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最后贷款人安排与金融危机

作　者: 严琴
导　师: 安佳
学　校: 北京邮电大学
专　业: 国际贸易学
关键词: 最后贷款人安排 金融危机 中央银行 道德风险
分类号: F831.59
类　型: 硕士论文
年　份: 2010年
下　载: 92次
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内容摘要


最后贷款人安排与金融监管、存款保险一同构成金融安全网,其中最后贷款人安排直接影响危机时期金融体系的稳定进程。本文的目的就是通过比较分析历史上几次大危机,包括此次次贷危机中最后贷款人安排的内容(包括实施救助干预的时机、救助方式、救助效果、道德风险)。讨论金融危机相关的理论,并提出完善中国最后贷款人安排的政策建议。本文的观点是最后贷款人对于解除危机是必要的,而且只有适当的最后贷款人安排才能有效的降低危机对金融体系的冲击。论文采用了归纳演绎分析方法、案例分析、比较分析方法,对20世纪几次大的金融危机以及2007年爆发的次贷危机中的最后贷款人安排进行了分析。论文的框架大致如下：第一章导言介绍论文选题背景,相关定义及内涵,论文研究方法,内容及框架；第二章为理论综述,介绍中西方该领域理论的研究现状；第三章为20世纪几次金融危机以及次贷危机最后贷款人执行的案例分析；第四章对比美联储以及IMF执行最后贷款人安排的异同；第五章分析中国最后贷款人安排的现状、问题及建议。本文结论主要为危机初期,最后贷款人一定要及时采取救助措施,不仅有利于稳定金融体系,还能降低救助的成本；救助方式上要对具有系统性风险与非系统性风险的机构采取区别性救助措施,前者可通过公开市场业务、贴现窗口操作等方式,后者则应利用私人部门的资金开展救助；道德风险防范方面要在危机救助事后进行披露,“适时”采用“建设性模糊”原则,组织私人部门参与救助,建立权责分担机制等配套措施。中国最后贷款人安排建设要着重解决道德风险问题。

全文目录


摘要  4-5
ABSTRACT  5-10
第一章 导论  10-14
  1.1 选题背景  10-12
    1.1.1 选题背景以及现实意义  10-11
    1.1.2 理论意义  11-12
  1.2 相关定义及内涵  12-13
  1.3 论文研究方法、内容与框架  13-14
第二章 理论综述  14-26
  2.1 理论渊源  14-16
    2.1.1 桑顿的理论核心  14-15
    2.1.2 巴杰特的理论核心  15-16
  2.2 国外研究综述  16-20
    2.2.1 古典最后贷款人理论的发展  16-17
    2.2.2 现代最后贷款人理论  17-20
  2.3 国内研究综述  20-24
    2.3.1 最后贷款人相关原则的讨论  21
    2.3.2 中国最后贷款人制度的道德风险问题  21-24
  2.4 小结  24-26
    2.4.1 最后贷款人救助原则  24-25
    2.4.2 最后贷款人安排道德风险防范  25-26
第三章 最后贷款人安排与金融危机  26-52
  3.1 美国1929-1933年经济大衰退——美联储LLR角色缺位  26-30
    3.1.1 大衰退背景  26
    3.1.2 危机前期美联储纽约分行的LLR措施  26-27
    3.1.3 危机中期美联储最后贷款人的缺位  27-28
    3.1.4 美联储最后贷款人缺位的影响  28-30
    3.1.5 小结  30
  3.2 英国1991-1992年小银行危机——系统性风险权衡  30-33
    3.2.1 背景  30
    3.2.2 英格兰银行实施最后贷款人安排的时机与方式  30-32
    3.2.3 英格兰银行实施最后贷款人安排的效果及对市场的影响  32
    3.2.4 小结  32-33
  3.3 英国1995年巴林银行倒闭——非系统性风险的处置  33-36
    3.3.1 背景  33-34
    3.3.2 英格兰银行实施最后贷款人安排的时机与方式  34-35
    3.3.3 英格兰银行实施最后贷款人安排的效果以及对市场的影响  35
    3.3.4 小结  35-36
  3.4 墨西哥金融危机——IMF的最后贷款人安排  36-38
    3.4.1 背景  36
    3.4.2 墨西哥货币当局最后贷款人安排时机、方式与效果  36
    3.4.3 IMF最后贷款人安排的时机与方式  36-37
    3.4.4 最后贷款人安排的效果及对市场的影响分析  37
    3.4.5 小结  37-38
  3.5 美国对长期资本公司(LTCM)的救助——系统性风险权衡  38-40
    3.5.1 背景  38
    3.5.2 美联储实施最后贷款人安排的时机与方式  38-39
    3.5.3 美联储实施最后贷款人安排的效果及对市场的影响  39-40
    3.5.4 小结  40
  3.6 次贷危机——美联储最后贷款人的新考验  40-52
    3.6.1 背景  41-42
    3.6.2 美联储实施最后贷款人安排的时机、方式及效果  42-50
    3.6.3 小结  50-52
第四章 最后贷款人制度与金融危机:对美联储与IMF干预措施的比较  52-65
  4.1 最后贷款人制度的主体  52-56
    4.1.1 反对IMF成为最后贷款人的学者观点  52-55
    4.1.2 支持IMF成为最后贷款人的学者观点  55-56
    4.1.3 本文观点  56
  4.2 实施干预时机与方式  56-60
    4.2.1 干预时机  56-58
    4.2.2 干预时机不同的原因分析  58
    4.2.3 干预方式不同  58-59
    4.2.4 干预的理论依据  59-60
  4.3 实施成本分析——道德风险  60-65
    4.3.1 道德风险产生的原因分析  60-61
    4.3.2 道德风险问题的表现  61
    4.3.3 美联储与IMF针对道德风险的对策及效果  61-64
    4.3.4 道德风险政策建议  64-65
第五章 最后贷款人安排与金融危机:对中国的启示  65-79
  5.1 中国实施最后贷款人安排的现状  65-71
  5.2 中国最后贷款人安排存在的问题  71-73
  5.3 完善中国最后贷款人安排的建议  73-79
参考文献  79-82
致谢  82-83
攻读硕士学位期间发表的论文目录  83

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中图分类: > 经济 > 财政、金融 > 金融、银行 > 世界金融、银行 > 金融危机
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