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内地商业银行国际金融租赁风险控制研究

作　者: 石晶晶
导　师: 王万山
学　校: 江西财经大学
专　业: 国际贸易学
关键词: 国际金融租赁金融服务贸易风险控制信息不对称
分类号: F832.49
类　型: 硕士论文
年　份: 2010年
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引　用: 2次
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内容摘要

国际金融租赁是商品信贷和金融信贷相结合,由出租人、承租人、供货人及金融界共同参与的一种新型贸易方式,是在现代化大生产条件下产生的实物信用与银行信用相结合的一种新型金融业务。金融租赁最早出现在美国,20世纪80年代才传到我国,到现在已经发展了30多年。但是相比于发达国家,我国的金融租赁业还处在发展阶段,特别是国际金融租赁还处在起步阶段,许多金融租赁公司因为自身规模不大,资金不够充足,所以很少涉及国际金融租赁贸易。2007年3月银监会正式发布《金融租赁公司管理办法》修订稿,允许银行参与金融租赁业,这无疑对我国的国际金融租赁贸易的发展起到了极大的推动作用。但是到目前为止,社会各界对国际金融租赁还很陌生,对其风险控制问题的系统研究更是非常少,因此研究内地商业银行的国际金融租赁风险问题是非常有必要的。本文的核心观点是：内地商业银行开展国际金融租赁是非常有必要的,并且具有积极的现实意义,但具体的业务中,内地银行系金融租赁公司会面临着种种风险问题,如信用风险、市场风险等,这要求在公司在以后的国际金融租赁贸易中积极的识别、有效的控制这些风险。现以该观点为主线,将本文分成五章。第一章：引论。阐述了研究的背景和意义,点明了我国内地商业银行开展国际金融租赁的意义以及风险控制的必要,在此基础上界定了相关概念,给出了本文的写作思路、逻辑框架、研究方法、主要创新点与不足。第二章：国际金融租赁的交易模式及发展概况。详述了国际金融租赁的交易模式和发展状况,国际金融租赁属于服务贸易的一种,具有商业存在、自然人流动、跨境支付和境外消费四种提供模式,并在主要交易模式中有所体现,这也是国际金融租赁与国内金融租赁的区别。第三章：商业银行国际金融租赁风险分类与机理解释。分析了国际金融租赁的风险来源并进行了机理解释,在此章中从内在和外在两个方面剖析了国际金融租赁的风险来源,并以此为基础对商业银行在开展金融租赁贸易时遇到的风险进行了分类,包括信用风险、市场风险等,为后面的风险控制研究奠定了基础。最后运用信息不对称、规模经济、范围经济及信用脆弱性等理论对金融租赁的风险进行机理分析。第四章：内地商业银行国际金融租赁风险控制及实证研究。首先根据风险分类,研究了我国内地商业银行的主要风险控制措施,包括信用风险、利率风险和汇率风险等方面,在此基础上引进了CAMELS评价体系,从资本充足性、资产质量、管理水平、盈利能力、流动性和市场敏感性六个方面分析内地银行系金融租赁公司的风险,并以工银金融租赁公司为案例进行分析。第五章：完善内地商业银行国际金融租赁风险控制对策建议。针对分析的结果提出国际金融租赁风险控制的建议。第一,采取风险抑制策略,减少信用风险损失；第二,加强与厂商合作,降低租赁物滞留率；第三,对租赁产品进行创新,降低风险集中度；第四,拓宽融资渠道,形成规模经济。

全文目录

摘要  7-9
Abstract  9-11
1. 引论  11-22
  1.1 研究背景和意义  11-12
  1.2 核心概念解释  12-15
    1.2.1 国际金融租赁  12-14
    1.2.2 风险控制  14-15
  1.3 相关文献综述  15-19
    1.3.1 关于商业银行国际金融租赁研究  15-17
    1.3.2 关于金融租赁风险控制研究  17-19
  1.4 写作思路与逻辑框架  19-20
  1.5 研究方法  20-21
  1.6 主要创新点与不足  21-22
2. 国际金融租赁的交易模式及发展概况  22-32
  2.1 国际金融租赁服务贸易的提供方式及交易模式  22-26
    2.1.1 直接租赁  22-23
    2.1.2 售后回租  23
    2.1.3 转租赁  23-24
    2.1.4 联合租赁  24-25
    2.1.5 杠杆租赁  25-26
  2.2 国际金融租赁的发展概况  26-32
    2.2.1 世界金融租赁总体发展概况  26-29
    2.2.2 中国国际金融租赁发展概况  29-32
3. 商业银行国际金融租赁风险分类与机理解释  32-43
  3.1 商业银行国际金融租赁风险来源  32-33
    3.1.1 商业银行国际金融租赁内在因素导致的风险  32-33
    3.1.2 商业银行国际金融租赁的外部环境导致的风险  33
  3.2 国际金融租赁面临的主要风险分类  33-36
    3.2.1 信用风险  33-34
    3.2.2 市场风险  34-35
    3.2.3 流动性风险  35
    3.2.4 政治风险  35-36
    3.2.5 自然灾害及技术落后风险  36
  3.3 国际金融租赁风险生成与控制的机理解释  36-43
    3.3.1 信息不对称  36-38
    3.3.2 规模经济  38-39
    3.3.3 范围经济  39-41
    3.3.4 信用脆弱性  41-43
4. 内地商业银行国际金融租赁风险控制及实证研究  43-60
  4.1 内地商业银行国际金融租赁风险控制  43-49
    4.1.1 信用风险控制  43-44
    4.1.2 利率风险控制  44-47
    4.1.3 汇率风险控制  47-48
    4.1.4 流动性风险控制  48
    4.1.5 自然灾害及技术落后风险控制  48-49
  4.2 内地商业银行国际金融租赁实证研究  49-60
    4.2.1 CAMELS评价体系的简要介绍  49-50
    4.2.2 CAMELS方法研究假设与适用性分析  50-51
    4.2.3 基于CAMELS的风险因素分析  51-55
    4.2.4 风险评价案例分析  55-60
5. 完善内地商业银行国际金融租赁风险控制对策建议  60-64
  5.1 采取风险抑制策略,减少信用风险损失  60-61
  5.2 加强与厂商合作,降低租赁物滞留率  61
  5.3 对租赁产品进行创新,降低风险集中度  61-62
  5.4 拓宽融资渠道,形成规模经济  62-64
参考文献  64-66

内地商业银行国际金融租赁风险控制研究

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