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A银行QDⅡ型理财产品的风险管理研究

作　者: 丁国红
导　师: 张启銮
学　校: 大连理工大学
专　业: 工商管理
关键词: 风险管理风险控制内部机制 QDII
分类号: F832.2
类　型: 硕士论文
年　份: 2010年
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内容摘要

本论文从对A银行QDII的风险管理事件着手,以银行理财风险的控制与分析为研究背景,总结国内外新兴理财产品QDII的发展进程；并着重对国内A银行QDII的失败事件进行深入分析,引证说明我国现有金融相关制度对QDII理财产品的风险监管存在着一定的脱钩现象。阐述开展QDII产品风险控制的重要性及其研究意义,进一步突出加强我国QDII理财产品风险管理的紧急性及其必要性。本论文通过对QDII理财产品的财务风险管理和所学的会计学理论知识相结合进行阐述,论证了QDII的风险管理控制是财务风险管理的一个重要组成部分；并对A银行QDII产品从产品前期的设计投入,到中期投资亏损,以及后期的产品交割三个阶段进行各项数据分析。提出QDII理财产品的主要特点：依靠境外投资产生收益,该特点也造成了此产品必受境外市场波动影响并具有变动性大的特性。而境外市场的不稳定性存在能给该产品带来相当大的收益或亏损的可能。总结此次A银行QDII产品的风险特征主要体现为：产品收益不确定性、标的物信息模糊性、产品风险管理不合理。本文通过理论论证及各项数值图表分析法对案例进行剖析,揭开A银行QDII产品投资失败的真正原因,并寻找相应对策,尝试提出适合A银行经营特点的风险管理方案,进一步提出加强国内银行QDII风险管理意识的目的。本论文经过分析研究,阐述了对于QDII产品在我国理财市场管理制度尚不完善的前提下盲目拓展并仓促实施存在的巨大风险。此外,A银行的QDII事件也应引起人们的深思,如何有效提高我国金融机构的境外投资风险管理也是我国金融业急于解决的课题。

全文目录

摘要  4-5
Abstract  5-8
1 绪论  8-11
  1.1 研究背景及意义  8
  1.2 国内外文献综述  8-10
  1.3 本文研究思路和方法  10-11
2 QDⅡ型理财产品概述  11-25
  2.1 QDⅡ型理财产品的定义  11-12
  2.2 QDⅡ型理财产品的起源与背景  12-14
    2.2.1 QDⅡ的起源  12-13
    2.2.2 我国QDⅡ的产生背景  13-14
  2.3 QDⅡ型理财产品的种类  14-20
    2.3.1 保险系QDⅡ  14
    2.3.2 基金系QDⅡ  14-16
    2.3.3 银行系QDⅡ  16-20
  2.4 QDⅡ型理财产品的风险  20-23
    2.4.1 常规风险  20-21
    2.4.2 理财产品风险  21-23
  2.5 QDⅡ型理财产品的特点  23-25
3 A银行QDⅡ风险分析  25-45
  3.1 A银行QDⅡ产品清盘事件  25
  3.2 A银行QDⅡ产品成立背景和基本情况  25-27
    3.2.1 A银行QDⅡ的产品成立背景  25-26
    3.2.2 A银行QDⅡ的基本情况  26-27
  3.3 同业QDⅡ基本情况  27-30
    3.3.1 QDⅡ负收益的银行产品情况  28-29
    3.3.2 QDⅡ正收益的银行产品情况  29-30
  3.4 A银行QDⅡ产品失败原因  30-45
    3.4.1 产品失败的外因  30-32
    3.4.2 产品失败的内因  32-45
4 加强A行理财产品风险管理的对策  45-49
  4.1 产品设计应做到攻守兼备  45
  4.2 银行应学会自主经营  45-46
  4.3 培养自己的境外投资队伍  46-47
  4.4 提高A银行的理财风险管理水平  47-49
    4.4.1 领导班子内部及团队风险意识有待提高  47-48
    4.4.2 正确引导客户对产品的风险提示  48-49
结论  49-50
参考文献  50-52
附录:A银行QDⅡ产品简介  52-53
致谢  53-55

A银行QDⅡ型理财产品的风险管理研究

内容摘要

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