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基于仓单质押的物流金融风险管理与控制研究

作　者: 张忠辉
导　师: 文振华
学　校: 中南大学
专　业: 物流工程
关键词: 物流金融仓单质押风险指标综合模糊数学评估
分类号: F259.2
类　型: 硕士论文
年　份: 2011年
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内容摘要

物流金融是近十年新提出的一个概念,是在现代物流整个供应链中,采用金融工具有效组织和协调物流过程中质押物占用的可利用资金,使得在物流供应链活动中产生额外的附加价值。仓单质押是物流金融中运用最典型的业务之一,开展仓单质押业务,既可以解决货主企业流动资金紧张的困难、保证金融机构放贷安全、又能拓展仓库服务功能,增加货源,提高效益,可谓“一举三得”。仓单质押在国外已经成为企业与银行融通资金的重要手段,也是仓储业增值服务的重要组成部分。在我国,仓单质押作为一项新兴的融资服务项目,在现实中没有足够经验借鉴,同时由于仓单质押业务涉及国家法律、管理制度、信用评价、信息安全等～系列问题,因此可能产生不少风险及纠纷。如果第三方物流能协调涉及仓单质押业务当事人,处理好各方面的关系,并能够有效的防范以上风险,相信仓单质押业务会得到广泛应用,促进资金周转速度,并为各方带来可观的经济效益,推动社会经济发展。本文首先说明仓单质押的研究意义,并主要介绍了国内外对仓单质押风险研究现状。其次阐述物流金融和仓单质押概念,并对仓单质押的业务流程和盈利模式做了详细分析,仓单质押的法律关系是仓单质押开展的精神支柱,同时又介绍了以仓单质押业务为基准的延伸业务模式。接着仓单质押风险概念的提出,建立仓单质押风险指标体系,为风险评估做好基础。论文主要应用改进层次分析法和综合模糊数学模型对风险进行评估,引进案例,分析仓单质押操作整个流程和评估案例企业仓单质押风险程度。最后,论文总结案例中产生风险的主要原因和针对仓单质押整个业务风险因素提出风险控制手段。论文的研究有助于全面深入了解仓单质押和仓单质押风险因素,对第三方物流、金融机构、出质企业开展物流金融业务、风险防范和风险控制有一定程度的借鉴作用,以及为今后物流金融业务研究提供素材。

全文目录

摘要  4-5
ABSTRACT  5-10
第一章引言  10-18
  1.1 论文提出的背景  10-11
  1.2 论文的研究目的和意义  11-12
  1.3 物流金融国内外研究现状  12-16
    1.3.1 国内研究现状  13-15
    1.3.2 国外研究现状  15-16
  1.4 论文的研究内容和方法  16-18
    1.4.1 研究内容  16
    1.4.2 研究方法  16-18
第二章仓单质押业务基本概述  18-31
  2.1 仓单质押内涵和理论依据  18-19
    2.1.1 物流金融  18
    2.1.2 仓单质押定义  18-19
  2.2 仓单质押业务流程  19-20
  2.3 仓单质押盈利模式  20-21
  2.4 仓单质押法律依据  21-25
    2.4.1 仓单的性质  22-23
    2.4.2 仓单质押法律关系  23-24
    2.4.3 仓单变更法律关系  24-25
  2.5 物流金融下业务模式以及现状  25-29
    2.5.1 仓单质押  25-26
    2.5.2 动产质押  26-27
    2.5.3 保兑仓  27
    2.5.4 融通仓  27-29
  2.6 仓单质押产生的积极作用  29-31
第三章仓单质押风险因素分析和指标体系建立  31-42
  3.1 仓单质押风险分类  31-39
    3.1.1 仓单质押质押物风险  31-32
    3.1.2 物流企业运营和监管风险  32-34
    3.1.3 仓单质押运作技术风险  34-36
    3.1.4 客户资信状况与信用等级风险  36-37
    3.1.5 仓单单据风险  37-38
    3.1.6 行业风险与外部风险  38-39
  3.2 仓单质押风险指标体系确定  39-41
  3.4 本章小结  41-42
第四章基于层次分析法的模糊数学模型  42-55
  4.1 评估风险指标权重的确定  42-44
    4.1.1 熵权法的应用  42-43
    4.1.2 改进层次分析法应用  43-44
  4.2 多因素多层次模糊数学综合评价模型  44-46
    4.2.1 多层次模糊数学综合评估模型建立  45-46
  4.3 案例分析  46-55
    4.3.1 仓单质押业务背景  46-47
    4.3.2 层次分析风险指标权值确定  47-50
    4.3.3 仓单质押风险评估  50-55
第五章仓单质押风险控制  55-63
  5.1 质押物风险控制  55-57
    5.1.1 质押物选择策略  55
    5.1.2 质押物市场风险控制  55-56
    5.1.3 质押物所有权法律风险控制  56-57
  5.2 物流企业运营和监管风险控制  57-59
    5.2.1 健全物流公司内部管理制度  57
    5.2.2 激励人才培养  57
    5.2.3 建立完备的信息管理系统  57-58
    5.2.4 完善物流企业有效组织结构和内部监管体系  58
    5.2.5 完备质押物收发管理流程  58-59
    5.2.6 仓库监控控制  59
  5.3 仓单质押运作技术风险控制  59-60
    5.3.1 提升质押物评估技术  59-60
    5.3.2 提升信息化技术,建立信息共享机制  60
  5.4 客户资信风险控制  60-61
    5.4.1 出质企业信用风险控制  60
    5.4.2 出质企业财务指标控制  60-61
  5.5 仓单单据风险控制  61
  5.6 行业风险和外部环境风险控制  61-63
第六章结论与展望  63-65
  6.1 本文结论  63
  6.3 本文后续研究和展望  63-65
参考文献  65-69
致谢  69-70
攻读硕士学位期间主要研究成果  70

基于仓单质押的物流金融风险管理与控制研究

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