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内蒙古地区商业银行金融理财师队伍建设研究

作　者: 范瑞君
导　师: 廉桂萍
学　校: 内蒙古大学
专　业: 工商管理
关键词: 商业银行 金融理财 金融理财师 团队建设
分类号: F832.2
类　型: 硕士论文
年　份: 2011年
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内容摘要


随着经济的持续稳定发展,银行个人金融理财业务迎来了快速发展时期。同时,内蒙古经济的快速发展,个人收入分配的多元化格局逐步形成,个人可支配收入成倍增加。居民储蓄存款的高速增长,直接推动了家庭资产的快速增加,并在此基础上,逐步形成了大众富裕阶层,还形成高端富裕阶层。个人资产的增加必然产生对资产保值和增值的需要,人们对金融产品的需求也日益多样化,而内蒙古自治区居民的金融知识、投资观念、理财技能普遍缺乏,因此,客观上需要专门的理财机构和理财专家为他们投资理财。在这种机遇与挑战并存的背景下,内蒙古地区商业银行应该加强金融理财师队伍的建设,有利于促进个人理财业务健康稳定发展,从而带动内蒙古金融业的发展。对此,本文在介绍了金融理财及金融理财师概念和分析了金融理财师队伍建设的必要性的基础上,进一步简述了金融理财师的现状和深入分析了商业银行理财人员存在的问题及其原因。此外,本文通过了解金融理财师的国外发展情况,从而提出了国内商业银行对美国金融理财师发展的经验借鉴。最后,针对目前商业银行理财人员存在的问题,提出了内蒙古地区商业银行如何建设金融理财师队伍及政策建议。

全文目录


摘要  4-5
Abstract  5-9
第一章 引言  9-13
  1.1 选题背景与选题意义  9-11
    1.1.1 选题背景  9-10
    1.1.2 选题意义  10-11
  1.2 研究目的  11
  1.3 研究方法与研究思路  11
  1.4 论文框架结构安排  11-13
第二章 金融理财及金融理财师基本概念和基本理论  13-19
  2.1 理财及金融理财的概念  13-17
    2.1.1 理财概念  13-14
    2.1.2 理财的相关理论  14-16
    2.1.3 金融理财的概念  16-17
  2.2 金融理财师的概念  17-19
第三章 金融理财及金融理财师队伍建设的必要性  19-26
  3.1 理财的必要性  19-20
    3.1.1 规避通货膨胀,抵消物价上涨  19
    3.1.2 资产的保值增值的需要  19
    3.1.3 个人责任的加重  19-20
    3.1.4 防犯意外事件  20
  3.2 金融理财的必要性  20-21
    3.2.1 个人财富水平以及财富集中度的提高  20-21
    3.2.2 社会福利和保障制度的改革  21
    3.2.3 理财决策的复杂化  21
  3.3 金融理财师队伍建设的必要性  21-26
    3.3.1 理财是居民财富增长的结果  22-23
    3.3.2 金融机构竞争加剧的结果  23-24
    3.3.3 投资者理财观念改变的结果  24-25
    3.3.4 金融机构业务需要的结果  25-26
第四章 金融理财师供给与需求现状  26-34
  4.1 中国金融理财师供给与需求现状  26-28
    4.1.1 从供给的角度分析,理财师存在很大的缺口  26-27
    4.1.2 从需求的角度来看,国内市场的巨大空间需要理财师建设  27-28
  4.2 内蒙古金融理财师供给与需求现状  28-29
    4.2.1 内蒙古地区更加缺乏专业的金融理财师  28-29
    4.2.2 内蒙古对金融理财师的潜在需求较大  29
  4.3 商业银行理财人员存在的问题及原因分析  29-34
    4.3.1 存在的问题  30-32
    4.3.2 问题成因分析  32-34
第五章 国外金融理财师发展现状及启示  34-40
  5.1 国外金融理财师发展现状  34-36
  5.2 美国金融理财师的发展借鉴  36-40
    5.2.1 成立和完善自己的理财组织  36
    5.2.2 推出统一的理财师资格认证制度,使CFP认证制度本土化  36-37
    5.2.3 加强理财的教育培训  37-38
    5.2.4 使理财师第三方化,保证理财师的公正性和独立性  38
    5.2.5 理财师的质量需要行业标准规范  38-39
    5.2.6 培养和选拔专业的理财人员,提高理财人员的素质  39-40
第六章 加快内蒙古金融理财师队伍建设的对策建议  40-46
  6.1 提升理财师队伍素质  40-41
    6.1.1 加大对已有理财队伍的业务培训  40-41
    6.1.2 引进专业高素质人才  41
  6.2 增强金融理财师的服务意识,提高金融理财服务质量和水平  41-42
  6.3 加强金融理财师的团队建设  42
  6.4 完善理财师管理体系  42-44
    6.4.1 严格把控理财师的准入管理  43
    6.4.2 要规划金融理财师的职业成长通道  43
    6.4.3 积极建立金融理财师绩效考核和激励机制  43-44
  6.5 大力发展第三方理财,发挥独立性第三方的优势  44-46
结论  46-48
参考文献  48-50
致谢  50

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中图分类: > 经济 > 财政、金融 > 金融、银行 > 中国金融、银行 > 银行制度与业务
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