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行政法视野下中国金融监管存在的问题及其完善

作　者: 皮国珍
导　师: 郎佩娟
学　校: 中国政法大学
专　业: 宪法学与行政法学
关键词: 行政法金融监管问题完善
分类号: D922.28
类　型: 硕士论文
年　份: 2011年
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内容摘要

金融业是现代经济的核心,与国民经济整体运行息息相关。维护金融安全是维护国家经济安全的重中之重。目前全球经济危机愈演愈烈,并逐步向各国的经济实体蔓延。如何有效地进行金融监管,维护一国金融体系的安全、稳健运行,成为各国关注的焦点。金融监管归根到底是一种行政行为,是一国监管当局利用行政权力对金融机构和金融活动实施的规制和约束。因此,本文试图从行政法的角度对我国的金融监管体制的发展及现状进行分析,揭示我国金融监管体系中存在的缺陷与不足,并从我国的金融环境与法制背景出发,结合国际金融监管的发展理念和先进经验,提出完善我国金融监管体系的思路和建议。其中,第一章主要阐述了金融监管的概念及其必要性、中国金融监管的历程及模式选择、金融监管法的内涵和基本原则;第二章从实证分析的角度出发,论述了我国金融监管中存在的突出问题,主要包括:监管机关的主体资格和法律地位存在瑕疵、监管主体之间的职责不清及关系不顺、宏观审慎监管的缺失、金融监管法律体系方面的诸多不足等四个方面;第三章本着发现问题、解决问题的观点尝试提出完善我国金融监管的行政法对策,主要观点包括:对金融监管主体法律资格的重新定位、完善监管职能,逐步由机构监管向功能监管转变、建立和完善宏观审慎监管机制、完善金融监管法律体系、有效维护金融体系安全等内容。金融体系乃一国经济基础之根本,希望通过行政法视野的分析,透视出金融监管中存在的问题和不足,并提出一些粗浅的意见,以期建立更为科学、完整、有效的金融监管法律体系和制度,维护我国金融体系稳健、高效运行,防范和化解经济危机的不利影响,最终达到保障和促进社会主义市场经济持续、稳健发展的目的。

全文目录

摘要  4-6
ABSTRACT  6-10
引言  10-12
第一章金融监管与金融监管法  12-21
  第一节金融监管的概念及其必要性  12-17
    一、金融监管的内涵及类型  12-13
    二、金融监管的必要性  13-15
    三、中国金融监管之历程与模式选择  15-17
  第二节金融监管法的内涵和基本原则  17-21
    一、金融监管法的内涵  17-18
    二、金融监管法的基本原则  18-21
第二章中国金融监管现存的突出问题  21-35
  第一节监管主体的资格和法律地位之瑕疵  21-23
    一、三会（银监会、证监会、保监会）作为行政主体的合法性争议  21-22
    二、事业单位作为金融监管主体的性质缺陷论  22-23
  第二节监管主体间的职责不清、关系不顺  23-26
    一、行政权责不清晰——以银行业监管为例  24-25
    二、监管主体之间沟通不畅与协调不力  25-26
  第三节中国金融市场突出与急迫的问题：宏观审慎监管机制的缺失  26-28
    一、主体缺位：中国金融市场上未确定一个具有宏观审慎监管职责的监管者  26-27
    二、措施缺位：一系列宏观审慎监管的手段及工具的严重匮乏  27
    三、一个突出的表现：逆周期性监管措施的薄弱  27
    四、一个亟待解决的难题：对系统重要性金融机构的监管不力  27-28
  第四节中国金融监管法律体系方面的不足  28-35
    一、对金融控股公司的监管制度尚未建立  29-30
    二、基础性法制建设尚存空白  30-31
    三、金融监管程序立法不完善  31-33
    四、金融创新立法滞后  33-35
第三章完善中国金融监管的行政法对策  35-45
  第一节重塑：金融监管主体法律资格的重新定位  35-37
    一、提升监管主体的公法地位  35
    二、增强监管主体的独立性  35-36
    三、明确监管主体的行政职能，完善监管组织架构  36-37
  第二节转变：从机构监管到功能监管——完善监管职能  37-39
    一、概念的提出  37-38
    二、功能监管的优势与前景  38-39
  第三节提高：创立宏观审慎监管机制  39-42
    一、明确宏观审慎监管目标  39-40
    二、明确宏观审慎监管的主体  40
    三、明确宏观审慎监管的客体  40-41
    四、明确宏观审慎监管的运行机制  41-42
    五、明确宏观审慎监管与微观审慎监管的关系  42
  第四节整合：金融监管规范的体系化  42-45
    一、落实金融控股公司的制度安排  42-43
    二、加强金融监管基础法制建设，弥补立法空白，建立较完善的金融监管法律规范体系  43
    三、完善金融监管程序立法，以程序公正保障实体公正  43-44
    四、加快金融创新立法，维护金融体系安全  44-45
结论  45-46
参考文献  46-48

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