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A商业银行员工行为风险控制研究

作　者: 张玉艳
导　师: 靳利军
学　校: 黑龙江大学
专　业: 工商管理
关键词: 商业银行员工行为风险控制
分类号: F272.92
类　型: 硕士论文
年　份: 2013年
下　载: 35次
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内容摘要

近年来,计算机技术的迅猛发展使得商业银行的电子化程度不断提高,原来那种手工作坊式的经营模式已不复存在。但从某种程度上讲,商业银行的正常运营仍要取决于人的因素。这种特征使得商业银行越来越关注员工行为所引发的风险，尤其是近几年来金融案件频发更引起了相关部门的重视。作为大型上市股份公司的A商业银行，同样面临着员工行为风险所带来的非预期损失或损失的可能性，这就迫使A商业银行不断完善相关风险控制，夯实内控管理。本文通过对A商业银行员工行为风险的控制研究，运用经济学、管理学相关理论对员工行为风险相关要素进行论证，结合A商业银行实际情况，提出有效控制员工行为风险的措施，同时希望能为国内其他商业银行控制此类风险提供借鉴和参考。

全文目录

中文摘要  4-5
Abstract  5-9
绪论  9-15
  一、研究背景及意义  9-11
    （一）研究背景  9-10
    （二）研究意义  10-11
  二、国内外研究综述  11-13
    （一）国外研究现状  11
    （二）国内研究现状  11-13
  三、研究思路及主要方法  13-14
  四、研究的重点、难点及创新之处  14-15
第一章商业银行员工行为风险的认知与分析  15-30
  第一节商业银行员工行为风险的内涵  15-22
    一、商业银行员工行为风险的涵义  15-17
    二、商业银行员工行为风险的类别  17-18
    三、商业银行员工行为风险的特征  18-20
    四、商业银行员工行为风险的危害  20-22
  第二节商业银行员工行为风险形成的理论分析  22-29
    一、商业银行员工行为风险管理的经济学分析  22-24
    二、商业银行员工行为风险管理的管理学分析  24-29
  本章小结  29-30
第二章 A 商业银行员工行为风险类型及成因分析  30-38
  第一节 A 商业银行员工行为风险类型  30-32
    一、轻微违规行为  30-31
    二、违规失职行为  31-32
    三、金融犯罪  32
  第二节 A 商业银行员工行为风险的成因分析  32-37
    一、A 商业银行员工行为风险管理理念淡薄  33
    二、A 商业银行员工行为风险管理力度不足  33-34
    三、A 商业银行员工行为动态管理机制不健全  34-35
    四、案例分析  35-37
  本章小结  37-38
第三章 A 商业银行员工行为风险控制现状及存在的弊端  38-48
  第一节 A 商业银行员工行为风险控制现状  38-41
    一、轻微违规行为风险控制  38-39
    二、违规失职行为风险控制  39-40
    三、金融犯罪行为风险控制  40-41
  第二节 A 商业银行员工行为风险控制存在的弊端  41-47
    一、监督管理方面存在的问题  41-45
    二、员工行为动态管理方面存在的问题  45-46
    三、积分管理方面存在的问题  46-47
  本章小结  47-48
第四章 A 商业银行员工行为风险防控措施  48-63
  第一节加强员工行为动态管理  48-54
    一、强化顶层设计，建立自上而下、分工合作、协调联动的管理模式  49-50
    二、完善教育机制，引导员工自觉遵守职业行为规范  50-51
    三、改进流程设计，完善协调联动、务实有效的排查工作机制  51-53
    四、强化激励约束，建立有效的员工管理考核评价机制  53-54
    五、建立员工道德记录和评价体系，与现有员工管理手段实现对接  54
  第二节优化整合基层机构监督体系  54-61
    一、优化整合的必要性  55-57
    二、优化整合的原则  57-58
    三、优化整合的措施  58-60
    四、完善内控监督检查信息系统  60-61
    五、打造新的内部审计格局  61
  本章小结  61-63
结论  63-64
参考文献  64-66
致谢  66

A商业银行员工行为风险控制研究

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