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境外战略投资者对中资银行的影响研究-基于创新能力和信用风险水平分析

作　者: 刘莉
导　师: 黄志勇
学　校: 南京财经大学
专　业: 金融学
关键词: 境外战略投资者创新能力信用风险
分类号: F832.33
类　型: 硕士论文
年　份: 2013年
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内容摘要

自从监管层把引进境外战略投资者作为中资银行改革的一项重要举措实施以来，国内关于境外战略投资者的讨论就从未平息过。争议的焦点是围绕着引入境外战略投资者是否有必要、是否会危害金融安全、是否贱卖国有股权和能否帮助中资银行完善公司治理结构，本文针对这些讨论作出了针对性的评述，认为引进境外战略投资者是中国银行业改革的必经之路，在现有的中国金融监管制度下是不会危及中国金融安全的，并没有证据说明国有股权存在贱卖的情况，战略引资对于中资银行公司治理的问题还需要进一步的研究。本文首先从中资银行与境外战略投资者合作入手，全面梳理了两者合作的现状和特点，并且在此基础上详细分析了中外双方合作模式及其成效；然后利用23家中资银行2000-2011年的数据，将样本分成引资银行和未引资银行两类进行对比，并定性和定量分析了境外战略投资者对中资银行创新能力和信用风险管理水平的影响；最后将所有引资银行的境外战略投资者进入模式区分为有单一的战略投资者进入和有多个战略投资者进入的情况进行分析。实证结果表明：境外战略投资者显著提升了中资银行的创新能力；降低了中资银行的信用风险水平，境外战略投资者持股比例与中资银行信用风险的改善呈正相关；主要境外战略投资者对中资银行的作用明显大于有跟随型境外战略投资者参与的情况。

全文目录

摘要  4-5
Abstract  5-8
第一章导论  8-12
  1.1 研究背景  8-9
  1.2 研究问题和意义  9
  1.3 研究内容与结构  9-10
  1.4 可能的创新之处  10-11
  1.5 研究难点  11-12
第二章战略引资相关的概念和文献综述  12-20
  2.1 主要概念界定  12-13
    2.1.1 战略投资者  12-13
    2.1.2 合格的战略投资者  13
  2.2 国内外相关文献综述  13-20
    2.2.1 国外文献综述  13-14
    2.2.2 国内文献综述  14-20
第三章境外战略投资者进入中资银行的现状和影响  20-25
  3.1 境外战略投资者进入的特点  20-23
    3.1.1 外资入股时期相对集中  20
    3.1.2 外资入股的中资银行差异很大  20-22
    3.1.3 境外战略投资者呈现出多元化特征  22-23
  3.2 境外战略投资者与中资银行的合作方式和效果  23-25
第四章战略引资对中资银行创新能力的影响  25-35
  4.1 研究假设  25-26
  4.2 实证研究设计  26-29
    4.2.1 中资银行创新能力的测定  26
    4.2.2 控制变量  26-28
    4.2.3 模型设计  28-29
  4.3 数据和样本  29-31
    4.3.1 样本和数据说明  29
    4.3.2 描述性统计结果  29-31
  4.4 实证结果  31-35
    4.4.1 回归结果  31-32
    4.4.2 稳健性检验  32-33
    4.4.3 实证结果分析  33-35
第五章战略引资与中资银行信用风险能力  35-44
  5.1 研究假设  35-36
  5.2 研究方法和数据说明  36-38
    5.2.1 模型设定  36
    5.2.2 控制变量  36-37
    5.2.3 样本选取和数据说明  37-38
  5.3 实证结果及分析  38-44
    5.3.1 回归结果  38-42
    5.3.2 结论分析  42-44
第六章结束语  44-45
  6.1 研究结论  44
  6.2 研究展望  44-45
附录  45-52
参考文献  52-56
攻读硕士期间发表的学术论文及科研成果  56-57
后记  57

境外战略投资者对中资银行的影响研究-基于创新能力和信用风险水平分析

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