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房地产信托业务风险控制研究

作　者: 赖锦华
导　师: 张力上
学　校: 西南财经大学
专　业: 会计
关键词: 房地产信托风险识别风险控制
分类号: F832.49
类　型: 硕士论文
年　份: 2012年
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内容摘要

近年来,我国信托行业快速发展,信托融资已逐步成为一种主要的资金融通方式。作为信托公司最重要的经营业务之一的房地产信托业务,发展速度远高于其他信托业务,已是部分信托公司最主要的利润来源。同时,随着国家对房地产行业宏观调控的持续,通过与信托公司合作发行信托产品进行融资已成为一些房地产企业摆脱业务发展过份依赖银行贷款的重要途径。考虑到房地产行业的特性,房地产信托业务的风险和风险控制近年来也越来越受到重视,研究房地产信托业务中的单体项目风险及业务模式可能引发的风险无论是对于信托公司还是信托产品潜在投资者来说都具有重大现实意义。本文在对国内外房地产信托业务研究相关文献进行综述的基础上,首先对我国房地产信托市场现状、产品特点、相关监管法规进行了介绍,然后分析总结了我国房地产信托产品的业务经营模式。在房地产信托业务风险识别及风险控制部分,本文重点阐述了信托业务风险结构体系、信托公司风险控制流程和关键性措施,并针对房地产信托自身特征分析了房地产信托业务的基本流程以及相应的风险识别、控制措施和过程,提出这个行业该类信托业务需关注三方面问题。最后,本文以A信托公司B房地产信托产品为案例,在对该信托产品主要条款和交易结构进行分析的基础上,利用前文所论述的风险识别方法和风控理论直观地剖析了该信托产品面临的信托风险和相应的风险控制机制,以供本行业同类型房地产信托产品在实际控制风险中作借鉴。

全文目录

摘要  4-5
Abstract  5-9
1. 导论  9-12
  1.1 研究背景及意义  9-10
  1.2 研究思路及框架  10-11
  1.3 研究方法  11-12
2. 文献综述  12-14
  2.1 国外房地产信托业务研究相关文献  12-13
  2.2 国内房地产信托业务研究相关文献  13-14
3. 房地产信托市场现状和业务经营模式  14-26
  3.1 信托的涵义、分类及房地产信托的起源  14-15
    3.1.1 信托的涵义和分类  14
    3.1.2 房地产信托的起源及发展  14-15
  3.2 房地产信托发展现状  15-20
    3.2.1 国际市场发展现状  15-16
    3.2.2 国内市场发展现状  16-20
  3.3 我国房地产信托监管法规、产品特点和信托公司经营情况  20-23
    3.3.1 监管法规  20-21
    3.3.2 产品特点  21-22
    3.3.3 信托公司经营情况  22-23
  3.4 房地产信托业务经营模式  23-26
    3.4.1 贷款模式  23-24
    3.4.2 股权模式  24
    3.4.3 权益模式  24
    3.4.4 准资产证券化模式  24-25
    3.4.5 组合模式  25-26
4. 房地产信托业务风险识别及风险控制  26-40
  4.1 信托业务风险结构体系  26-30
    4.1.1 信托公司风险控制必要性及现状分析  26
    4.1.2 信托公司风险识别  26-28
    4.1.3 信托公司风险控制流程和关键性措施  28-30
  4.2 房地产信托业务基本流程及风险识别  30-34
    4.2.1 房地产信托业务基本流程  30-32
    4.2.2 房地产信托项目前期准备阶段的主要工作和风险识别  32-33
    4.2.3 信托产品推介与成立阶段的主要工作和风险识别  33
    4.2.4 项目后期管理阶段的主要工作和风险识别  33
    4.2.5 项目结束与清算阶段的主要工作和项目风险  33-34
  4.3 房地产信托项目风险控制机制  34-37
    4.3.1 第三方担保  34
    4.3.2 抵押或质押  34
    4.3.3 结构化信用增级  34-35
    4.3.4 警戒线和止损点  35
    4.3.5 股权控制  35-36
    4.3.6 行政监管  36
    4.3.7 司法监管  36-37
  4.4 房地产信托业务风险控制执行中需要注意的问题  37-40
    4.4.1 房地产信托产品流动性风险  37-38
    4.4.2 控制房地产信托项目选择上的风险  38
    4.4.3 多种手段保证信托资金的偿付  38-40
5. 房地产业务风险控制的案例-A信托公司B房地产项目  40-57
  5.1 A信托公司及B房地产项目情况  40-44
    5.1.1 A信托公司基本情况  40-42
    5.1.2 B房地产信托项目基本情况  42-44
  5.2 B房地产信托产品设计的风险识别及风险控制措施分析  44-57
    5.2.1 风险识别  44-46
    5.2.2 风险控制措施分析  46-57
参考文献  57-59
后记  59-60
致谢  60

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