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BOC银行云南分行债券承销业务发展对策

作　者: 符华玉
导　师: 高核；李智斌
学　校: 云南大学
专　业: 工商管理
关键词: BOC银行云南分行债券承销业务发展对策
分类号: F832.51
类　型: 硕士论文
年　份: 2010年
下　载: 59次
引　用: 1次
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内容摘要

为响应国务院关于大力发展中国资本市场的号召,进一步活跃货币市场,2005年人民银行公布《短期融资券管理办法》,我国商业银行正式开办债券承销业务。债券承销业务拓宽了企业融资渠道,对商业银行改变经营模式、调整结构、创新服务、提高中间业务收益有着积极的促进作用。债券承销业务逐渐成为各商业银行争取重新优质客户的前沿阵地、更是奠定综合经营基础的拳头产品。本文从我国银行业债券承销业务的发展概况入手,通过内外部环境分析,论述了我国商业银行大力发展债券承销业务的必要性。应用比较分析方法,揭示了BOC银行云南分行债券承销业务中存在的主要问题,包括客户基础薄弱、专业人才队伍匮乏、风险管理机制不匹配、考核激励机制不到位等。在此基础上应用SWOT方法,分析了该行债券承销业务面临的外部机遇和挑战、现阶段内部的优势和劣势,得出结论：该行债券承销业务必须采用“应用外部机遇,克服内部劣势”的增长战略。结合实际,本文提出了BOC银行云南分行债券承销业务各阶段发展目标,并围绕目标确定了包括客户拓展、产品创新、队伍建设,风险控制和配套激励等方面的具体对策。国内目前对债券承销业务的研究多着眼于讨论国内外运作模式的区别,阐述该业务对银行业的影响等。本文首次将债券承销业务作为商业银行主要业务中的一项,创新性地研究其现存问题及发展对策,具有较强的现实和借鉴意义。

全文目录

摘要  3-4
ABSTRACT  4-8
1 绪论  8-13
  1.1 选题的背景及意义  8-9
  1.2 文献综述  9-11
    1.2.1 国外文献综述  9-10
    1.2.2 国内文献综述  10-11
  1.3 研究思路和方法  11-13
2 商业银行债券承销业务及相关理论  13-25
  2.1 商业银行债券承销业务简介  13-23
    2.1.1 商业银行债券承销业务的相关概念  13-14
    2.1.2 非金触企业债务融资工具的比较  14-16
    2.1.3 非金融企业债务融资监管法律框架  16-17
    2.1.4 非金融企业直接负债融资工具组织架构  17-18
    2.1.5 发行主体的资格条件  18-19
    2.1.6 申请备案发行工作程序  19-20
    2.1.7 短期融资券的规模与利率期限安排  20-21
    2.1.8 信息披露  21
    2.1.9 企业发行债务融资工具的成本  21-22
    2.1.10 发行债务融资工具个当事人应向协会提交的申报文件  22-23
  2.2 商业银行经营债券承销业务的相关理论  23-25
    2.2.1 金融深化理论  23-24
    2.2.2 现代融资理论与公司债券优势理论  24
    2.2.3 投资组合理论  24-25
3 银行债券承销业务行业发展内外环境分析  25-33
  3.1 宏观环境分析  25-26
    3.1.1 国际经济金融环境  25
    3.1.2 国内法律及经济金融环境  25-26
  3.2 国内银行业总体经营环境分析  26-28
    3.2.1 具有传统银行的本质特征,处于深化改革之中  26-27
    3.2.2 债券市场发展迅速,金融体系不断完善  27-28
  3.3 国内银行债券承销业务发展总体情况  28-30
    3.3.1 总体概况  28-29
    3.3.2 主要特点  29-30
  3.4 债券承销业务对传统商业银行的影响  30-33
    3.4.1 促进了中间业务发展、增加中间业务收入  30-31
    3.4.2 对银行企业贷款业务产生强烈替代作用  31
    3.4.3 将会引发新一轮优质客户的激烈竞争和重新分配  31-32
    3.4.4 推动银行经营模式转型  32-33
4 BOC银行云南分行债券承销业务SWOT分析  33-45
  4.1 内部优势  33-36
    4.1.1 起步早、占据当地市场较大份额  33-35
    4.1.2 排名全国BOC省级分行前列、便于争取较多资源支持  35-36
    4.1.3 从业人员稳定、经验丰富,客户评价高  36
  4.2 内部劣势  36-40
    4.2.1 客户基础薄弱、优势和领先地位受到严重威胁  36-37
    4.2.2 产品结构单一、新产品拓展力度不够  37-38
    4.2.3 专业人才队伍缺乏  38-39
    4.2.4 激励机制不灵活,债券承销从业人员积极性未充分调动  39-40
  4.3 外部机会  40-42
    4.3.1 化解商业银行金融风险需要大力发展债券承销等直接融资业务  40
    4.3.2 大力发展债券市场的决定为债券承销业务提供了环境支持  40
    4.3.3 实现利率市场化的需要推动和保障债券承销业务的发展  40-41
    4.3.4 建设诚信社会要求以债券承销业务为代表的信用产品为基石  41
    4.3.5 "三法一指引"协会新政将引爆债券承销业务大发展  41-42
  4.4 外部威胁  42-44
    4.4.1 商业银行贷款风险管理模式不适应债券承销业务  42-43
    4.4.2 传统商业银行经营理念与债券承销业务存在冲突  43
    4.4.3 国家宏观政策变动的可能性严重影响业务的持续发展  43-44
  4.5 SWOT分析结论  44-45
5 BOC云南分行债券承销业务发展对策  45-64
  5.1 总体思想和目标设定  45-47
    5.1.1 转变观念、认清形势,高度重视债券承销业务发展  45-46
    5.1.2 BOC云南分行债券承销业务各阶段发展目标  46-47
  5.2 客户关系维护及产品营销对策  47-53
    5.2.1 细分客户群、确立不同目标客户的营销及项目推进计划  48-50
    5.2.2 加强与总行的沟通,争取联动营销支持  50-52
    5.2.3 加强分行部门间联动及配合,高效利用客户资源  52-53
  5.3 组织架构及专业人才队伍建设对策  53-56
    5.3.1 改革债券承销业务的管理架构  53-54
    5.3.2 以债券承销项目组形式联动相关部门  54-55
    5.3.3 坚持"以人为本",构建稳定的专业人才队伍  55-56
  5.4 产品创新对策  56-60
    5.4.1 产品创新成为银行间债券市场的主旋律  56-57
    5.4.2 认清形势、集中力量,努力实现中期票据业务零的突破  57-58
    5.4.3 进一步推广浮动利率债券  58-59
    5.4.4 择机开展中小企业集合票据、积极筹备私募债券、有序推进其他创新产品  59-60
  5.5 风险管理对策  60-62
    5.5.1 正确认识债券承销业务的主要风险  60-61
    5.5.2 建立和完善内部风险管理制度,保障业务健康持续发展  61-62
  5.6 绩效与激励对策  62-64
    5.6.1 优化考核体系和考核方式  62-63
    5.6.2 完善激励约束机制  63-64
6 结论和展望  64-65
  6.1 结论  64
  6.2 展望  64-65
参考文献  65-68
致谢  68

BOC银行云南分行债券承销业务发展对策

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