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美国次贷危机的传导机制研究

作　者: 徐晓静
导　师: 张文中
学　校: 新疆财经大学
专　业: 金融学
关键词: 美国次贷危机金融危机传导机制传导渠道
分类号: F831.59
类　型: 硕士论文
年　份: 2009年
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内容摘要

二十世纪以来,世界各国金融体系间渗透和融合的速度逐渐加快,金融全球化、一体化的趋势日渐清晰。在这一背景下,各国间金融市场的联动性大大加强、金融风险传递速度加快,金融危机频繁爆发。二十世纪九十年代便爆发了欧洲货币危机、墨西哥金融危机和东南亚金融危机三次具有很大国际影响力的金融危机。距离东南亚金融危机的梦魇仅10年之久,新一轮的金融危机在美国——这一拥有世界上最发达和最活跃金融体系的国家爆发,并已逐步升级为全球性的金融危机,对世界各大经济体乃至新兴市场国家都产生了巨大的影响。研究美国次贷危机的传导机制,有助于我们理清这次金融危机发生的原因和脉络,把握危机发展动态,为我国有效应对危机提供思路。次贷危机也给了我们一个很好的机会来研究现代金融危机传导的内在机理和特性,使我们能够做好未来金融危机的防范工作。本文将重点探讨美国次贷危机的传导机制、对我国的传导情况以及我国应对危机的政策措施。首先从已有的金融危机理论研究入手,简要介绍金融危机的三代理论模型和金融危机国际传导理论的研究成果,为后文进行理论铺垫;其次从危机在美国国内的传导和危机向其他国家的扩散两个层次上研究美国次贷危机的传导机制;进而应用金融危机国际传导理论研究次贷危机对我国的传导机制,分析了危机对我国的传导渠道、我国的外部金融安全状况和潜在风险;最后,提出我国应对次贷危机的政策建议和未来的金融危机防范措施,并对本文得到的主要结论做出归纳和总结。

全文目录

摘要  3-4
Abstract  4-7
引言  7-8
第一章金融危机理论研究概述  8-16
  第一节金融危机理论与模型综述  8-12
    一、第一代金融危机理论（体现为货币危机）  8-9
    二、第二代金融危机理论（体现为货币危机）  9-10
    三、第三代金融危机理论  10-12
  第二节金融危机的国际传导理论  12-16
    一、贸易溢出效应  12-13
    二、金融溢出效应  13-14
    三、季风效应  14-15
    四、净传染效应  15-16
第二章美国次贷危机的形成及传导机制  16-32
  第一节美国次贷危机产生的背景  16-20
    一、房市泡沫下次级抵押贷款市场膨胀  16-17
    二、金融衍生产品的创新  17-20
  第二节次贷危机在美国国内的传导过程  20-26
    一、危机在金融领域内传导的机理分析  20-23
    二、危机由金融领域向实体经济领域的扩散  23-26
    三、危机从实体经济领域向金融领域的反向传导  26
  第三节次贷危机由美国向其他国家的传导  26-29
    一、危机向欧洲、日本等发达国家的传导机理  26-27
    二、危机向发展中国家和新兴市场国家的传导机理  27-29
  第四节本章小结  29-32
第三章美国次贷危机对我国的传导  32-44
  第一节次贷危机对我国的传导渠道分析  32-39
    一、我国银行业的对外投资损失有限  32
    二、贸易溢出效应是危机对我国的主要传导渠道  32-35
    三、危机对我国的金融溢出效应相对较弱  35-36
    四、次贷危机对我国的非接触性传导  36-39
  第二节我国的外部金融安全状况考察  39-41
  第三节我国的潜在风险因素分析  41-44
    一、全球经济下行风险加大了我国的经济结构调整压力  41-42
    二、实体经济下滑可能将风险转移至金融体系  42
    三、世界主要国家经济走势的不确定性  42-44
第四章我国应对次贷危机的对策建议及未来的危机防范  44-54
  第一节我国应对次贷危机的对策建议  44-49
    一、扩大内需，转变经济增长方式  44-45
    二、加强金融监管，维护金融系统的稳定  45-46
    三、协调财政与货币政策，应对经济运行中的风险  46-48
    四、积极拓展外汇储备投资领域，关注海外投资风险  48
    五、加强国际间经济金融合作，推进国际货币体系改革  48-49
  第二节未来我国的金融危机防范措施  49-54
    一、维持经济的稳健运行，抑制投机和泡沫  49-50
    二、提高金融监管能力，构建金融危机预警体系  50-51
    三、改善我国的对外贸易结构，控制外贸依存度和国别依存度  51-52
    四、审慎放开资本项目，避免对外资的过度依赖  52-54
结论  54-55
参考文献  55-57
攻读硕士学位期间发表学术论文情况  57-58
后记  58

美国次贷危机的传导机制研究

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