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我国影子银行体系对金融稳定性的影响研究
作 者: 杨文静
导 师: 邓超
学 校: 中南大学
专 业: 金融学
关键词: 我国影子银行体系 金融稳定性 金融监管 金融机构 金融市场
分类号: F832.3
类 型: 硕士论文
年 份: 2012年
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内容摘要
在美国,影子银行体系主要指游离于传统银行体系之外,可能引起系统性金融风险或监管套利的信用中介实体和信用中介活动。过去影子银行体系及其引领的金融衍生品的创新发展,给美国以及全球金融市场的高速繁荣做出巨大的贡献。但影子银行体系的内生脆弱性同时削弱了金融体系的稳定,最终导致2007年的美国次贷危机,对国际金融稳定和世界经济增长造成了巨大的负面影响。本文对我国影子银行及影子银行体系的定义进行界定,并以此定义为基础研究我国影子银行体系的发展现状及其对金融稳定性的影响机理;根据国际货币基金组织(IMF)建立的衡量金融稳健性的相关指标(FSIs),从金融机构、金融市场和金融监管体系三方面的稳定性考察金融系统的稳定性,分别分析了影子银行体系对商业银行和证券公司稳定性的影响,对金融市场规模、市场结构、融资渠道、房地产市场稳定性和利率的影响,对中央银行以及金融监管模式的影响。本文认为我国影子银行体系一方面促进了金融创新,推动金融监管体制改革的进程;另一方面加大了整个金融体系的系统性风险,造成风险在金融机构的聚集,给金融稳定运行埋下危机的种子。最后,本文提出完善我国影子银行体系的金融监管对策,强调应根据当前影子银行体系对金融体系中不同组成部分的稳定性所产生的不同影响,在影子银行体系的实际监管过程中,正确的把握金融创新与监管之间的关系,为金融自由化创造良好的环境,真正促进中国金融市场稳定健康的发展,为中国经济的发展做出贡献。
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全文目录
摘要 3-4 Abstract 4-7 第一章 绪论 7-17 1.1 研究背景及意义 7-9 1.1.1 研究背景 7-8 1.1.2 研究意义 8-9 1.2 国内外研究综述 9-15 1.2.1 影子银行体系对金融机构稳定性的影响 9-11 1.2.2 影子银行体系对金融市场稳定性的影响 11-13 1.2.3 影子银行体系对金融监管体系的影响 13-15 1.3 论文框架及研究方法 15-17 1.3.1 论文框架和主要内容 15-16 1.3.2 论文研究方法 16 1.3.3 本文创新点 16-17 第二章 研究理论基础 17-37 2.1 影子银行体系概述 17-24 2.1.1 影子银行与影子银行体系的定义 17-18 2.1.2 我国影子银行体系的本质及特点 18-19 2.1.3 我国影子银行体系的发展现状 19-24 2.2 金融稳定概述 24-30 2.2.1 金融稳定的内涵 25-26 2.2.2 金融稳定的评估 26-30 2.3 影子银行体系对金融稳定性的影响机理 30-37 2.3.1 促进金融繁荣和金融创新 30-33 2.3.2 增加系统性风险,削弱整个金融体系稳定性 33-35 2.3.3 增加金融机构风险,金融机构成为风险链中最脆弱的节点 35 2.3.4 挑战金融监管体系的有效性和完备性 35-37 第三章 我国影子银行体系对金融机构稳定性的影响 37-52 3.1 我国影子银行体系对商业银行稳定性影响 37-48 3.1.1 对商业银行的替代效应与补充效应 37-41 3.1.2 对商业银行的促进作用 41-44 3.1.3 对商业银行风险的放大作用 44-48 3.2 我国影子银行体系对证券公司稳定性的影响 48-52 3.2.1. 危险的银证合作关系 49-51 3.2.2 互利共赢的银证合作 51-52 第四章 我国影子银行体系对金融市场稳定性的影响 52-61 4.1 影子银行体系对金融资产规模的影响 52-53 4.1.1 金融资产规模迅速扩大 52 4.1.2 资产规模扩大的潜在风险 52-53 4.2 影子银行体系对金融市场结构的影响 53-55 4.3 影子银行体系对融资渠道的影响 55-56 4.3.1 优化融资结构 55 4.3.2 丰富交易品种 55-56 4.4 影子银行体系对房地产市场稳定性的影响 56-59 4.4.1 房地产企业对银行信贷的依赖程度减弱 56-58 4.4.2 房地产价格在波动中逐步上升 58-59 4.5 影子银行体系对利率的影响 59-61 第五章 我国影子银行体系对金融监管体系的影响 61-76 5.1 我国的金融监管体制 61-64 5.2 我国对影子银行体系的金融监管现状分析 64-68 5.2.1. 对非银行类影子银行机构的监管 64-66 5.2.2 对银行内影子银行业务的监管 66-67 5.2.3 引导民间金融“阳光化” 67-68 5.3 对金融监管体系的影响 68-76 5.3.1 影子银行体系对央行货币政策的影响 68-73 5.3.2 影子银行体系对金融监管模式的影响 73-76 第六章 完善我国影子银行体系的监管对策 76-82 6.1 完善影子银行体系的外部监管 76-79 6.1.1 健全相关法律法规 76-77 6.1.2 完善和建立新的监管模式 77 6.1.3 建立影子银行体系审慎管理框架 77-78 6.1.4 加强国际监管合作 78-79 6.2 减轻影子银行体系的内部脆弱性 79-81 6.2.1 完善银行内部控制机制 79-80 6.2.2 建立防火墙,防范风险的传递 80 6.2.3 建立完善的信息披露制度 80-81 6.3 完善金融基础设施建设 81-82 研究结论与展望 82-84 参考文献 84-89 致谢 89-90 攻读学位期间主要研究成果 90
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中图分类: > 经济 > 财政、金融 > 金融、银行 > 中国金融、银行 > 金融组织、银行
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