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我国中小商业银行并购效率研究

作　者: 陈琳
导　师: 孙杨
学　校: 南京财经大学
专　业: 金融学
关键词: 中小商业银行 银行并购 并购效率 并购后的整合管理
分类号: F271;F224
类　型: 硕士论文
年　份: 2011年
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内容摘要


经过十多年的发展,中小商业银行已成为我国商业银行体系中一支富有活力的生力军。然而,面对国内外竞争日益激烈以及自身发展的不足,中小商业银行要维持可持续增长就必须进行并购重组。那么,在并购之后,银行综合竞争力是否提高,规模效应是否改善,以及并购后如何开展整合管理,这些问题都十分值得研究。本文借鉴了国内外关于银行并购效率的研究方法,并结合我国中小商业的并购现状,选取了5起具有代表性的案例,运用财务指标法和DEA三阶段法对银行并购前后的效率进行横向和纵向的比较分析。其中,DEA三阶段模型是将环境和随机误差项的影响去除,使得出的效率值更能真实反映银行内部的管理水平,也便利于我们评判出银行在并购后的整合管理效果。为了突出并购后整合管理的重要性,我们还对银行并购后的整合措施进行具体介绍。由上面的分析,我们可以得出以下结论:对于股份制商业银行并购中小金融机构而言,并购事件在短期内会对并购银行效率造成一定的不利影响,但经过并购后的整合管理,并购效率又恢复到最佳水平。不同类型的境外投资者对目标银行的并购效率影响不同:财务投资者注重短期利益,只是从表面上改变目标银行经营业绩,并没有从实质上提高目标银行的效率。而战略投资者注重的是长远战略。在参股后,不仅给目标银行带来业绩的改善,还从根本上提高银行的管理水平,这主要归功于并购后成功的整合管理策略;三是城市商业银行的并购效率受环境和随机因素的影响较大。我们选取的样本银行(南京银行)在城市商业银行中属于佼佼者,但它的效率值一直处于波动状态,且水平较低。这表明城市商业银行在经营管理、技术创新等方面还需要进一步努力。针对上述结论,我们从完善银行并购的法律保障体系、规范银行并购中的政府行为、制定合理的并购策略、慎重选择境外投资者这四个方面提出建议。

全文目录


摘要  4-5
ABSTRACT  5-8
第一章 引言  8-13
  1.1 研究背景及意义  8-9
  1.2 国内外研究现状  9-11
    1.2.1 国外研究现状  9-10
    1.2.2 国内研究现状  10-11
  1.3 本文的研究内容  11
  1.4 本文的研究思路和研究方法  11-12
  1.5 本文的创新之处  12-13
第二章 理论基础  13-21
  2.1 银行并购效率的相关概念  13-14
    2.1.1 中小商业银行的定义  13
    2.1.2 并购的定义  13-14
    2.1.3 银行效率  14
  2.2 银行并购的经济学分析  14-17
    2.2.1 银行并购的收益  14-16
    2.2.2 银行并购的价值创造  16-17
  2.3 银行并购效率的分析方法  17-21
    2.3.1 事件分析法  17-18
    2.3.2 财务指标分析法  18
    2.3.3 前沿分析法  18-21
第三章 中小商业银行的并购现状  21-26
  3.1 中小商业银行之间的并购  21-24
    3.1.1 股份制商业银行收购中小金融机构  21-23
    3.1.2 城市商业银行合并重组  23-24
  3.2 中小商业银行引进境外投资者  24-25
  3.3 中小商业银行的海外并购  25-26
第四章 中小商业银行并购效率研究  26-48
  4.1 研究设计  26-28
    4.1.1 指标选择  26-27
    4.1.2 样本选取和数据来源  27-28
  4.2 并购效率检验  28-44
    4.2.1 上海浦发银行收购信用社  28-31
    4.2.2 兴业银行收购佛山银行  31-34
    4.2.3 新桥资本参股深圳发展银行  34-36
    4.2.4 花旗银行参股广东发展银行  36-39
    4.2.5 南京银行参股日照市商业银行  39-42
    4.2.6 案例讨论和总结  42-44
  4.3 并购后的整合管理  44-48
    4.3.1 兴业银行并购后的整合管理  45-46
    4.3.2 新桥资本参股深发展后的整合管理  46-47
    4.3.3 花旗银行参股广东发展银行后的整合管理  47-48
第五章 提高中小商业银行并购效率的政策建议  48-50
  5.1 完善银行并购的法律保障体系  48
  5.2 规范银行并购中的政府行为  48
  5.3 制定合理的并购策略  48-49
  5.4 慎重选择境外投资者  49-50
第六章 结语  50-51
  6.1 本文的结论  50
  6.2 本文存在的问题  50
  6.3 未来的研究方向  50-51
参考文献  51-54
攻读硕士期间发表的论文  54-55
后记  55

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中图分类: > 经济 > 经济计划与管理 > 经济计算、经济数学方法 > 经济数学方法
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