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从金融法视角论“票据真实交易背景原则”的存废与变革

作　者: 王一轲
导　师: 刘少军
学　校: 中国政法大学
专　业: 经济法学
关键词: 票据真实交易背景无因性金融法
分类号: F832.51
类　型: 硕士论文
年　份: 2009年
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内容摘要

1996年1月1日起施行的《中华人民共和国票据法》是新中国首部票据法,亦是一部极富争议的法律。该法第十条第一款关于票据真实交易背景的规定是学术争议的焦点之一。根据该款:票据的签发、取得和转让,应当遵循诚实信用的原则,具有真实的交易关系和债权债务关系。通过规定票据行为必以“真实交易关系”为基础,该条款将票据关系与经济生活中的交易关系联系起来。对于这种联系,传统票据法理论认为违反了票据无因性理论,不利于促进票据流通和保护持票人权利,应当予以废止。然而,《票据法》第十条第一款所规定的“票据真实交易背景原则”及其所确立的票据交易背景审查制度在法理和事理上并非无本之木,其在扣紧票据交易与真实交易,规制过度票据融资,遏制通过票据渠道实现的信贷扩张和流动性泛滥等方面具有特殊的意义,因而亦有一批学者从金融法和金融学的视角出发,主张维持甚至强化《票据法》对真实交易背景的要求。存废之间,两种观点的僵持与交锋引发了本文论述的“票据真实交易背景原则”的存废与变革问题。本文第一章从分析《票据法》第十条第一款规定之“票据真实交易背景原则”的概念和定位出发,探讨了票据真实交易背景原则的历史沿革、规范体系等一般性问题;进而在第二章中讨论票据真实交易背景原则的缺陷及由其引发的争议,并在此基础上用两章的篇幅从理论上和实务两个层面深入剖析了票据真实交易背景原则。在理论层面,本文讨论了《票据法》在中国法律体系中的定位、票据真实交易背景原则的理论基础、立法目标及其与票据无因性理论的关系问题;在实务层面,本文分析了票据真实交易背景原则及其确立的票据交易背景审查制度的必要性、可行性和可替代性问题。通过理论和实践分析,本文在末章得出如下基本结论:作为转型时期特定金融形势下产生和发展起来的有中国特色的票据法原则,票据真实交易背景原则有其公法性的立法目标和价值诉求。这种目标和诉求在维护金融稳定和金融安全方面有现实的合理性和必要性。然而,票据真实交易背景原则及其所确立的票据交易背景审查制度是否是实现这种公法性立法目标与价值诉求的唯一、必须和有效的途径值得商榷。由于票据真实交易背景原则在理论上与票据无因性理论存在冲突,不利于促进票据流通,保护持票人权利,亦有悖于票据作为信用工具的本性;在实践中又存在必要性和可行性方面的瑕疵,因而其合理性基础都已丧失,应当予以废除。但必须指出的是,票据真实交易背景原则的废除只是一种制度工具的废除,并不意味着票据真实交易背景原则所指向的公法性立法目标和价值诉求也应废除。恰恰相反,票据真实交易背景原则的废除必须以其他法律制度,尤其是金融监管和金融调控法律制度的改革能够有效的“剔除票据泡沫、遏制票据诈骗、控制金融风险,维护金融稳定”为前提。在此基础上,本文从金融调控和金融监管法律制度视角出发,提出了关于废除和变革票据真实交易背景原则的立法建议,作为结尾。该立法建议的核心内容是:改革现行票据金融监管和金融调控法律制度体系,建立新的票据金融监管和票据监管指标体系,运用现代金融监管和金融调控技术来实现维护金融稳定,保障金融安全,遏制票据泡沫,避免票据过度融资引发的流动性泛滥等问题。而后以此为基础,废除票据真实交易背景原则,从而最终实现在不加剧宏观和微观金融风险的前提下,取消票据真实交易背景原则,为票据无因性原理松绑。

全文目录

摘要  4-6
ABSTRACT  6-11
引言  11-13
第一章票据真实交易背景原则概说  13-23
  第一节票据真实交易背景原则的一般问题  13-14
    一、票据真实交易背景原则的界定  13
    二、票据真实交易背景原则的定位  13-14
  第二节票据法真实交易背景原则的历史沿革  14-19
    一、中国票据立法的历史沿革  14-16
    二、票据真实交易背景原则的源流与发展  16-19
  第三节票据真实交易背景原则的规范体系  19-23
    一、票据真实交易背景原则规范体系的特点  19-20
    二、票据真实交易背景原则规范体系的内容  20-23
第二章票据真实交易背景原则的缺陷及其争议  23-36
  第一节票据真实交易背景原则的缺陷分析  23-28
    一、票据真实交易背景原则的模糊语义  23-25
    二、票据真实交易背景原则的逻辑硬伤  25-26
    三、票据真实交易背景原则的结构缺失  26-28
  第二节票据真实交易背景原则引发的争议  28-36
    一、票据真实交易背景原则与票据无因性原理  29-30
    二、票据真实交易背景原则与票据“空转对倒”  30-32
    三、票据真实交易背景原则与融资性票据  32-36
第三章票据真实交易背景原则的理论分析  36-50
  第一节《票据法》在中国法律体系中的定位  36-38
    一、《票据法》在传统法律理论中的定位  36-37
    二、《票据法》在中国法律体系中定位的特殊性  37-38
  第二节票据真实交易背景原则的立法目的分析  38-40
    一、维护金融稳定，防止票据信贷泡沫，遏制通货通胀  38-40
    二、维护金融安全，规避金融风险，防止票据诈骗犯罪  40
  第三节票据真实交易背景原则的金融理论基础  40-44
    一、“真实票据理论”概说  41-43
    二、票据真实交易背景原则与真实票据理论  43-44
  第四节票据真实交易背景与票据无因性理论  44-50
    一、票据无因性原理的价值与风险  44-45
    二、票据真实交易背景原则与票据无因性原理的关系  45-48
    三、真实票据理论、票据无因性原理与票据真实交易背景原则  48-50
第四章票据真实交易背景原则的实务分析  50-63
  第一节票据真实交易背景原则的必要性分析  50-55
    一、票据真实交易背景原则在银行本票流通中的必要性分析  50-51
    二、票据真实交易背景原则在支票流通中的必要性分析  51
    三、票据真实交易背景原则在银行汇票流通中的必要性分析  51-52
    四、票据真实交易背景原则在商业承兑汇票流通中的必要性分析  52-54
    五、票据真实交易背景原则在银行承兑汇票流通中的必要性分析  54-55
  第二节票据真实交易背景原则的可行性分析  55-61
    一、票据“空转对倒”现象成因分析  55-57
    二、票据交易背景审查制度的缺陷分析  57-60
    三、票据交易背景审查制度改良的可能性分析  60-61
  第三节票据真实交易背景原则的可替代性分析  61-63
第五章票据真实交易背景原则的存废与变革  63-69
  第一节关于票据“真实交易背景”原则的研究结论  63-65
    一、关于“票据真实交易背景”的几点研究结论  63-65
    二、关于票据真实交易背景原则存废与变革的基本观点  65
  第二节关于票据真实交易背景原则的若干立法建议  65-69
    一、票据真实交易背景原则存废与变革的若干原则  65-66
    二、票据真实交易背景原则改革的具体措施与步骤  66-69
参考文献  69-72
致谢  72

从金融法视角论“票据真实交易背景原则”的存废与变革

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