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论我国养老保险基金的投资监管

作　者: 吴铜良
导　师: 尹力
学　校: 宁波大学
专　业: 经济法学
关键词: 养老保险基金投资监管
分类号: D922.182.3
类　型: 硕士论文
年　份: 2013年
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内容摘要

养老保险基金入市已是大势所趋，在广东省的试点已取得良好效果。关于养老保险基金的投资监管问题，学者有过一些理论上的探讨，但实践上仍缺乏印证。本文主要在现有相关立法和实践的基础上，运用理论与实践相结合等方法，对养老保险金的投资监管的法律问题进行研究。文中第一部分对养老保险基金的投资的监管作出界定，分为监督和管理两层意思。确认了养老保险基金投资的基本目标和监管的基本原则。第二部分介绍了国外两种不同监管模式，审慎性监管模式和严格限量监管模式，并对两者特点进行比较。认为严格限量监管模式是我国目前应选的监管模式。第三部分介绍了我国《社会保险法》中规定的主要监管主体。由于养老保险基金的投资监管还未制定，在实践中需暂时借鉴了这些监管制度。之后，应建立一个独立的养老保险基金投资监管机构直管。对养老保险基金投资监管的对象则是其投资主体，即：基金理事会、省一级政府以及专门的受委托的基金管理公司。监管内容主要是对投资管理人进入市场和退出市场条件作严格限制。对养老保险基金投资资金具有绝对的独立性，投资基金投资渠道、投资方式和比例以及对受托人的义务都应作出明确规定。

全文目录

摘要  4-5
Abstract  5-8
引言  8-9
1 养老保险基金投资监管概说  9-15
  1.1 养老保险基金投资监管的的界定  9-11
    1.1.1 养老保险和保险投资的含义  9-10
    1.1.2 监管的含义  10
    1.1.3 养老保险基金投资监管的含义  10-11
  1.2 养老保险基金投资监管的基本目标  11-12
    1.2.1 确保投资的安全性  11
    1.2.2 确保投资的收益性  11-12
    1.2.3 确保投资市场竞争的公平性  12
    1.2.4 确保养老金资金的充足性  12
  1.3 养老保险基金投资监管的基本原则  12-15
    1.3.1 依法监管原则  13-14
    1.3.2 合理监管原则  14
    1.3.3 适度监管原则  14-15
    1.3.4 有效监管原则  15
    1.3.5 保护保险人利益的原则  15
2.我国养老保险基金投资监管的模式  15-25
  2.1 养老保险基金投资监管模式的域外法考察  15-20
    2.1.1 审慎性监管模式的含义  16
    2.1.2 美国的审慎监管模式  16-17
    2.1.3 审慎性监管模式主要特点  17-18
    2.1.4 严格限量监管模式——以智利、东欧国家为代表  18-20
    2.1.5 严格限量监管模式的特点  20
  2.2 养老保险基金投资监管模式的发展趋势  20-22
    2.2.1 两种监管模式互相融合，逐步以审慎性监管模式为主  20-21
    2.2.2 在养老保险基金审慎人规则中引入风险性监管措施  21
    2.2.3 “审慎人”的标准不断提高  21-22
  2.3 我国养老保险基金投资监管模式的应然选择  22-25
3 我国养老保险基金投资监管的主体、对象及其内容  25-31
  3.1 我国养老保险基金投资监管的主体  25-27
    3.1.1 我国目前监管主体  25-26
    3.1.2 我国监管主体存在的问题  26-27
    3.1.3 如何完善监管主体  27
  3.2 我国养老保险基金投资监管的对象  27
  3.3 我国养老保险基金投资监管的内容  27-31
    3.3.1 严格投资管理人的准入条件  27-28
    3.3.2 明确投资管理人的退出条件  28
    3.3.3 规定养老保险基金资产的独立性  28
    3.3.4 规定投资的渠道和投资比例  28-29
    3.3.5 允许不动产和海外投资等其他投资方式  29-30
    3.3.6 明确受托人的义务  30-31
结语  31-32
参考文献  32-35
致谢  35

论我国养老保险基金的投资监管

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