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中国证券行业财富管理业务发展策略：结合齐鲁证券的研究

作　者: 侯朝晖
导　师: 樊丽明
学　校: 山东大学
专　业: 工业工程
关键词: 财富管理齐鲁证券客户细分
分类号: F832.39
类　型: 硕士论文
年　份: 2011年
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内容摘要

近几年,中国证券市场不断发展,投资产品逐渐丰富,证券营业部数量大幅扩张,客户数量迅速增长,客户结构、客户需求日趋复杂和多样,而作为证券公司主要收入来源的证券经纪业务仍处于同质化竞争阶段、佣金战愈打愈烈。与此同时,中国私人财富的增长,使得中国财富市场的“蛋糕”越做越大,商业银行在财富管理业务开展上已经先行一步,证券公司由通道型向全面型的财富管理业务模式发展已是证券行业经纪业务发展的必然趋势。国外财富管理业务开展较早,财富管理业务的发展相对比较成熟,对刚刚起步的中国财富管理业务的发展具有重要的借鉴作用。本文在对欧美财富管理业务发展研究的基础上,对照我国财富管理业务发展现状,重点研究了在我国分业经营、分业管理的金融体制背景下的证券公司财富管理业务发展策略。本文首先通过对国内外财富管理业务发展比较研究,从市场发展阶段、金融体制、交易机制、服务对象、产品差异及财富管理业务水平等六个方面找出我国证券公司发展财富管理业务与国外所存在的差距,并运用SWOT分析法分析了分业经营环境下的我国证券公司开展财富管理所具有的专业优势、服务优势、客户优势等内部优势,在客户分类研究、产品种类与品牌、财富管理人员知识与经验等方面存在的内部劣势,以及我国财富市场发展与资本市场环境改善的外部机遇,投资者成熟度不足、财富管理工具缺乏和金融业分业经营制度限制的外部威胁等；然后有针对性地提出了以客户细分为基础推动服务方式转型,以产品创新为突破全面满足客户需求,以人才培养为抓手建立有效服务体系,整合多部门资源优势构建完善财富管理业务体系的证券公司财富管理业务发展策略；最后以齐鲁证券有限公司为研究对象,找出其开展财富管理业务存在的问题,包括经纪业务收入构成单一、客户细分研究不足、咨询及理财产品严重缺乏、合格的理财顾问严重缺乏、组织机构不能形成合力等问题,为齐鲁证券开展财富管理业务从产品优化、人员提升、组织构建、流程再造等方面提出了具体建议。

中国证券行业财富管理业务发展策略：结合齐鲁证券的研究

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