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中国上市银行资本结构对经营绩效影响的实证分析

作　者: 宋俊霞
导　师: 李延敏
学　校: 中国海洋大学
专　业: 金融学
关键词: 上市银行 资本结构 经营绩效
分类号: F224
类　型: 硕士论文
年　份: 2010年
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内容摘要


经营绩效的高低是银行核心竞争力的体现,在中国金融市场全面放开,外资银行大量涌入的情形下,银行间的竞争日益激烈,银行要想得到生存和发展,就必须提高经营绩效,这是自身发展的需要,也是适应社会经济发展和激烈市场竞争的需要。国内外众多学者对资本结构对经营绩效的影响进行了大量的研究,但至今为止未得出一致的结论。在中国无论从资产规模还是从公司质量上来看上市银行都在银行业中占有举足轻重的地位,因此对上市银行资本结构对经营绩效的影响进行分析具有较大的现实意义。本文共分五部分。第一部分是文献综述,介绍了已有的影响银行经营绩效的相关文献,并对其进行了评价;第二部分是商业银行资本结构对经营绩效影响的理论基础,包括资本结构理论、经营绩效相关理论及银行资本结构对经营绩效影响的理论分析;第三部分是上市银行资本结构与经营绩效的现状分析,在本部分对银行资本结构和经营绩效进行了界定,选取了衡量指标,结合2009年12月31日的相关数据资料对上市银行资本结构与经营绩效的现状进行了分析;第四部分是上市商业银行资本结构对经营绩效影响的实证分析,这是本文的主体部分。本部分首先介绍了实证研究设计,然后提出了研究假设,接着进行了样本银行的统计性描述分析,最后进行了资本结构对经营绩效影响的实证分析。第五部分是结论与建议。这是本论文的结束部分,本部分对实证分析的结果进行了总结,并依据实证分析的结论提出了商业银行优化资本结构、提高经营绩效的建议。本论文可能的创新点是在在已有文献资料的基础上重新界定了上市银行资本结构与经营绩效的衡量指标,对他们进行了适合银行特点的调整;在对银行资本结构对经营绩效影响的实证分析时,同时对截面数据和时间序列数据进行了分析,通过分析得出了如下结论:第一大股东性质及持股比例与银行业绩负相关;前五大股东持股比例与银行绩效成倒U形;附属资本比例与经营绩效存在正相关;无限售股比例、资本充足率与经营绩效不存在显著的相关性。

全文目录


摘要  6-7
Abstract  7-11
0 引言  11-18
  0.1 问题的提出  11-14
  0.2 研究的意义  14-15
  0.3 研究的方法  15-16
  0.4 研究的内容及框架  16-18
  0.5 可能的创新点  18
1 文献综述  18-25
  1.1 资本结构对经营绩效影响的研究  18-22
    1.1.1 国外研究动态  19-20
    1.1.2 国内研究动态  20-22
  1.2 银行规模对经营绩效影响的研究  22-23
    1.2.1 国外研究动态  22-23
    1.2.2 国内研究动态  23
  1.3 市场结构对经营绩效影响的研究  23-24
    1.3.1 国外研究动态  23-24
    1.3.2 国内研究动态  24
  1.4 国内外研究的评价  24-25
2 银行资本结构对经营绩效影响的理论基础  25-38
  2.1 资本结构理论  25-30
    2.1.1 现代资本结构理论  25-27
    2.1.2 新资本结构理论  27-30
  2.2 公司治理理论  30-31
  2.3 经营绩效相关理论  31-36
    2.3.1 单一衡量指标  31-35
    2.3.2 多重衡量指标  35-36
  2.4 商业银行资本结构对经营绩效影响的理论分析  36-38
3 上市银行资本结构与经营绩效的现状分析  38-57
  3.1 中国上市银行资本结构的现状  39-47
    3.1.1 上市银行资本结构的界定  39-40
    3.1.2 中国上市银行资本结构现状  40-47
  3.2 中国上市银行经营绩效的现状  47-57
    3.2.1 上市银行经营绩效的界定  47-53
    3.2.2 经营绩效的现状  53-57
4 上市银行资本结构对经营绩效影响的实证分析  57-72
  4.1 实证研究设计  57-60
    4.1.1 样本的选择及数据来源  57
    4.1.2 指标与变量的设定  57-60
  4.2 假设提出  60-62
  4.3 样本上市银行的统计性描述  62-65
    4.3.1 样本上市银行资本结构的统计性描述  62-63
    4.3.2 样本上市银行经营绩效的统计性描述  63-65
  4.4 资本结构对经营绩效影响的实证分析  65-72
    4.4.1 第一大股东持股比例和性质  65-67
    4.4.2 前五大股东持股比例  67-69
    4.4.3 附属资本比例  69
    4.4.4 资本充足率  69-70
    4.4.5 无限售股比例  70-71
    4.4.6 有限售股比例  71-72
5 结论及对策建议  72-79
  5.1 结论  72-73
  5.2 对策建议  73-79
    5.2.1 优化中国商业银行的股权集中度  73-74
    5.2.2 通过多渠道补充资本金  74-76
    5.2.3 提高附属资本比例  76-77
    5.2.4 发展商业银行表外业务  77-79
参考文献  79-82
致谢  82-83
个人简历  83-84
同等学历申请硕士学位期间发表的学术论文  84

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中图分类: > 经济 > 经济计划与管理 > 经济计算、经济数学方法 > 经济数学方法
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