华尔街改革和消费者保护法》中提出的对影子银行系统监管的方案给予评价。在此基础上,本文对中国影子银行系统的构成及特征作出评述,为中国金融监管改革和完善的重点提出个人建议。

全文目录


致谢  5-6
中文摘要  6-7
ABSTRACT  7-10
1 引言  10-12
  1.1 研究目的  10
  1.2 研究创新点  10
  1.3 研究意义  10-11
  1.4 研究思路与框架  11-12
2 文献综述  12-16
  2.1 国际研究水平  12-14
  2.2 国内研究水平  14-16
3 影子银行系统介绍  16-31
  3.1 影子银行的发展过程  16-20
    3.1.1 影子银行的崛起  16-18
    3.1.2 影子银行与金融稳定性  18-20
  3.2 影子银行系统的概念  20-25
    3.2.1 影子信贷中介的步骤、实体和资金技术  21-23
    3.2.2 影子信贷中介的工具  23-24
    3.2.3 影子银行的特点  24-25
  3.3 影子银行系统的三个子系统  25-31
    3.3.1 政府赞助的影子银行子系统  25-26
    3.3.2 "内部"影子银行子系统  26-28
    3.3.3 "外部"影子银行子系统  28
    3.3.4 三个子系统的联系  28-29
    3.3.5 小结  29-31
4 影子银行系统助推次贷危机的渠道  31-44
  4.1 影子银行增加金融系统风险  31-41
    4.1.1 资产证券化使影子银行之间产生信用和派生关系  31-33
    4.1.2 影子银行过度发放次级抵押贷款  33-35
    4.1.3 高杠杆操作聚敛风险  35-41
  4.2 影子银行主动去杠杆化助推次贷危机  41-44
    4.2.1 次级贷款违约引发流动性危机  41-42
    4.2.2 影子银行去杠杆化加剧流动性危机和信贷紧缩  42-43
    4.2.3 小结  43-44
5 次贷危机削弱影子银行系统的脉络  44-54
  5.1 "内部"影子银行子系统首当其冲——流动性锐减摧毁SIV  45-46
  5.2 "外部"影子银行子系统受到冲击  46-49
    5.2.1 投资银行与对冲基金纷纷倒下  46-49
    5.2.2 货币市场基金陷入困境  49
  5.3 政府赞助影子银行子系统受损  49-50
  5.4 其他损失  50
  5.5 美国对影子银行系统的法律拯救  50-52
    5.5.1 法案简介  51
    5.5.2 法案评价  51-52
  5.6 小结  52-54
6 对中国的启示  54-59
  6.1 中国的影子银行  54-56
    6.1.1 中国影子银行的构成及业务特点  54-55
    6.1.2 中国影子银行与美国影子银行的比较  55-56
    6.1.3 小结  56
  6.2 防范影子银行风险的策略  56-59
    6.2.1 培育影子银行健康成长的环境  56-57
    6.2.2 引导中国影子银行的发展方向  57
    6.2.3 建立健全合理的金融监管法规  57-59
7 结论  59-61
  7.1 本文结论  59-60
  7.2 本文存在的不足及后续研究建议  60-61
参考文献  61-63
索引  63-64
作者简历  64-66
学位论文数据集  66

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中图分类: > 经济 > 财政、金融 > 金融、银行 > 世界金融、银行 > 金融危机
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