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我国信托业务的发展与创新研究

作　者: 隋金呈
导　师: 龚玉荣
学　校: 北京交通大学
专　业: 工商管理
关键词: 信托产品创新发展方向
分类号: F832.49
类　型: 硕士论文
年　份: 2014年
下　载: 273次
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内容摘要

中国国际信托投资公司的成立标志着现代的中国信托业开始恢复,从那以后中国信托业得到了长足的发展。在接下来的的时间里信托业经历了六次不同程度的清理整顿,中国人民银行出台并实施了一系列的法律法规,以加强行业的风险管理和监管。随着2001年10月《中华人民共和国信托法》出台,2007年银监又相继出台了《信托公司管理办法》和《信托公司集合资金信托计划管理办法》,信托行业逐渐开始形成以补充商业银行和资本市场体系、提供信贷融资服务为主的商业模式。中国经济某些特定领域的融资需求,是传统的商业银行体系和欠发达的债权资本市场所无法满足的,为信托行业提供的发展空间。一方面,在过去的十年中,中国经济高速发展,社会财富快速增长,同时,实际存款利率低迷,资本市场表现差强人意,信托行业受到了高净值人群和机构投资者的广泛青睐,获取了市场上大量的投资资金。另一方面,现行的金融监管框架下,信托公司承担了特定类别财富管理产品开发的功能,即“出借”信托牌照给受监管限制无法涉足某些投资领域的其它金融机构,例如银行与证券公司。这两方面的因素共同促成了信托行业的井喷式增长。造就了中国信托业过去十年跳跃式的增长,形成并培养了巨大潜力和规模的信托市场,截至2012年年底,信托行业管理资产达到7.47万亿元大关,超过保险、券商、基金等,成为管理资产仅次于银行的第二大金融产业。然而,在规模繁荣的表象下,信托行业面临着很大的挑战。据估算,当前中国信托公司的业务组合中,88%的业务收入都将在中长期面临严峻的挑战。伴随着信托业务结构向非信托金融机构的逐步放开,信托公司面临的竞争压力将越来越大,同时由于信托贷款集中于房地产、政府融资平台等较高风险领域,一旦宏观经济开始周期性下行,信托贷款业务势必首当其冲受到冲击。所以,在整个金融行业竞争日趋激烈和经济下行的背景下,信托行业应该在在未来的发展中寻求在现有的模式上进行创新,调整原来的盈利模式,最终使我国的信托业真正成为发展目标明确,定位清晰的金融机构。本文从信托业发展的视角,通过与国外发达国家信托发展的历程比较,并对我国信托业的发展及信托产品的创新进行总结,分析得出未来我国金融形势的发展机会,并从从信托创新的视角对信托业今后的发展提出了新的发展思路,提出了今后我国信托业发展意见和建议。

全文目录

致谢  5-6
中文摘要  6-7
ABSTRACT  7-8
序  8-11
1 引言  11-15
  1.1 选题背景及意义  11-12
  1.2 文献综述  12-14
    1.2.1 国内文献综述  12-13
    1.2.2 国外文献综述  13-14
  1.3 研究方法  14-15
2 国外信托的发展与现状  15-21
  2.1 英国信托业的发展及特点  15-16
  2.2 美国信托业的发展与特点  16-17
  2.3 日本信托业的发展及特点  17-19
  2.4 国外信托业发展对我国的启示  19-21
    2.4.1 结合本国国情,准确定位信托业务  19
    2.4.2 信托业的发展与创新应立足于信托功能的实现  19-20
    2.4.3 创新是信托业发展的源动力  20-21
3 我国信托业的发展与现状  21-33
  3.1 我国信托业的发展历程  21-24
    3.1.1 恢复起步期(1979)  21-22
    3.1.2 发展和创新期(1980—2000)  22-23
    3.1.3 固本培元期(2001—2006)  23
    3.1.4 高速发展快速崛起(2007—至今)  23-24
  3.2 我国信托业发展现状  24-30
    3.2.1 信托业的法律体系  24-25
    3.2.2 信托公司的资产状况  25-26
    3.2.3 信托公司的经营状况  26-30
  3.3 我国信托行业面临的主要问题  30-33
    3.3.1 宏观环境的变化  31
    3.3.2 竞争的加剧  31-32
    3.3.3 未来信托业的投资方向依然不明确  32-33
4 我国信托业行业传统业务与创新业务分析  33-43
  4.1 我国信托行业的传统业务  33-35
    4.1.1 综合经营  33
    4.1.2 信托股权投资基金  33-34
    4.1.3 基础设施投资  34-35
  4.2 我国信托行业创新业务  35-40
    4.2.1 资产证券化信托业务  35-36
    4.2.2 本土化REITs业务  36-38
    4.2.3 企业年金业务  38-39
    4.2.4 公益信托  39-40
  4.3 信托创新业务分析——华润信托·万通城市商业中心基金  40-43
5 未来我国信托行业的发展机会和建议  43-47
  5.1 信托公司的发展机会  43-44
    5.1.1 私人财富管理  43
    5.1.2 商事信托服务  43
    5.1.3 投资(资产)管理  43-44
  5.2 信托公司的发展建议  44-47
    5.2.1 专业私人财富管理信托公司  44-45
    5.2.2 专业的金融信托服务机构  45
    5.2.3 以投资管理为主的专业信托公司  45
    5.2.4 综合性的信托公司  45-46
    5.2.5 金融控股集团  46-47
6 结论  47-48
参考文献  48-51
作者简历  51-53
学位论文数据集  53

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