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知识产权质押融资风险分散和防范机制研究

作　者: 胡海洋
导　师: 宋伟
学　校: 中国科学技术大学
专　业: 经济法
关键词: 知识产权知识产权质押质押融资中小企业政策性保险
分类号: F830.5
类　型: 硕士论文
年　份: 2009年
下　载: 463次
引　用: 7次
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内容摘要

知识产权质押融资是知识产权市场化的重要途径,对于提升我国企业的核心竞争力,对科技成果的知识产权化、商品化和产业化有很强的促进作用。知识产权质押融资是解决知识产权企业资金紧张的一个重要途径,这个途径对于中小企业来说尤为重要。我国近几年来,央行、国家知识产权局等部门都通过不同的途径和措施来推动该业务的发展,也开展了相应的试点工作。但由于知识产权质押涉及因素十分复杂,推广缓慢。我国目前在知识产权质押融资宏观的法律环境和经济环境都建立了一定的基础。知识产权质押融资相关法律规范基本建立起来,企业也储备了一定的能够作为质押物的权利状态较为稳定的知识产权,我国的产权交易市场也在逐步的建立之中。制约知识产权质押融资发展的主要问题是质押知识产权的价值无法准确的评估,致使金融机构开展知识产权质押贷款业务的信贷风险过大。建立完备的知识产权价值评估体系和方法,发展成熟的知识产权交易市场对于我国目前现实情况来说,是一个漫长而困难的过程。知识产权质押对于中小企业尤其是科技型企业拓宽融资渠道,对于提高我国自主创新的水平又事关重要。在短期内无法通过解决知识产权价值评估方法来确定质押知识产权的真实价值,无法通过建立公开、成熟的市场交易来实现知识产权快速变现的情况下,只能通过完善的知识产权管理系统和中介服务系统,建立提供给融资者分散风险的渠道,降低企业知识产权质押的融资成本和金融机构开展知识产权质押贷款业务的信贷风险,增加融资双方开展业务的意愿,促进知识产权质押融资活动的有效健康发展。鉴于此,本文结合对政策性保险机构相关问题的阐释和分析,提出了通过建立知识产权质押融资国家担保机制来分担商业金融机构开展业务的风险。论文主要从以下六个部分进行论述。第一部分是绪论部分。主要阐述了知识产权的重要性和开展知识产权质押融资的重要意义。介绍了本文的研究思路、方法和研究的重点、难点问题。第二部分主要到知识产权质押融资的现状进行了综合叙述。在总结了我国目前已开展的知识产权质押融资现状的基础上,介绍了美国和日本在这一领域的经验做法。第三部分对知识产权的价值评估进行了讨论。简要介绍了目前用于知识产权价值评估的主要方法,分析了致使知识产权价值评估困难的原因。第四部分论述了制约知识产权质押融资活动开展的主要因素。首先综合阐述了制约知识产权质押融资的外部环境,其次重点讨论了致使知识产权质押融资交易成本过高和交易风险过大的原因。第五部分是对建立知识产权质押融资国家担保制度的具体构想。总结了知识产权质押融资实践中分散交易风险的机制,在对政策性保险机构相关问题进行了阐释和分析的基础上,提出通过建立知识产权质押融资国家担保机制来分担商业金融机构商业风险的构想。第六部分主要是讨论知识产权质押融资风险防范机制建设,目的是为了有效监管在国家担保机制下知识产权质押融资导致的金融风险,并完善了知识产权质押融资国家担保机制的具体架构设计。

全文目录

摘要  4-6
Abstract  6-11
第一章绪论  11-24
  1.1 知识产权质押融资的背景  11-16
    1.1.1 知识产权是重要的资源  11-12
    1.1.2 知识产权质押融资的意义  12-14
    1.1.3 我国已经具备开展知识产权质押融资的环境  14-16
  1.2 本文研究的方法和进路  16-19
    1.2.1 实用、动态的来研究行动中的知识产权质押融资  16-17
    1.2.2 本文的研究方法  17-18
    1.2.3 本文的研究框架  18-19
  1.3 本文所研究的知识产权质押标的的范围  19-21
  1.4 本文研究的重点和困难  21-24
    1.4.1 完善法律法规协调机制，降低交易成本  22
    1.4.2 建立健康有效的运行模式，分散金融机构商业风险  22
    1.4.3 建立知识产权质押核查机制  22-24
第二章知识产权质押融资进程  24-33
  2.1 我国在知识产权质押贷款实践层面的努力  24-30
    2.1.1 完善外部环境、降低企业融资成本  24-26
    2.1.2 建立审核条件，分散信贷风险  26-27
    2.1.3 结合信用担保机制，开展知识产权质押反担保  27-28
    2.1.4 加强地方立法，规范和指导知识产权质押融资  28-30
  2.2 国外知识产权质押融资的启示  30-33
    2.2.1 美国小企业管理局在推动知识产权质押融资上的做法  30-31
    3.2.2 日本在知识产权质押融资方面的尝试  31-33
第三章质押知识产权的价值评估  33-39
  3.1 现行知识产权价值评估的方法  33-35
    3.1.1 成本法  33-34
    3.1.2 市场法  34
    3.1.3 收益法  34-35
  3.2 知识产权价值评估的困难  35-37
    3.2.1 知识产权在法律上具有不确定性  35
    3.2.2 知识产权价值在经济上具有强波动性  35-36
    3.2.3 知识产权价值形成的要素过多  36
    3.2.4 知识产权专业评估机构和管理规范缺少  36-37
  3.3 质押知识产权价值评估的特殊困难  37-39
    3.3.1 质押知识产权价值是对预期交易价格的评估  37-38
    3.3.2 评估机构面临的诉讼风险使评估结果产生失真  38-39
第四章知识产权质押融资制约因素  39-45
  4.1 制约知识产权质押融资的外部环境  39-40
  4.2 知识产权质押融资风险过大  40-42
    4.2.1 知识产权质押的法律风险  40-41
    4.2.2 知识产权质押的经济风险  41-42
    4.2.3 知识产权变现风险  42
  4.3 知识产权质押融资交易成本过高  42-45
    4.3.1 法律规范产生的交易成本  43
    4.3.2 知识产权的性质产生的交易成本  43-45
第五章知识产权质押融资的风险分散机制  45-52
  5.1 现有知识产权质押融资风险分担机制  45-48
    5.1.1 保证资产收购价格机制  45-46
    5.1.2 联合担保机制  46-47
    5.1.3 知识产权质押反担保机制  47
    5.1.4 知识产权质押风险补偿机制  47-48
  5.2 建立国家知识产权质押融资保险机制  48-52
    5.2.1 政策性保险机制  48-49
    5.2.2 知识产权质押融资国家保险机制建设  49-52
第六章知识产权质押融资风险防范机制建设  52-59
  6.1 知识产权质押信息公示机制建设  52-55
    6.1.1 知识产权质权公示方法  52-53
    6.1.2 知识产权质权登记流程  53-54
    6.1.3 知识产权质押信息公示  54-55
  6.2 知识产权质押融资国家保险机制下的风险防范一体化管理  55-59
    6.2.1 知识产权重复质押问题  55-57
    6.2.2 评估机构资格准入制度  57
    6.2.3 建立查核机构和保险金赔付分配额度  57-59
第七章结论  59-62
参考文献  62-64
致谢  64-65
在读期间发表的学术论文与取得的研究成果  65

知识产权质押融资风险分散和防范机制研究

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